Tính phần trăm thay đổi đầu tư của bạn là khá dễ dàng. Tất cả phải mất là một sổ sách kế toán nhỏ và hoặc là một máy tính đơn giản hoặc một miếng giấy để làm việc phân chia lâu dài. Dưới đây là những gì bạn cần làm:
Lấy số tiền bạn đã thu được từ đầu tư và chia cho số tiền đầu tư. Để tính toán lợi nhuận, hãy lấy giá mà bạn đã bán khoản đầu tư và trừ đi giá mà ban đầu bạn đã thanh toán cho nó. Bây giờ bạn đã có được của bạn, chia lợi bằng số tiền ban đầu của đầu tư. Cuối cùng, nhân số câu trả lời của bạn bằng 100 để nhận được phần trăm thay đổi trong đầu tư của bạn.
Nếu tỷ lệ phần trăm là âm, do giá trị thị trường thấp hơn giá trị sổ sách, bạn đã bị thua lỗ trong đầu tư. Nếu tỷ lệ phần trăm là tích cực, kết quả từ giá trị thị trường lớn hơn giá trị sổ sách, bạn đã đạt được đầu tư của bạn.
Dưới đây là những gì công thức trông giống như:
(Giá bán - Giá mua) ÷ (Giá mua)
Ví dụ: nếu bạn mua 100 cổ phần của Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / cổ phần vào ngày 18 tháng 5 năm 2016, tổng giá trị đầu tư của bạn là 3 000 đô la. Nếu bạn bán 100 cổ phần vào ngày 17 tháng 5 năm 2017, với giá 38 đô la / cổ phiếu, số tiền thu được từ bán hàng của bạn sẽ là 3800 đô la. Lợi ích thực hiện của bạn có thể được tính như là ($ 3800 - $ 3000) / $ 3000 = 26. 67%. Ngoài ra, bạn có thể tính toán lợi ích của bạn bằng cách sử dụng giá mỗi cổ phiếu, trông giống như ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26. 67%.
Nếu bạn chỉ muốn biết bạn mất bao lâu để kiếm được bao nhiêu tiền nếu không bán thì quy trình này cũng hoạt động và bạn có thể sử dụng giá thị trường hiện tại ở nơi bán giá, nhưng lợi nhuận (hoặc lỗ) được tính toán sẽ là lợi nhuận (hoặc lỗ) chưa thực hiện.
Công thức cơ bản này được sử dụng mỗi ngày để tìm ra chính xác có bao nhiêu điểm phần trăm chỉ số, cổ phiếu, lãi suất, vv đã thay đổi trong một khoảng thời gian nhất định. Ví dụ: nếu Chỉ số công nghiệp Dow Jones (DJIA) mở cửa ở mức 9.000 và đóng cửa ở mức 9.300 ngày hôm nay, công thức này cho thấy tỷ lệ thay đổi trong ngày là 3.33% [(9, 300-9, 000 ) / (9, 000)].
Tuy nhiên, đầu tư không đến mà không có chi phí và điều này nên được phản ánh trong việc tính toán phần trăm lợi nhuận hoặc mất mát của bạn. Trên đây là một minh hoạ tính toán mà không có chi phí, chẳng hạn như hoa hồng và thuế. Để kết hợp chi phí, giảm lợi nhuận (giá thị trường - giá mua) bằng chi phí đầu tư. Bằng cách kết hợp các chi phí này, bạn sẽ nhận được một đại diện chính xác hơn về lợi ích hoặc mất mát của bạn.
Ngoài ra, nếu đầu tư của bạn đã thanh toán mọi khoản thu nhập hoặc phân phối, chẳng hạn như cổ tức, bạn cần thêm số tiền này vào số tiền thu được.
Dưới đây là một cách chi tiết hơn để tính toán lợi nhuận hoặc lỗ:
[(Số tiền đã bán - Số tiền phải trả) + Thu nhập tăng - Chi phí] ÷ Số tiền phải trả
Tìm hiểu cách tính toán chi phí dựa trên đầu tư bằng cách đọc Làm thế nào để tôi tính ra cơ sở chi phí của tôi về đầu tư chứng khoán?
Làm cách nào để tính tỷ lệ phần trăm tăng hoặc giảm cho danh mục đầu tư khi tất cả các cổ phiếu có mức giá khác nhau?
Việc tìm kiếm tổng số phần trăm tăng hoặc giảm trên một danh mục đầu tư đòi hỏi một vài tính toán đơn giản. Trước tiên, bạn nên hiểu được tỷ lệ phần trăm lợi ích hay thiệt hại được tìm thấy trên một sự an toàn cá nhân. Để tìm được lợi nhuận ròng, hãy trừ đi giá mua từ giá hiện tại và phân chia chênh lệch bằng giá mua của tài sản.
Làm thế nào bạn có thể mất nhiều tiền hơn bạn đầu tư shorting một cổ phiếu? Nếu bạn không có tiền trong tài khoản của mình, làm thế nào bạn trả lại nó?
Câu trả lời đơn giản cho câu hỏi này là không có giới hạn nào đối với số tiền bạn có thể bị mất trong một đợt bán hàng ngắn. Điều này có nghĩa là bạn có thể mất nhiều hơn số tiền ban đầu bạn nhận được khi bắt đầu bán hàng ngắn. Do đó, điều quan trọng đối với bất kỳ nhà đầu tư nào đang sử dụng bán hàng ngắn để theo dõi vị trí của mình và sử dụng các công cụ như lệnh dừng lỗ.
Tại sao một số cổ phiếu có giá trong hàng trăm hoặc hàng ngàn đô la, trong khi các công ty khác cũng như các công ty thành công có giá cổ phiếu bình thường hơn? Ví dụ, làm thế nào có thể Berkshire Hathaway được hơn $ 80, 000 / cổ phần, khi cổ phần của các công ty thậm chí còn lớn hơn chỉ là
Câu trả lời có thể được tìm thấy trong phân chia cổ phiếu - hoặc đúng hơn, thiếu nó. Đại đa số các công ty đại chúng lựa chọn sử dụng phân chia cổ phiếu, tăng số lượng cổ phiếu đang lưu hành bởi một yếu tố nhất định (ví dụ như bằng 2 lần chia 2-1) và giảm giá cổ phiếu bằng cùng một yếu tố. Bằng cách đó, một công ty có thể duy trì giá giao dịch cổ phiếu của mình với phạm vi giá cả hợp lý.