Điều này thật tự nhiên đối với các nhà đầu tư trong một quỹ lẫn nhau muốn biết quản lý quỹ đã đầu tư bao nhiêu. Rốt cuộc, họ nên có một số tiền của chính họ trong quỹ nếu họ mong đợi bạn đổ vào tiền mặt khó kiếm được của bạn. Đáng ngạc nhiên, ngành công nghiệp quỹ tương hỗ nhìn thấy việc tiết lộ quyền sở hữu quản lý là không cần thiết. Đó là lý do tại sao bạn sẽ không tìm thấy thông tin trong bản cáo bạch gửi cho nhà đầu tư. Việc tiết lộ này và các thông tin khác đã được chuyển sang Báo cáo Bổ sung Thông tin (SAI) - có lẽ để tiết kiệm không gian cho các bức ảnh bóng loáng và biểu đồ hình tròn đầy đủ.
Bạn phải yêu cầu S.A. I từ công ty quỹ của bạn, nhưng bên trong bạn sẽ tìm thấy ít nhất là những câu trả lời một phần bạn tìm kiếm. Tỷ lệ sở hữu quyền quản lý sẽ được liệt kê, nhưng thông thường không có tên nào sẽ được gán cho một số tiền cụ thể. Trường hợp ngoại lệ là nếu người quản lý sở hữu một cổ phần 5%, trong trường hợp đó người đó sẽ phải tiết lộ thông tin đó. Thật không may, quỹ tương hỗ quá lớn nên 5% cổ phần đòi hỏi hàng trăm triệu, vì vậy rất hiếm khi một nhà quản lý quỹ đủ tiêu chuẩn.
Trong khi bạn có SAI, bạn cũng có thể tra cứu thông tin hữu ích như lịch sử của quỹ (bao giờ cũng là một quỹ với một cái tên khác?), Cách dữ liệu hiệu suất được tính ra và ai kiểm soát phiếu bầu cho chứng khoán bỏ phiếu.Câu hỏi sau đây khi bạn tính toán số lượng quản lý sở hữu là bao nhiêu: "nó có ý nghĩa gì?" Đây là một câu hỏi cá nhân, nhưng hầu hết mọi người đều đồng ý rằng đó là dấu hiệu tốt cho người quản lý quỹ để có cổ phần trong quỹ, do đó tạo ra một động cơ khuyến khích tạo ra giá trị cổ đông.
Tìm hiểu sâu hơn: Bản cáo bạch Quỹ Mutual Fund để tìm ra cách để tránh chướng ngại pháp lý và tìm thấy những gì thực sự quan trọng. Câu hỏi này đã được trả lời bởi Andrew Beattie.
Tôi là một giáo viên trong một hệ thống trường công và tôi don ' t hiện nay có một kế hoạch 403 (b), nhưng tôi có một số tiền trong Roth IRA và IRA tự định hướng. Tôi có thể cuộn quỹ IRA của mình vào một kế hoạch 403 (b) mới khai trương, vì tôi hiện đang làm việc tại trường
Nếu bạn thiết lập trương mục 403 (b) theo kế hoạch 403 (b) của trường, bạn có thể cuộn tài sản truyền thống IRA vào tài khoản 403 (b). Như bạn đã biết, việc di chuyển từ IRA truyền thống sang số 403 (b) không thể bao gồm số tiền sau thuế hoặc số tiền đại diện cho phân phối tối thiểu bắt buộc.
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Người phối ngẫu của tôi là người thụ hưởng chính của IRA của tôi. Tôi cũng có một người thụ hưởng ngẫu nhiên. Người phối ngẫu của tôi có thể chuyển IRA tài sản của tôi cho IRA của chính mình không?
Một người phối ngẫu duy nhất được hưởng lợi từ IRA có thể luôn luôn coi IRA là của chính mình. Người thụ hưởng ngẫu nhiên trên IRA không bao giờ được xem xét trừ khi người thụ hưởng chính chấp nhận chủ sở hữu IRA, hoặc người thụ hưởng chính từ chối tài sản đó.