Mục lục:
- Đánh giá lợi nhuận kỳ vọng
- Xác định rủi ro
- Mang lại lợi tức kỳ vọng và khả năng chịu rủi ro cùng nhau là một bước quan trọng trong việc đánh giá quyết định đầu tư. Lợi tức hoặc rủi ro đầu tư không nên được coi là tách biệt với nhau. Tổng hợp các kỳ vọng khi xác định hành động tốt nhất. Điều này cho phép các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư dựa trên khoản bồi thường (hoặc lợi nhuận) họ nhận được để đổi lấy vốn có nguy cơ mất mát. Công cụ so sánh lợi nhuận điều chỉnh rủi ro giữa các tài sản bao gồm các khái niệm như tỷ lệ Sharpe, tỷ lệ Sortino và danh mục đầu tư alpha / beta. Nhà đầu tư phải xem lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro là bắt buộc để đưa ra quyết định đầu tư.
Các nhà đầu tư sử dụng lợi nhuận kỳ vọng để đánh giá tiềm năng lợi nhuận hoặc lỗ phát sinh từ việc đầu tư vốn vào một tài sản hoặc bảo đảm cụ thể. Các quyết định đầu tư dựa trên những kỳ vọng về tương lai, kết hợp với mức độ rủi ro cố hữu. Nhà đầu tư nên đánh giá một quyết định dựa trên việc liệu lợi tức kỳ vọng sẽ cung cấp một mức bồi thường tương xứng cho những rủi ro mạo hiểm trong đầu tư.
Đánh giá lợi nhuận kỳ vọng
Lợi nhuận mong đợi thường được lấy từ dữ liệu lịch sử và có thể được điều chỉnh dựa trên kết quả mong đợi hoặc có tính xác suất. Xác định lợi tức kỳ vọng không nhất thiết cho thấy kết quả chắc chắn sẽ là như thế nào. Thay vào đó, nó là một trung bình trọng số của bất kỳ kết quả mong đợi nào cung cấp một điểm chuẩn để đánh giá một quyết định đầu tư.
Xác định rủi ro
Việc xác định mức chấp nhận rủi ro chấp nhận được là một phần quan trọng của quyết định đầu tư. Rủi ro được đo bằng nhiều cách khác nhau, chẳng hạn như độ lệch tiêu chuẩn / biến động, giá trị rủi ro (VaR), hoặc beta, và thường bị ngoại suy từ dữ liệu lịch sử. Cuối cùng, khả năng chấp nhận rủi ro của một nhà đầu tư xác định rủi ro chấp nhận được là gì. Không có chỉ số tuyệt đối để biểu thị quá nhiều hoặc quá ít rủi ro.
Các mức hoàn vốn do rủi ro được điều chỉnhMang lại lợi tức kỳ vọng và khả năng chịu rủi ro cùng nhau là một bước quan trọng trong việc đánh giá quyết định đầu tư. Lợi tức hoặc rủi ro đầu tư không nên được coi là tách biệt với nhau. Tổng hợp các kỳ vọng khi xác định hành động tốt nhất. Điều này cho phép các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư dựa trên khoản bồi thường (hoặc lợi nhuận) họ nhận được để đổi lấy vốn có nguy cơ mất mát. Công cụ so sánh lợi nhuận điều chỉnh rủi ro giữa các tài sản bao gồm các khái niệm như tỷ lệ Sharpe, tỷ lệ Sortino và danh mục đầu tư alpha / beta. Nhà đầu tư phải xem lợi nhuận được điều chỉnh rủi ro là bắt buộc để đưa ra quyết định đầu tư.
Chẳng hạn, một nhà đầu tư có thể so sánh tỉ lệ Sharpe giữa các cổ phiếu khác nhau để so sánh lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro để so sánh giữa táo và táo. Tỷ lệ Sharpe cao hơn cho thấy một cơ hội hấp dẫn hơn để đầu tư.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Làm thế nào tôi có thể sử dụng lợi nhuận sau thuế thu nhập sau thuế (NOPAT) để so sánh các công ty và đưa ra quyết định đầu tư?
Tìm hiểu những biện pháp điều hành lợi nhuận sau thuế (NOPAT). Hiểu cách nhà đầu tư có thể sử dụng NOPAT sau thuế để so sánh các công ty.