Thế giới tư vấn tài chính đang thay đổi nhanh chóng. Trong vài năm qua, đã có nhiều quy định để theo dõi, công nghệ mới làm gián đoạn dịch vụ đầu tư được cung cấp và các nhà đầu tư có nhiều quyền truy cập thông tin hơn bao giờ hết. Để bạn có thể liên quan đến khách hàng của mình, bạn sẽ cần phải thích ứng với tất cả những thay đổi này. Dưới đây là một số ý tưởng về làm thế nào để giữ cho bạn và thực hành của bạn có liên quan.

Thay vào đó chỉ là những người khách hàng đến để đầu tư và lập kế hoạch nghỉ hưu, bạn cần trở thành cửa hàng một cửa của họ cho bất cứ điều gì về tài chính. Điều này không có nghĩa là bạn phải bán mọi thứ cho họ - bạn không cần phải trở thành một nhà môi giới thế chấp. Bạn nên cung cấp giáo dục và hướng dẫn về các quyết định tài chính lớn. Thay vì cung cấp khoản thế chấp, bạn có thể xem lại các loại hình thế chấp, làm thế nào để quyết định xem đó là thời điểm thích hợp để mua nhà, những gì cần biết về việc mua và ảnh hưởng của nó đối với tương lai tài chính của khách hàng. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Xu hướng hàng đầu cho cố vấn tài chính trong năm 2016

.)

Những loại quyết định này dễ thực hiện hơn khi lời khuyên đến từ người mà họ biết và tin cậy và thực sự có thể trò chuyện với nhau. Điều này mang lại cho chúng ta sự thay đổi tiếp theo.

Liên hệ khác

Bạn không thể kiểm tra lại được mỗi năm một lần. Bạn cần tích cực tham gia và tìm hiểu khách hàng của mình trong suốt cả năm. Điều này không chỉ giúp bạn hiểu rõ hơn về những gì họ cần từ bạn mà còn giúp họ tăng lòng tin vào họ. Bạn tin tưởng nhiều hơn trong bạn nhiều khả năng họ sẽ ở lại khách hàng và thậm chí tham khảo mọi người.

Bạn không phải dành cả ngày làm việc này. Hãy thử lưu trữ các chức năng khách hàng nhỏ hơn như các bữa tiệc tối. Bạn có thể sử dụng video conferencing hoặc thậm chí streaming trực tuyến để tương tác với khách hàng của bạn. Tuy nhiên, bạn vẫn nên cố gắng làm một cuộc họp trực tiếp với tư cách là một cuộc họp riêng tư ít nhất một lần một phần tư, hoặc thậm chí sáu tháng một lần nếu bạn không thể lên lịch trình. (Xem thêm:

Xu hướng thách thức các cố vấn tài chính

.) Hãy nhớ rằng đây không phải là ngồi xuống để xem xét tài chính của họ. Nó là để tìm hiểu về họ như những gì đang xảy ra trong cuộc sống của họ, những gì họ mong muốn và những gì họ có thể được làm việc trên. Tất cả dịch vụ bao trọn

Khách hàng của bạn không chỉ cần tư vấn đầu tư. Nếu đó là tất cả những gì họ muốn, họ sẽ quay sang một cố vấn robo. Thay vào đó họ muốn các kế hoạch tài chính, đầu tư, kế hoạch bất động sản, tư vấn về thuế và thậm chí một số lời khuyên về tài chính cho doanh nghiệp.

Bạn không thể là chuyên gia trong mọi lĩnh vực này. Thay vào đó, thực tiễn của bạn cần trở thành một cửa hàng một với các chuyên gia trong từng lĩnh vực này trong nhóm của bạn.Khi một kế hoạch được tạo ra, khách hàng không phải tìm đến bốn chuyên gia khác để có được mọi thứ được chăm sóc. Thực hành của bạn có thể làm tất cả như một đội. (999)

Sử dụng Công nghệ

Bạn có thể sử dụng công nghệ không chỉ để cải thiện mối quan hệ với khách hàng của mình mà còn giúp hợp lý hoá công việc kinh doanh của bạn. Về phía khách hàng, bạn có thể sử dụng nó để giữ liên lạc. Bạn cũng có thể tương tác trên phương tiện truyền thông xã hội và giáo dục các nhóm lớn hơn của khách hàng của bạn cùng một lúc thông qua các công cụ như hội thảo trên web. Về phía doanh nghiệp, bạn có thể sử dụng phần mềm để quản lý tất cả các khía cạnh của hành trình khách hàng, từ đảm bảo tất cả các công việc giấy được thực hiện để không quên sinh nhật. Bạn càng phác thảo quá trình và tự động hóa nó bằng một hệ thống, việc kinh doanh của bạn sẽ hiệu quả hơn. Điều này sẽ cho phép bạn có nhiều thời gian hơn để giao tiếp với khách hàng và thậm chí có được những cái mới. Dòng dưới cùng

Ngành đang thay đổi. Các cố vấn cần phải thực hiện những thay đổi cần thiết để giữ được sự liên quan và phát triển. (Để biết thêm thông tin, xem:

Thập kỷ tiếp theo dành cho các cố vấn tài chính

)