Khi bạn bị mất phân phối tối thiểu theo yêu cầu (RMD), bạn nên gửi thư giải thích và nộp Mẫu 5329 IRS cùng với khai thuế của bạn. Nếu bạn không làm như vậy, bạn vẫn cần phải nộp Mẫu 5329 và đính kèm thư giải thích.
Thư phải bao gồm lời giải thích lý do tại sao bạn bỏ lỡ thời hạn RMD và giải thích khi bạn phân phối số tiền từ tài khoản hưu trí của bạn. Nó cũng nên bao gồm một yêu cầu IRS miễn trừ 50% hình phạt tích lũy dư thừa. Một khi đã được gửi đi, bạn không thể làm gì khác ngoài chờ đợi để xem IRS có phản đối yêu cầu của bạn không. Nếu bạn không nhận được phản hồi, thường là dấu hiệu cho thấy yêu cầu của bạn đã được chấp thuận.
Để có thêm thông tin chi tiết, xem Hạn chót của Hạn chót cho RMD? Cần làm gì và Biểu mẫu thuế hưu trí có thể Bạn cần nộp - Phần 1 .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
( Liên hệ Denise )
Một cái nhìn về Sức khoẻ và Sức khỏe Thế giới X Mới (BFIT)
Các nhà đầu tư nhằm mục đích tăng cường tiếp xúc với ngành y tế và chăm sóc sức khoẻ có thể quan tâm đến BFIT ETF theo chủ đề mới đây do Global X Management quản lý.
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
