a:

Các quỹ phòng hộ không làm xói mòn cơ hội thị trường cho các nhà đầu tư dài hạn. Nhiều nhà đầu tư không chính xác cho rằng họ không thể cạnh tranh với các quỹ phòng hộ trên thị trường và tỷ lệ cược được xếp chồng lên nhau. Có một số chiến lược như giao dịch tần số cao mà các nhà đầu tư không thể cạnh tranh; mặc dù các quỹ phòng hộ đã tăng lên trong tầm ảnh hưởng của họ trên thị trường nhưng vẫn có cơ hội cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự giàu có cho tương lai.

Tăng trưởng của các quỹ phòng hộ

Số lượng các quỹ phòng hộ đã tăng lên đáng kể từ năm 2000. Có hơn 2.000 quỹ phòng hộ đang hoạt động vào năm 2000. Con số đó đã tăng lên hơn 10.000 quỹ vào năm 2014. Số lượng tài sản được quản lý (AUM) của các quỹ phòng hộ cũng tăng từ khoảng 500 tỷ đô la năm 2000 lên hơn 2 nghìn tỷ đô la vào năm 2014. Hầu hết các quỹ phòng hộ muốn tạo ra alpha cho các nhà đầu tư của họ trong các loại hình thị trường khác nhau. Không phải tất cả các quỹ phòng hộ đều thành công; trên thực tế, nhiều người không cung cấp hiệu suất tốt hơn các quỹ chỉ số thị trường đơn giản. Điều này cho thấy vẫn còn những khoản tiền phải trả cho thị trường cho các nhà đầu tư thông thường.

Một cơ hội đáng kể cho các nhà đầu tư là đầu tư giá trị như là sự đầu tư của nhà đầu tư Warren Buffett. Đầu tư giá trị là một chiến lược đầu tư lâu dài nhằm xác định các công ty bị định giá thấp có tiềm năng tăng trưởng. Các nhà đầu tư giá trị mua các công ty đã rơi vào tình thế với thị trường vì bất cứ lý do nào và đang kinh doanh dưới giá trị nội tại của họ.

Đầu tư giá trị đòi hỏi vốn, giáo dục, nghiên cứu và một thời gian để theo dõi thị trường. Tuy nhiên, vì đầu tư được thực hiện trên cơ sở lâu dài, chi phí giao dịch hạn chế. Đầu tư giá trị không cố gắng xác định các giao dịch ngắn hạn và không phải nhảy liên tục trong và ngoài thị trường. Điều này làm cho chiến lược có sẵn cho các nhà đầu tư cá nhân.

Chỉ số đầu tư

Một chiến lược khác dành cho nhà đầu tư là đầu tư vào chỉ số. Đầu tư chỉ số sử dụng các quỹ chỉ số để theo dõi các chỉ số chứng khoán chính như S & P 500, Dow Jones Industrial Composite và NASDAQ. Lịch sử cho thấy chỉ số chứng khoán thường đi lên theo thời gian. Tuy nhiên, chắc chắn sẽ có những sự rút vốn đáng kể như trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Tuy nhiên, thị trường chứng khoán nhìn chung đã tăng trưởng. Trên thực tế, Warren Buffett khuyên hầu hết các nhà đầu tư đầu tư vào một quỹ chỉ số chi phí thấp. Các quỹ chỉ số này cung cấp nhiều sự tiếp xúc với các công ty trong nhiều lĩnh vực khác nhau.

Đầu tư Cố định

Một chiến lược bảo thủ hơn cho các nhà đầu tư cá nhân là đầu tư thu nhập cố định. Các nhà đầu tư có thu nhập cố định mua trái phiếu và các chứng khoán thu nhập cố định khác để kiếm lợi nhuận từ việc trả lãi.Trái phiếu nói chung có ít biến động hơn cổ phiếu và các loại tài sản khác. Có rất nhiều loại chứng khoán có thu nhập cố định để đầu tư.

Rủi ro đầu tư vào trái phiếu như rủi ro lãi suất và giảm rủi ro tín dụng vẫn tồn tại. Hơn nữa, chứng khoán có thu nhập cố định đã trả lãi suất thấp trong môi trường lãi suất thấp từ cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư thận trọng hơn, chứng khoán thu nhập cố định tạo cơ hội để tạo ra một dòng thu nhập từ các khoản thanh toán lãi.