Mục lục:
- .)
- Tạo với Highstock 4. 2. 6
- Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
- ) là những ví dụ về ETF thu nhập thay thế cung cấp năng suất cao hơn nhiều so với cổ tức hoặc thu nhập cố định. Các quỹ này có thể được sử dụng để bổ sung cho các cổ phần hiện có và bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi các lực lượng lạm phát. Việc thực hiện danh mục đầu tư có thu nhập bảo thủ bằng ETFs sẽ đòi hỏi nghiên cứu và cân bằng để đạt được các mục tiêu của bạn một cách thành công. . Giữ trọng tâm vào nhu cầu thu nhập của bạn và khả năng chịu đựng rủi ro sẽ giúp bạn đưa ra các quyết định quản lý danh mục đầu tư để đảm bảo bạn đạt được mục tiêu trở lại tổng thể.
Không phải tất cả các nhà đầu tư đều quan tâm đến việc giảm bớt sự biến động và dòng chảy của thị trường chỉ để đáp ứng nhu cầu của họ cho một dòng thu nhập khiêm tốn. Nếu có bất cứ điều gì, các nhà đầu tư tăng trưởng tích cực có thể dễ dàng, vì toàn bộ danh mục đầu tư chỉ có thể được xây dựng chỉ trong vài phút bằng cách quét các tiêu đề và mua các cổ phiếu hoặc ngành nóng nhất đi-go. Tuy nhiên các nhà đầu tư thu nhập hưu trí đối mặt với những thách thức khác nhau. Kết quả là, cobbling cùng một danh mục đầu tư bảo thủ, đa dạng và cân bằng cuộc sống với tên của nó có thể khó khăn hơn nhiều so với hầu hết các kế hoạch cho. Việc tìm kiếm mức độ biến động thấp và bảo toàn vốn đầu tư thường có nghĩa là sự kết hợp yếu kém của các tài sản không hấp dẫn, nhưng nó không nhất thiết phải là. Trong thực tế, có rất nhiều chiến lược hiệu quả mà các nhà đầu tư nghỉ hưu có thể sử dụng để lấp đầy khoảng cách thu nhập của họ.
Bước đầu tiên trong quá trình tạo danh mục hưu trí là xác định bạn cần bao nhiêu thu nhập, và sau đó đặt nó cùng với mong đợi của bạn cho tổng trở lại. Ví dụ, nếu bạn cần từ 3-4% thu nhập từ danh mục đầu tư của bạn, bạn nên nhìn chung mong đợi một sự trở lại tổng thể trong khu phố của 6-7%. Sự chênh lệch giữa mục tiêu thu nhập của bạn và mục tiêu trả lại tổng thể có thể được xem như là một điểm đệm cho lạm phát, tăng chi phí chăm sóc sức khoẻ, ngân sách du lịch, hoặc chỉ là một mức an toàn bổ sung. (Để biết thêm chi tiết, xem:Chống lại chi phí chăm sóc sức khoẻ cao .) Cần có ý tưởng tốt về nhu cầu của bạn là rất quan trọng vì nó liên quan trực tiếp với số lượng rủi ro mà bạn sẽ thực hiện để đạt được tỷ suất lợi nhuận đó. Nó cũng ảnh hưởng trực tiếp đến việc phân bổ tài sản của bạn và loại ETFs bạn sẽ mua. Đối với khách hàng trong Danh mục Thu nhập Chiến lược của chúng tôi, chúng tôi thực hiện các bước tương tự để khắc phục các giới hạn về số lượng cổ phiếu, trái phiếu và tài sản thu nhập thay thế trong một danh mục đầu tư. Ví dụ, một nhà đầu tư thu nhập bảo thủ có cùng mục đích liệt kê ở trên có thể thiết lập giới hạn phân bổ tài sản ở 35% cổ phiếu, 50% trái phiếu, 10% thay thế, và 5% tiền mặt đệm. Khi các giới hạn này bị khóa, bạn có thể bắt đầu mua sắm các quỹ ETF phù hợp với mục tiêu thu nhập của bạn và có cơ hội tăng vốn tiềm năng để đáp ứng mục tiêu trở lại tổng thể của bạn. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:
Quỹ đầu tư ETF tốt nhất cho việc nghỉ hưu sớm.)
) hoặc iShares Core High Dividend ETF (HDV HDViShs Cr Hgh Div85.56-0. 30% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Từ đó, một nhà đầu tư có thể bắt đầu mua sắm cho các chiến lược kỳ lạ hoặc bí truyền hơn, chẳng hạn như các chỉ số beta cơ bản cân bằng hoặc thông minh sàng lọc các tiêu chí cụ thể cho các thành phần của họ. Một số ví dụ phổ biến bao gồm iShares MSCI US Minimum Volatility ETF (USMV USMViSh Edg MSCI MV51 36-0 19% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) hoặc Quỹ WisdomTree Total Dividend DTD DTDWT US Tot Div89 42 + 0 05% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Tiếp cận thu nhập cố định Các quy định tương tự cũng nên áp dụng khi lựa chọn phơi nhiễm với thu nhập cố định (999). Tuy nhiên, một số chiến lược thu nhập cố định đã được quản lý tích cực đã cho thấy chiến lược chỉ số thụ động tốt hơn theo thời gian. Điều này chủ yếu là do các quy tắc thành phần chỉ mục và phương pháp trọng số. Điều này thường là xung đột trực tiếp với các nguyên tắc cơ bản của sở hữu chứng khoán nợ. Để vượt qua những dị biệt tinh vi này, nhà đầu tư có thể lựa chọn một quỹ như Quỹ Tái sinh Toàn bộ PIMCO (BOND BONDPIMCO ETF106 47 + 0 05% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) hoặc PIMCO Thu nhập Đa dạng ETF (DI). Một khi sự phơi bày cốt lõi đó được thiết lập, một thành phần quan trọng trong đầu tư thu nhập cố định là sử dụng các ngành để tăng thu nhập hoặc bù đắp sự biến động từ các ống tay áo khác trong vòng 999. toàn bộ danh mục đầu tư. Nếu khoảng cách thu nhập lớn hơn cần phải được lấp đầy, nhà đầu tư có thể lựa chọn một quỹ như iShares High Yield Corporate Bond ETF (HYG HYGiSh iBoxx HYCB87 99 + 0 01%
Tạo với Highstock 4. 2. 6
) hoặc AdvisorShares tích cực quản lý, có thời hạn hoạt động thấp Peritus High Yield ETF (HYLD HYLDPeritus Hgh Yld36 34 + 0 14% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Kế toán cho sự biến động của tài sản Ngược lại, một nhà đầu tư liên quan đến sự biến động có thể xuất phát từ tay chủ sở hữu trong thời gian điều chỉnh thị trường có thể lựa chọn Quỹ đầu tư Vanguard Intermediate Term Fund (BIV
BIVVg Intrmdt-Trm84 54+ 0. 07% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) hoặc Vanguard Intermediate Term Bond Bond ETF (VCIT). Về cơ bản, chiến lược này sẽ kéo dài thời gian trung bình của người có thu nhập cố định nhằm giảm bớt sự biến động vốn chủ sở hữu giả định rằng lãi suất giảm. Sử dụng loại chiến lược này để bù đắp sự biến động là cốt lõi của đầu tư bảo thủ; đảm bảo danh mục đầu tư vẫn cân bằng và thực hiện tốt trong bất kỳ môi trường thị trường. Đừng bỏ qua các lựa chọn thay thế Cuối cùng, việc chọn các tài sản thu nhập thay thế như REITs, MLPs, hoặc các cổ phiếu ưu tiên có thể nâng cao chất lượng của bạn cổ tức trong khi đồng thời cung cấp sự chuyển dịch giá không tương quan. Các loại tài sản này có thể là một cách tuyệt vời để đa dạng hoá danh mục đầu tư của bạn và giảm sự biến động tổng thể bằng cách cung cấp một sự đối trọng với cổ phiếu và trái phiếu truyền thống. Quỹ đầu tư chứng khoán ưu tiên của iShares U. S. (PFF PFFiSh SP Hoa Kỳ PrfSt38.23-0. 17%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
), Vanguard REIT ETF (VNQ VNQVanguard REIT83 65 + 0 67% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) , và Alerian MLP ETF (AMLP AMLPAlerian MLP10 92 + 1 39% Tạo với Highstock 4. 2. 6
) là những ví dụ về ETF thu nhập thay thế cung cấp năng suất cao hơn nhiều so với cổ tức hoặc thu nhập cố định. Các quỹ này có thể được sử dụng để bổ sung cho các cổ phần hiện có và bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi các lực lượng lạm phát. Việc thực hiện danh mục đầu tư có thu nhập bảo thủ bằng ETFs sẽ đòi hỏi nghiên cứu và cân bằng để đạt được các mục tiêu của bạn một cách thành công. . Giữ trọng tâm vào nhu cầu thu nhập của bạn và khả năng chịu đựng rủi ro sẽ giúp bạn đưa ra các quyết định quản lý danh mục đầu tư để đảm bảo bạn đạt được mục tiêu trở lại tổng thể.
Tải về bản báo cáo đặc biệt miễn phí của chúng tôi: Hướng dẫn Thu nhập Tối đa để chia cổ tức ETFs
Tiết lộ: Vào thời điểm bài báo này được xuất bản lần đầu, hiệu trưởng và khách hàng của FMD Capital Management giữ các vị trí trong VYM, PFF và VNQ. FMD Capital Management, giám đốc điều hành và / hoặc khách hàng của FMD có thể giữ các vị trí trong ETFs, quỹ tương hỗ hoặc bất kỳ tài sản đầu tư nào được đề cập trong bài viết này. Bình luận không phải là lời khuyên đầu tư cá nhân. Các ý kiến đưa ra ở đây không phải là các khuyến nghị cá nhân hóa để mua, bán hoặc nắm giữ chứng khoán. Quan điểm phản ánh trong nội bộ chính là những nội dung của Quản lý Quỹ Quản lý Quỹ và các Tác giả của FMD.
Thu nhập Thu nhập Thu nhập ròng
NOI là một thước đo về khả năng sinh lời dài hạn mà các nhà đầu tư thông minh có thể tin tưởng.
Sự khác biệt giữa thu nhập gộp, thu nhập tổng điều chỉnh và tổng thu nhập điều chỉnh đã điều chỉnh?
Khám phá cách tính tổng thu nhập chịu thuế là dễ dàng hơn khi thu nhập gộp, tổng thu nhập điều chỉnh và tổng thu nhập điều chỉnh đã được điều chỉnh đầy đủ.
Thu nhập từ tiền mặt hoặc thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ tiền lương?
Hiểu bản kê thu nhập pro-forma là gì, nó khác với báo cáo thu nhập tiêu chuẩn như thế nào và tại sao các công ty thường đưa ra các tuyên bố định dạng pro-forma.