Robo-cố vấn - tự động, dịch vụ tư vấn tài chính trực tuyến - đã là một xu hướng trong lĩnh vực tài chính cho một lúc và có vẻ như họ đang ở đây để ở. Trong khi những cố vấn robo đầu tiên là những công ty nhỏ, sáng tạo, bây giờ thì những người chơi lớn nhất của ngành tài chính đang tham gia vào trò chơi.

Fidelity là phiên bản mới nhất tham gia vào hàng ngũ các công ty lớn cung cấp giải pháp tư vấn robo, và Fidelity Go của nó đang tìm cách tạo ra một sự bùng nổ lớn. Đọc tiếp để xem kế hoạch của công ty là gì với dịch vụ của mình, nó hoạt động như thế nào và làm thế nào bạn có thể có lợi. (Để biết thêm chi tiết, xem: Dịch vụ tư vấn Robo-Advisor của Schwab đã giải thích )

Robo-Rollout của Fidelity

Với một số điểm tin rằng các chuyên gia tư vấn robo sẽ chiếm hơn 5% danh mục đầu tư vào năm 2020, không có gì ngạc nhiên khi Fidelity muốn ở trên thị trường mới mẻ.

Tin tức về sản phẩm mới của Fidelity đã được phát hành ngay trước Lễ Tạ ơn năm 2015. Và đây không phải là lần đầu tiên Fidelity lọt vào hàng ngũ cố vấn robo; vào năm 2015, nó đã hình thành mối quan hệ đối tác với nhà tiên phong của hãng tư vấn robo-adviser. Bây giờ nó sẽ cạnh tranh cho các khách hàng tương tự mà nó đã từng đề cập đến Betterment.

Nó tham gia vào hàng ngũ của Vanguard và Charles Schwab, cả hai đều tham gia cuộc phiêu lưu năm ngoái khi họ tung ra sản phẩm robo. Fidelity cũng phải đối mặt với sự cạnh tranh khốc liệt từ các công ty mới nổi như Betterment, Wealthfront và FutureAdvisor, sau đó BlackRock quản lý đầu tư mua vào năm 2015. (Xem thêm:

Wealthfront vs. Betterment ) Fidelity Go vẫn ở chế độ beta; nhiều cố vấn Fidelity vẫn đang thử nghiệm nó. Theo các báo cáo trước đây, nó sẽ được công bố cho công chúng trong năm nay. Làm thế nào cung cấp Fidelity của chồng lên chống lại tất cả mọi người vẫn còn để được nhìn thấy, nhưng sự công nhận tên của nó sẽ giúp nó cạnh tranh.

- Fidelity Go Intel

Không giống như nhiều nhà tư vấn robo, Fidelity Go sẽ được quản lý tích cực. Hầu hết có xu hướng bị quản lý thụ động, có nghĩa là ít hơn lệ phí ăn trong thu nhập của bạn. Thông tin về phí dịch vụ chưa được công bố; nói chung, tư vấn viên robo phí ít hơn nhiều so với cố vấn truyền thống - nhiều người tính phí ít hơn 1% lệ phí.

Đầu tư sẽ bao gồm các quỹ tương hỗ của Fidelity và ETFs và ETF của BlackRock. Geode Capital Management, một công ty con của Fidelity, sẽ chịu trách nhiệm quản lý Fidelity Go. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Sự kiện của BlackRock vào Các Marketer của Robo-Advisor Market.

) Có tối thiểu là 5 000 đô la để đầu tư vào Fidelity Go. Mức tối thiểu thấp này có thể nhằm thu hút khách hàng; các tư vấn robo khác thường đòi hỏi phải có từ 5 đến 10 lần cho đầu tư ban đầu.Nhìn chung, mức tối thiểu này ít hơn nhiều so với yêu cầu của cố vấn truyền thống. Fidelity Go sẽ vẫn tách biệt với công ty mẹ. Các cố vấn trung thành sử dụng Betterment cho các khách hàng cố vấn robo sẽ có cơ hội chuyển sang Fidelity Go; làm thế nào nó hoạt động ra vẫn còn để được nhìn thấy-một số cố vấn có thể cảm thấy bị đe dọa bởi thực tế là Fidelity Go có thể ăn cắp một số khách hàng của họ.

Dòng dưới

Trong khi chắc chắn sẽ có một số rắc rối xảy ra sau khi sản phẩm tung ra thị trường, Fidelity Go có thể là một bổ sung chất lượng cho các nhân viên tư vấn robo. Sự cạnh tranh giữa các nhà tư vấn robo và sự đa dạng của các nhà cung cấp, các nhà đầu tư sẽ có nhiều lựa chọn hơn để lựa chọn. (Dành cho đọc có liên quan, xem:

Robo-cố vấn và một con người liên lạc: tốt hơn với nhau?

)