Fidelity Investments là một trong những thương hiệu nổi tiếng nhất trong ngành đầu tư, có trang web dễ sử dụng và rất nhiều sản phẩm đầu tư. Là môi giới, Fidelity cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau, như các tài khoản hưu trí cá nhân (IRAs) và các tài khoản chịu thuế. Có ba lựa chọn IRA khác nhau cho khách hàng: IRA di chuyển, IRA truyền thống và Roth IRA.

Quá trình mở cửa

Quá trình mở tài khoản khá đơn giản và mất khoảng 10 phút. Tất cả các thoả thuận và tiết lộ của khách hàng được yêu cầu có sẵn ở định dạng PDF. Sau khi hoàn tất quá trình nộp đơn, Fidelity lập tức phát hành số tài khoản mới gắn liền với IRA. Bạn có thể cấp vốn cho IRA bằng séc, tiền điện, tiền gửi trực tiếp hoặc ACAT từ môi giới khác.

Để so sánh, Vanguard có một quy trình mở tài khoản tương tự, mất từ ​​10 đến 15 phút để hoàn thành. E * Quá trình mở tài khoản thương mại nhanh hơn một chút, chỉ mất 5 đến 10 phút. Nhìn chung, quá trình mở tài khoản của Fidelity tương tự như với các đối thủ cạnh tranh và không gây ra vấn đề gì.

Tài khoản Chào mừng và Tính năng

Trên màn hình mở đầu, có hai liên kết đưa ra tổng quan ngắn gọn về tài khoản: một bài giới thiệu gồm bốn phần giới thiệu và một video dài hai phút cho tổng quan về Tài nguyên của Fidelity. Trên trang chào mừng, có một danh sách kiểm tra để hoàn thành cùng với quyền truy cập vào tài trợ và màn hình lựa chọn đầu tư. Fidelity cũng cho phép bạn đặt tên cho người thụ hưởng cho tài khoản.

Fidelity là một trong những công ty môi giới trực tuyến hàng đầu trong ngành, và cho phép bạn mua bất kỳ cổ phiếu, quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoặc cố định -được thực hiện. Hệ thống giao dịch được chia thành 5 tab: cổ phiếu / ETFs, quỹ tương hỗ, thu nhập cố định, điều kiện và giỏ. Các cổ phiếu, ETF, quỹ tương hỗ và màn hình kinh doanh thu nhập cố định rất dễ sử dụng, ngay cả đối với một nhà đầu tư mới làm quen. Sau khi bạn nhập một biểu tượng hoặc số CUSIP, báo ngay lập tức hiển thị trên màn hình hiển thị giá thầu, yêu cầu và thông tin giao dịch khác.

Để so sánh, Vanguard có một màn hình giao dịch chứng khoán và ETF tương tự. Mặt khác, E * Thị trường thương mại chính nó để thương nhân nghiêm trọng hơn. Nó có một nền tảng kinh doanh tiên tiến hơn nhiều trên trang web thông thường của nó và nâng cấp E * Trade Pro nền tảng.

Từ quan điểm hiệu suất, Fidelity thực hiện vừa phải, nhưng điều này phụ thuộc vào đầu tư bạn chọn. Chẳng hạn, tính đến ngày 31 tháng 7 năm 2016, Quỹ Fidelity Freedom 2045 ("FFFGX") có lợi tức trung bình hàng năm 10 năm là 5,9%, trong khi quỹ Vanguard Target Retirement 2045 Fund ("VTIVX") quay trở lại 6. 19 % và T.Quỹ Rane Retirement 2045 ("TRRKX") trả lại 6. 68%.

Phí và lệ phí

Tiền hoa hồng trực tuyến của Fidelity phù hợp với các môi giới trực tuyến khác. Các cổ phiếu trực tuyến và các giao dịch tùy chọn tính phí $ 7. 95 mỗi. Fidelity cung cấp 70 ETFs iShares và 14 Fidelity ETFs với tỷ lệ hoa hồng bằng không, trong khi tất cả những người khác đều bị tính 7 đô la. 95 mỗi thương mại. Bất kỳ quỹ tương hỗ Fidelity và các quỹ không Fidelity không có giao dịch không có hoa hồng bằng không. Tuy nhiên, nếu bạn bán trong vòng 60 ngày, Fidelity tính lệ phí mua lại là $ 49. 95. Bất cứ quỹ tương hỗ nào khác đều phải trả $ 49. 95 tại thời điểm mua và số không mua lại.

Mặt khác, Vanguard có một lịch hoa hồng cổ phiếu phức tạp hơn, dựa trên tổng tài sản được giữ tại công ty. Các giao dịch chứng khoán được tính 7 đô la cho mỗi giao dịch đầu tiên 25 đô la, sau đó là 20 đô la cho các giao dịch tiếp theo cho bất kỳ khách hàng nào có ít hơn 50.000 đô la Mỹ trong tài sản. Giống như Fidelity, Vanguard không có hoa hồng khi mua các khoản đầu tư độc quyền.

Khác với hoa hồng, có một vài khoản phí cho chủ sở hữu của Fidelity IRA và không có phí tài khoản hàng năm. Hầu hết các khoản phí này áp dụng cho các tính năng ngân hàng khác, chẳng hạn như ngân hàng hoặc ngân phiếu của ngân hàng, mỗi lần trả 10 đô la.

Tóm tắt

Fidelity được nhiều người khuyên dùng bởi nhiều nguồn tài nguyên trực tuyến khác. Ví dụ: Nhà đầu tư Junkie, OptionsHouse và TradeKing đề xuất Fidelity Investments trong số ba công ty môi giới trực tuyến hàng đầu. Người môi giới chứng khoán. com Fidelity cho biết, "Tất cả các biến được xem xét, Fidelity là nhà môi giới số 1 năm 2016."

Nói chung, Fidelity sẽ là một lựa chọn tốt cho bất cứ ai muốn thành lập IRA hoặc Roth IRA. Không có phí tài khoản, và hoa hồng là phù hợp với đối thủ cạnh tranh. Fidelity cung cấp nhiều lựa chọn đầu tư khác nhau để đáp ứng mọi loại hình nhà đầu tư. Trang web của nó là thân thiện, và nền tảng kinh doanh của nó là đơn giản.