Mục lục:
-
AD: - Quỹ đầu tư có hiệu suất cao nhất của Fidelity là Quỹ Chỉ Số Phổ Biến Trung Bình của Fidelity ("FMEIX").Quỹ này được coi là một khoản đầu tư trung bình và đem lại cho nhà đầu tư 10,11% lợi nhuận hàng năm trung bình tính đến ngày 30 tháng 4 năm 2016. Nó được quản lý bởi Geode Capital Management và có tỷ lệ chi phí là 0,6%.
- Quỹ trái phiếu hạn chế Fidelity Limited ("FJRLX") là một trong những quỹ trái phiếu tốt nhất của công ty, với tổng lợi nhuận trung bình năm năm là 2,68%. Quỹ này do Rob Galusza và David Prothro quản lý và có tỷ lệ chi phí là 0,45%.
Fidelity Investments và Vanguard Group là hai trong số những nhà quản lý tiền lớn nhất trong cộng đồng đầu tư và họ tiếp tục phát triển nhờ dòng sản phẩm và dịch vụ rộng lớn của họ.
Đầu tư Fidelity được Edward C. Johnson bắt đầu năm 1946 tại Boston, Massachusetts. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2015, công ty đã tích lũy được gần 2 đô la. 03 nghìn tỷ tài sản được quản lý (AUM) và hơn 25 triệu nhà đầu tư cá nhân. Dịch vụ của nó bao gồm môi giới, tài khoản hưu trí, cổ phiếu, trái phiếu và kinh doanh niên kim. Fidelity được biết đến nhiều nhất vì quản lý quỹ tương hỗ, với 452 quỹ trong đội hình của mình.
Tập đoàn Vanguard được thành lập vào năm 1975 bởi truyền thống John Bogle, và có trụ sở tại Valley Forge, Pennsylvania. Tính đến ngày 31 tháng 12 năm 2015, công ty này có hơn 3 nghìn tỷ đô la trên toàn cầu và trên 20 triệu nhà đầu tư trên toàn thế giới. Trong ngành công nghiệp quỹ tương hỗ, Vanguard nổi tiếng là nhà cung cấp dịch vụ có chi phí thấp nhất với chi phí trung bình là 0. 18% cho 320 quỹ.
Trung bình, quỹ tiên phong có tỷ lệ chi phí thấp hơn các quỹ Fidelity. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm một khoản lợi nhuận cao hơn sẽ có nhiều khả năng nhìn vào phong cách quản lý mạnh mẽ hơn của Fidelity. Một cách để so sánh hai công ty là thông qua các lớp tài sản.
Mỗi công ty đều chia sẻ những quỹ tương hỗ lớn với Fidelity có 33 và Vanguard có 20 người. Khi nhìn vào đội hình tổng thể bằng cách sử dụng xếp hạng Morningstar, Vanguard có nhiều hơn năm và bốn sao quỹ. Trong số 20 quỹ, năm người được xếp hạng 5 sao và 10 người được xếp hạng 4 sao. Trong nhóm có vốn hóa lớn của Fidelity, có bốn quỹ năm sao và 11 ngân hàng bốn sao.
AD:
Khi đi sâu vào lớp tài sản, Fidelity dường như hoạt động tốt hơn trong khu vực tăng trưởng. Một trong những quỹ được đánh giá hàng đầu của Fidelity trong loại tài sản này là Fidelity Contrafund ("FCNTX"), một quỹ tăng trưởng lớn. Nó có tỷ lệ chi phí là 0. 71% và đã mang lại cho nhà đầu tư tổng lợi nhuận là 7. 79% trên mức trung bình hàng năm 10 năm tính đến ngày 30 tháng 4 năm 2016.
Về phía giá trị, Vanguard có các quỹ có tỷ lệ cao hơn chẳng hạn như Quỹ đầu tư Vanguard Equity Income ("VEIPX"). Trong 10 năm trở lại đây, quỹ đã đạt được mức lợi nhuận trung bình hàng năm là 81% vào ngày 31 tháng 3 năm 2016. Công ty Quản lý Wellington là công ty quản lý quỹ và có tỷ lệ chi tiêu là 0,26%.Quỹ trung hạn và nhỏ
Fidelity cung cấp 19 quỹ vừa và nhỏ, trong đó chỉ có một ngân hàng được đánh giá là 5 sao và 8 được đánh giá là 4 sao. Vanguard cung cấp 16 quỹ trong các loại tài sản này. Bốn trong số quỹ này được Morningstar xếp hạng năm sao và chín quỹ được xếp hạng 4 sao.
Quỹ đầu tư có hiệu suất cao nhất của Fidelity là Quỹ Chỉ Số Phổ Biến Trung Bình của Fidelity ("FMEIX").Quỹ này được coi là một khoản đầu tư trung bình và đem lại cho nhà đầu tư 10,11% lợi nhuận hàng năm trung bình tính đến ngày 30 tháng 4 năm 2016. Nó được quản lý bởi Geode Capital Management và có tỷ lệ chi phí là 0,6%.
Quỹ đầu tư Vanguard Small-Cap Value Index ("VISVX") là một quỹ được xếp hạng năm sao, đạt mức trung bình 10 năm trở lại 6. 81% vào ngày 31 tháng 3 năm 2016. Nó được quản lý bởi Vanguard's Equity Index Group và có tỷ lệ chi phí rất thấp là 0. 08%.
Thu nhập cố định
Fidelity cung cấp một loạt các quỹ trái phiếu chịu thuế và đô thị với tổng cộng 57. Trong đó, ba được xếp hạng năm sao và 27 được xếp hạng 4 sao. Vanguard cung cấp 10 quỹ được đánh giá là 5 sao và 18 được xếp hạng 4 sao.
Quỹ trái phiếu hạn chế Fidelity Limited ("FJRLX") là một trong những quỹ trái phiếu tốt nhất của công ty, với tổng lợi nhuận trung bình năm năm là 2,68%. Quỹ này do Rob Galusza và David Prothro quản lý và có tỷ lệ chi phí là 0,45%.
Vanguard có một quỹ tương tự đã hoạt động rất tốt kể từ khi thành lập quỹ Vanguard Short-Term Corporate Bond Index ("VSCSX"). Giống như tất cả các quỹ trái phiếu trong Vanguard, nó được điều hành bởi Tập đoàn thu nhập cố định và có tỷ lệ chi phí thấp 0. 1% .
Các cuộc mạo hiểm chủ chốt
Khi xem xét xếp hạng tổng thể của Morningstar, Vanguard có tỷ lệ phần trăm cao hơn các quỹ được xếp loại bốn hoặc năm sao. Tuy nhiên, Fidelity có rất nhiều quỹ sao trong đội hình của mình. Khi quyết định quỹ nào là tốt nhất, hãy so sánh nó với các công ty cùng ngành trong phạm vi tài sản và phong cách đầu tư. Số hiệu suất, các biện pháp rủi ro và chi phí sẽ giúp xác định quỹ tốt hơn.
Tôi đã chuyển đổi IRA truyền thống sang Roth. Việc chuyển đổi này là một cổ phần chứng khoán với chi phí cơ bản là $ 19.000 trong IRA truyền thống. Ngày chuyển đổi, giá trị là $ 34, 000. Số tiền mà nhà môi giới sử dụng cho chiếc 1099-R?
Tài sản trong IRA không mang theo cơ sở chi phí cho các mục đích thuế.
Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Tôi 59 tuổi (không 59. 5) và chồng tôi 65 tuổi. Chúng tôi đã tham gia một SIMRA IRA với công ty của chúng tôi hơn hai năm. Chúng ta có thể chuyển đổi SIMRA IRA thành Roth IRA? Nếu chúng ta có thể chuyển đổi, liệu chúng ta có phải trả thuế đối với tiền SIMRAI IRA được đặt trong Roth? Có
Trong hai năm đầu tiên sau khi một IRA SIMPLE được thành lập, tài sản được giữ trong SIMRA IRA không được chuyển hoặc chuyển sang kế hoạch nghỉ hưu khác. Vì bạn đã đáp ứng yêu cầu hai năm, tài sản SIMPLE IRA của bạn có thể được chuyển thành Roth IRA.