Quỹ ETF và đa dạng hoá thường đồng nghĩa bởi vì ETF, hầu hết thời gian, theo dõi hiệu suất của một giỏ cổ phiếu hoặc toàn bộ chỉ mục. Tuy nhiên, một ETF cũng có thể theo dõi hàng hóa, tiền tệ, trái phiếu, và nhiều hơn nữa. Dù theo dõi ETF, điểm bán hàng lớn nhất của nó không phải là đa dạng hóa - bạn có thể tìm thấy đa dạng hóa bằng các quỹ tương hỗ - nhưng kết hợp đa dạng hóa, phí thấp và thanh khoản. (Với quỹ tương hỗ, bạn sẽ có lệ phí cao hơn và thiếu thanh khoản.)

AD:

ETF có thể được quản lý chủ động hoặc quản lý thụ động. Nếu bạn đang tìm kiếm các khoản phí thấp, thì bạn nên xem xét xem ETFs quản lý thụ động. Để xác định xem một ETF có mức phí thấp, hãy xem tỷ lệ chi phí liên quan đến chi phí hoạt động của quỹ. Tỷ lệ chi tiêu trung bình cho ETF là 0,44%. Vì vậy, bất cứ điều gì dưới đây 0. 44% là một tích cực. Nhìn vào tỷ lệ chi phí đi sâu hơn, nhưng phần lớn ETFs liệt kê dưới đây cung cấp lệ phí thấp. Về thanh khoản, xem xét có bao nhiêu cổ phiếu được giao dịch hàng ngày trong khoảng thời gian ba tháng. Nếu tổng cộng khoảng 1 triệu cổ phiếu mỗi ngày, thì có rất nhiều thanh khoản.

AD:

Trở lại đa dạng hóa: bạn có thể bao gồm toàn bộ một chỉ mục với ETF. Tuy nhiên, bạn có thể muốn biết làm thế nào để đa dạng hóa bằng cách thực hiện ETFs vào danh mục đầu tư của bạn để đi cùng với cổ phiếu và trái phiếu. Nếu đó là trường hợp, có hai cách để xem xét điều này.

Trước tiên, chúng ta hãy cùng xem ETFs tốt nhất để đa dạng hoá danh mục đầu tư trong một môi trường thị trường bình thường. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Các ETF thông minh Beta: Ưu và khuyết điểm. )

Tất cả các con số dưới đây tính đến ngày 21 tháng 9 năm 2015.

ETF chất lượng cao

Trước khi tiến lên, điều quan trọng cần lưu ý là "chất lượng cao" không cho thấy việc mua hàng tốt cơ hội vào lúc này. Thay vào đó, nó liên quan đến cách ETF được thiết kế. Nói cách khác, những gì quỹ theo dõi có ý nghĩa ngay bây giờ, nó lỏng, và nó đi kèm với lệ phí thấp.

Vanguard Tổng thị trường chứng khoán ETF (VTI

VTIVng Ttl StckMrk133 07 + 0 19% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) Mục đích: Theo dõi hiệu suất của CRSP US Total Chỉ số thị trường, bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn, cổ phiếu vốn hóa nhỏ, cổ phiếu nhỏ và cổ phiếu nhỏ trong NYSE và NASDAQ.

Tài sản ròng: $ 380. 55 tỷ

Cổ tức Năng suất: 1. 96%

Khối lượng giao dịch bình quân: 3, 682, 050

Mức chi phí: 0. 05%

Hiệu suất 1 năm: -0. 11% (Để ​​biết thêm chi tiết, xem:

7 ETFs rất khả thi: Bạn nên đầu tư? ) Vanguard Small-Cap ETF (VB

VBVng Small-Cap143. 89 + 0 .28% > Tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) Mục đích: Theo dõi hiệu suất của Chỉ số nhỏ của CRSP Hoa Kỳ. Lưu ý: Không có ý nghĩa gì khi sở hữu VTI và VB vì các mũ nhỏ sẽ chồng chéo.VB nằm trong danh sách này nếu bạn muốn tiếp xúc với các cổ phiếu vốn nhỏ mà không đi sâu vào lĩnh vực ETF. Nhỏ vốn có nhiều rủi ro, nhưng phần thưởng cũng có thể là đáng kể. Tốt nhất bạn nên đặt ra là nghiên cứu cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Khi bạn sở hữu một ETF theo dõi các cổ phiếu nhỏ, sẽ có một thời điểm khó khăn tăng giá trong một thị trường gấu vì hầu hết các cổ phiếu nhỏ sẽ mất giá.

Tài sản ròng: 53 đô la. 79 tỷ

Lợi tức cổ tức: 1. 50%

Khối lượng giao dịch bình quân: 592, 614

Mức chi phí: 0. 09%

Hiệu suất 1 năm: 1. 80%

Vanguard Total Bond Thị trường ETF (BND

BNDVng Ttl Bnd Mrk81 86 + 0. 07%

Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) Mục đích: Theo dõi hiệu suất của chỉ số Barclays US Adjusted Index. Xếp hạng Trái phiếu dành cho Holdings:

AAA 69. 31%

AA 3. 90%

A 12. 77%

BBB 14. 02%

Tài sản ròng: 144 đô la. 84%

Cổ tức Năng suất: 2. 45%

Khối lượng giao dịch trung bình: 1, 983, 240

Mức chi phí: 0. 07%

Hiệu suất 1 năm: -0. 38% (Để ​​biết thêm thông tin, xem:

Tại sao Bạn nên Tránh Một số ETFs

) SPDR S & P 500 ETF (SPY SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258 85 + 0 16%

Đã tạo với Highstock 4. 2. 6 ) Mục đích: Theo dõi giá và năng suất của chỉ số S & P 500, bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn. Lưu ý: Không có ý định sở hữu VTI

và

SPY. Tài sản ròng: 167 đô la. 61 tỷ Cổ tức Năng suất: 2. 04%

Khối lượng giao dịch bình quân: 143, 826, 000

Mức chi phí: 0. 09%

Hiệu suất 1 năm: -0. 79%

iShares Các thị trường mới nổi MSCI (EEM 999 EEMiShs MSCI Em Mk46 86 +1 12%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) Mục đích: Theo dõi hiệu suất của MSCI Chỉ số thị trường mới nổi. Tài sản ròng: 21 tỷ $ Lợi tức cổ tức: 2,47%

Khối lượng giao dịch bình quân: 63, 984, 000

Tỷ lệ chi phí: 0.67%

Hiệu suất 1 năm: -20 . 65% (Để ​​biết thêm thông tin, hãy xem:

Một cái nhìn về thị trường mới nổi của iShares ETF

)

Ngành năng lượng lựa chọn SPDR ETF (XLE XLESel Sct En70 25 + 2. 29% Đã tạo với Highstock 4. 2. 6

) Mục đích: Theo dõi giá và năng suất của Chỉ số Năng lượng Chọn ngành. Tài sản ròng: $ 11. 25 tỷ Cổ tức Năng suất: 3. 15%

Khối lượng giao dịch bình quân: 17, 786, 000

Mức chi phí: 0. 15%

Hiệu suất 1 năm: -31. 13%

Tất cả các ETFs được liệt kê ở trên đều có thiết kế chất lượng cao, nhưng không phải tất cả chúng đều có thể là lựa chọn đầu tư tốt vào thời điểm hiện tại. Các ETFs dưới đây không được đảm bảo là sự lựa chọn tốt. Chúng được bao gồm bởi thiết kế chất lượng cao cũng như tỷ lệ thành công cao hơn của họ vào thời điểm hiện tại dựa trên logic.

Tiện ích Chọn ngành SPDR ETF (XLU

XLUSel Sct Utlts55 00-0 38%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

)

Mục đích: Theo dõi hiệu suất và năng suất của Tiện ích Chọn Chỉ số ngành. Tài sản ròng: 6 đô la. 61 tỷ Lợi tức cổ tức: 3,63% Khối lượng giao dịch bình quân: 13, 047, 600

Tỷ lệ chi phí: 0. 15%

Hiệu suất 1 năm: 0. 71% , xem:

Nhìn vào Mega Caps cho Sức mạnh.

Vanguard REIT ETF (VNQ

VNQVanguard REIT83 65 + 0 67% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 )

Mục đích: Theo dõi hiệu suất của MSCI Hoa Kỳ REIT Index. Tài sản ròng: 46 đô la. 98 tỷ Cổ tức Năng suất: 4. 11% Khối lượng giao dịch bình quân: 4, 125, 790

Tỷ lệ chi phí: 0. 12%

Hiệu suất 1 năm: 6. 09%

iShares Trái phiếu kho bạc 20 năm (TLT

TLTiSh 20 + Y Trs Bd126 11 + 0 37%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

)

Mục đích: Theo dõi hiệu suất của Barclays US Chỉ số trái phiếu kho bạc kỳ hạn 20 năm. Tài sản ròng: 5 đô la. 47 tỷ Lợi tức cổ tức: 2,66% Khối lượng giao dịch bình quân: 9, 384, 780

Mức chi phí: 0. 15%

Hiệu suất 1 năm: 4. 04%

PowerShares Đôla Mỹ Đô la Mỹ tăng mạnh (UUP

UUPPS DB Đô la Mỹ24,66-0,24%

Tạo với Highstock 4. 2. 6

)

Mục đích: Theo dõi Chỉ số Tương lai Long Dollar của Deutsche Bank. Tài sản ròng: $ 1. 23 tỷ 999 Tỷ lệ chi phí: 0. 81% Hiệu quả 1 năm: 11. 01% (Xem thêm, xem :

ETF tiền tệ để mua và bán

)

Hàng tiêu dùng Chọn ngành SPDR ETF (XLP

XLPSel Sct Cns Stp52 57-1 07%

Được tạo bằng Highstock 4. 2 6

) Mục đích: Theo dõi giá và năng suất của Chỉ số ngành hàng tiêu dùng Chọn ngành. Tài sản ròng: 7 đô la. 35 tỷ

Cổ tức Năng suất: 2. 61% Khối lượng giao dịch bình quân: 9, 970, 950 Mức chi phí: 0. 15% Hiệu suất 1 năm: 5. 76%

Lưu ý đối với danh mục đầu tư ETF Timely: VNQ và XLP có nguy cơ rủi ro ngắn hạn hơn XLU, UUP và TLT.

Các quỹ ETF có rủi ro cao

Với môi trường kinh tế hiện tại, bạn có thể muốn thận trọng với hai ETF này:

SPDR Barclays High Yield Bond ETF (JNK

JNKSPDR Blmbrg Brc36,98-0,05 %

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

)

Mục đích: Theo dõi giá và năng suất của thị trường trái phiếu cao của Hoa Kỳ trên chỉ số Barclays High Yield Very Liquid Index.

Lưu ý: Các trái phiếu rác đang có nguy cơ rất cao vào thời điểm này do tiếp xúc với ngành năng lượng, đặc biệt là ngành công nghiệp đóng băng, không thể phát triển trong môi trường giá dầu thấp.

Tài sản ròng: $ 10. 14 tỷ Cổ tức Năng suất: 6. 09% Khối lượng giao dịch bình quân: 8, 709, 780 Mức chi phí: 0.40%

Hiệu suất 1 năm: -9. 23% (Để ​​đọc có liên quan, hãy xem:

Liệu ETF của JNK có phải là một đầu tư tốt?

)

Thị trường Vectors Gold Miners ETF (GDX

GDXVanEck Vct Gold22. 91 + 2. 14%

Tạo với Highstock 4. 2. 6

) Mục đích: Theo dõi hiệu suất của chỉ số NYSE Gold Miners Index. Lưu ý: Do chậm tăng trưởng toàn cầu và nợ quá mức, giảm phát có khả năng trong tương lai gần. Nếu không có sự hỗ trợ của ngân hàng trung ương trên toàn thế giới, chúng ta sẽ thấy sự giảm phát. Vàng sẽ không đánh giá cao trong một môi trường giảm phát.

Tài sản ròng: $ 4. 60 tỷ Cổ tức Năng suất: 0.85% Khối lượng giao dịch trung bình: 57, 963, 100 Mức chi phí: 0.85%

Hiệu suất 1 năm: -37. 84%

Dòng dưới

Không thể đề nghị nên phân bổ bao nhiêu vốn cho ETFs trong bất kỳ danh mục nào vì mỗi chiến lược danh mục đầu tư đều khác nhau.Bất kể bạn phân bổ bao nhiêu vốn cho ETF, những khoản được liệt kê ở trên là những lựa chọn chất lượng cao để bạn cân nhắc. Tuy nhiên, chúng không phải là những lựa chọn đầu tư tốt nhất hiện nay - điều đó phụ thuộc vào điều kiện kinh tế và thị trường. Cách tiếp cận tốt nhất là lưu danh sách ETF này và tham khảo nó để nghiên cứu thêm trên cơ sở hàng quý để cập nhật danh mục đầu tư cho phù hợp. Dan Thriller không có bất kỳ vị trí nào trong bất kỳ ETF nào được liệt kê ở trên. Ông hiện đang dài LABD.