Việc cung cấp dịch vụ quản lý thực hành Envestnet mới là một giải pháp táo bạo nhằm tinh giản hoạt động của cố vấn. Với một số vụ mua lại gần đây, Envestnet đã phát triển thành tài nguyên hàng đầu cho các cố vấn và tổ chức tài chính. Nền tảng kiến ​​trúc mở của nó có thể được tùy chỉnh cho một nhà cung cấp cá nhân và yêu cầu cung cấp nghiên cứu về chất lượng, chất lượng và các nguồn tư vấn.

Trong năm năm qua, công ty đã chi hơn 800 triệu USD để mua 8 công ty. Sự bổ sung gần đây nhất là Yodlee Inc., công ty phân tích dữ liệu dựa trên đám mây nổi tiếng. Việc mua lại Yodlee cho phép Envestnet có khả năng liên kết các tài khoản ngân hàng và tín dụng của họ với tài khoản đầu tư của họ. Điều này cho phép các chuyên gia tư vấn đưa ra một cái nhìn tổng thể về sự giàu có.

Để hiểu Envestnet, rất hữu ích để kiểm tra hai trong số các lần mua lại gần đây khác của nó: Upside và Tài chính Logix. Việc mua lại Upside đã cho Envestnet quyền truy cập vào một nền tảng robo-tư vấn với các thành phần quản lý đầu tư và phân tích. Việc mua Tài chính Logix đã bổ sung phần mềm lập kế hoạch tài chính đã được kiểm tra kỹ lưỡng đã được các cố vấn tài chính và khách hàng sử dụng từ năm 1998. (Xem thêm:

Robo Advisors và Human Touch: Better Together? ) Envestnet cung cấp các nhà tư vấn và tổ chức thực đơn a la carte cho tất cả các khía cạnh của quá trình quản lý đầu tư. Các cấp độ thể chế, các sản phẩm truy cập mở, dịch vụ và bộ công cụ tư vấn thông tin bao gồm:

Kế hoạch tài chính

Theo dõi tài khoản tự động

Cảnh báo trôi

• Các công cụ tái cân bằng hiệu quả
• Các kế hoạch hành động có thể lưu trữ
• Các tài nguyên kế hoạch tài chính có thể tùy chỉnh cho phép cố vấn thu thập và tích hợp tất cả các tài sản của khách hàng từ 401 (k) s, trusts và các tài khoản trường cao đẳng thành một tổng quan. Tổng quan này kết hợp nghiên cứu cao cấp cùng với công cụ phân bổ tài sản tiên tiến. Khả năng lập kế hoạch tài chính được cá nhân hóa bao gồm các công cụ định hình rủi ro thích ứng cho các giai đoạn khác nhau của cuộc đời-nghĩ đến việc tích lũy của cải và kế hoạch thu nhập của người giàu có. Các mô hình tùy chọn phân phối cũng có thể tùy chỉnh.
• Tạo ra các đề xuất không liên tục
• Máy phát đề xuất Envestnet là một công cụ khách hàng tiên tiến và có thể tùy chỉnh khác. Hợp phần này kết hợp các yêu cầu của khách hàng vào một tuyên bố chính sách đầu tư có thể được sử dụng để theo dõi và điều chỉnh danh mục đầu tư của khách hàng. Nền tảng sau đó cảnh báo các cố vấn để xem xét lại hoặc tái cân bằng danh mục đầu tư của khách hàng. Ngoài ra, tính năng này tự động hóa giao tiếp với khách hàng.
• Nghiên cứu của PMC và pháp luật

Sự thận trọng là trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư tốn nhiều thời gian và phức tạp. PMC siêng năng đảm bảo rằng danh mục đầu tư của khách hàng đáp ứng các tiêu chuẩn cao nhất. Nhóm các nhà phân tích giàu kinh nghiệm của Envestnet, cả về số lượng và định lượng, trong một quá trình bao gồm cả các cuộc phỏng vấn tại chỗ và đánh giá khả năng thực hiện chiến lược của cố vấn.

Quản lý khách hàng và lập kế hoạch tài chính, với nhau

Nền tảng kết hợp và tùy biến này bao gồm cả các ứng dụng lập kế hoạch tài chính và các hoạt động quản lý khách hàng bằng cách kết hợp nghiên cứu đầu tư, xây dựng danh mục đầu tư, quản lý thực tiễn và các dịch vụ theo dõi hiệu suất. Năng lực của một giải pháp cuối cùng để giải quyết một nhu cầu của cố vấn tài chính.

Phân tích danh mục Phần lớn các nhiệm vụ quy hoạch của cố vấn tài chính liên quan đến kịch bản "nếu như". Điều gì sẽ xảy ra nếu khách hàng nghỉ hưu sớm, có con khác, mua nhà nghỉ mát hoặc di chuyển? Tất cả các hành động này đều có kết quả tài chính. Công cụ phân tích danh mục đầu tư xem xét bức tranh tài chính đầy đủ của khách hàng và cung cấp cho các cố vấn khả năng để xem xét các thay đổi giả thuyết, lập dự báo trong tương lai và phân tích các kịch bản hiệu suất. (999) Các giải pháp đơn giản cho danh mục đầu tư phức tạp Envestnet dường như đứng một mình với phạm vi cung cấp rộng rãi của nó. Công ty làm việc với 80 chiến lược gia và tư vấn danh mục đầu tư hàng đầu để hướng dẫn các khuyến nghị đầu tư và quản lý danh mục đầu tư. Ngoài ra, nền tảng này bao gồm 15, 000 xe có thể tìm kiếm có thể tìm kiếm cho các tài khoản khách hàng. Các dịch vụ tạo thuận lợi cho việc lựa chọn, nghiên cứu và thương mại đầu tư.

The Detractors của Envestnet

Trong một bài báo gần đây

InvestmentNews

, Eric Clarke, Giám đốc điều hành của Orion Advisor Services, tuyên bố rằng Envestnet bó các dịch vụ của mình. Ông cáo buộc rằng điều này có thể hạn chế sự lựa chọn và sự linh hoạt của cố vấn. Có những người khác đặt câu hỏi cách tiếp cận mua lại của công ty, tự hỏi về quyết định của công ty sau khi chia tách và tích hợp các phần của việc mua lại mới vào các dịch vụ của mình hoặc sử dụng mua mới như trước đây.

Dòng dưới cùng

Envestnet có thể là một câu trả lời cho những người quản lý danh mục đầu tư, cố vấn tài chính và cố vấn của nhà tài trợ muốn có một hệ thống dịch vụ khách hàng hoàn chỉnh. Được thiết kế để bao quát tất cả các khía cạnh của quá trình lập kế hoạch tài chính, Envestnet có thể đơn giản hóa các phụ trợ để một cố vấn tài chính có thể tập trung vào các liên lạc của con người thực hành của mình. Envestnet đang tạo ra một hoạt động quy mô lớn, mặc dù sự hội nhập của những vụ mua lại lớn có thể là một thách thức đối với công ty. (Dành cho đọc có liên quan, xem:

9 Robo-Advisors hàng đầu cho cố vấn tài chính

)