Để biết câu trả lời cho câu hỏi trong tiêu đề, bạn chỉ cần xem một stat do Diễn đàn Mở của American Express cung cấp: 30% các chủ doanh nghiệp nhỏ không tính toán được bao nhiêu tiền cần nghỉ hưu.

Bạn có thể nghĩ: Nếu 70% chủ doanh nghiệp nhỏ tính toán số tiền họ cần để nghỉ hưu, thì nhu cầu tư vấn tài chính không nên quá cao . Tuy nhiên, xem xét một stat khác được cung cấp bởi Diễn đàn Mở của American Express: Ít hơn 25% có kế hoạch chính thức để chuyển giao kinh doanh của họ cho một chủ sở hữu mới khi tiếp cận nghỉ hưu.

Chỉ có 40% chủ doanh nghiệp nhỏ đã tham vấn với cố vấn tài chính. Với số liệu thống kê ở trên, đây là tỷ lệ phần trăm thấp. Ngay cả khi một chủ doanh nghiệp nhỏ đã có những kế hoạch cần thiết cho tương lai, sẽ rất khó cho chủ doanh nghiệp nhỏ đó đầu tư chiến lược cho tương lai gần khi họ phải giải quyết các quyết định về nhân sự, phân bổ vốn, làm thế nào để tăng doanh thu, làm thế nào cắt giảm chi phí và liên tục gây cháy. (Để biết thêm thông tin, xem: 401 (k) Các kế hoạch cho chủ doanh nghiệp nhỏ .)

Hầu hết các chủ doanh nghiệp nhỏ muốn kinh doanh, tương lai của họ và tương lai của con cái họ trong tầm kiểm soát của họ. Điều này là có thể hiểu được, nhưng nếu tất cả thời gian và năng lượng đang được đưa vào kinh doanh, thì những người sẽ để giữ một mắt sắc nét về tài chính cá nhân? Một chủ doanh nghiệp nhỏ sẽ không có thời gian để xem liệu Đô la Mỹ đang đánh giá cao hay mất giá và nó có thể ảnh hưởng đến Apple như thế nào (AAPL

AAPLApple Inc174 81 + 0 32% Tạo bởi Highstock 4. 2. 6 ) đầu tư cho quý hiện tại. Ông cũng không có thời gian để đào sâu vào 10-Qs và 10-Ks, theo dõi các bước đi của lãi suất, đọc các tuyên bố Dự trữ Liên bang và theo dõi các phong trào trao đổi ngoại hối. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Doanh nghiệp nhỏ: Đó là Tất cả về Mối quan hệ .) Nói tóm lại, một chủ doanh nghiệp nhỏ hiểu biết rõ rằng phái đoàn sang bên phải tiết kiệm thời gian và xứng đáng là một phần tài chính. Do đó, chủ doanh nghiệp nhỏ đó sẽ xem xét việc thuê một cố vấn tài chính. Tuy nhiên, đó chỉ là bước đầu tiên. Bây giờ chủ doanh nghiệp nhỏ cần tìm ra tư vấn tài chính nào để thuê. Tập đoàn Tài chính Securian đã tiến hành một nghiên cứu về những gì mọi người cảm thấy là những yếu tố quan trọng nhất khi lựa chọn một nhà tư vấn tài chính. Các nhân viên quan trọng nhất

. Trong một từ, yếu tố quan trọng nhất là Mối quan hệ. Để biết được tầm quan trọng của các yếu tố sau:

Biết được nhu cầu của tôi: 27% Tôn trọng / Biết Nhãn hiệu / Công ty Họ làm việc: 26% Dễ Nói chuyện với: 26% > 23%

Đề nghị bạn bè / gia đình: 23%

Mối quan hệ cá nhân hiện tại: 22%

• Hãy xem phần còn lại của danh sách và nhận thấy rằng không có yếu tố nào liên quan đến mối quan hệ: << Chi phí dịch vụ: 21%
• Khuyến nghị của ngân hàng hoặc kế toán: 14%
• Chuyên môn trong ngành cụ thể: 12%
• Có thể xác định với SBO: 12%
• Cung cấp sản phẩm cụ thể: 9%
• Vị trí thuận lợi: 7%

Câu hỏi hỏi

• Biết rằng mối quan hệ tốt là yếu tố quan trọng nhất để thành công lâu dài là điều quan trọng, nhưng nó không đơn giản hóa quá trình thuê tư vấn tài chính.Để làm được điều đó, hãy hỏi những câu hỏi sau:
• 1. Bạn có dựa trên hoa hồng dựa trên phí hay không? Bạn đang tìm kiếm dựa trên phí, có nghĩa là một cố vấn tài chính sẽ tính phí cho thời gian và lời khuyên của bạn dựa trên một cố định (999) số tiền hoặc phần trăm tài sản được quản lý theo quý. Lý do phí dựa trên thường là một lựa chọn tốt hơn là minh bạch đầy đủ. Một cố vấn tài chính dựa trên tiền hoa hồng sẽ kiếm tiền cho các sản phẩm tài chính bán cho bạn, điều này dẫn đến mối quan hệ cá nhân hơn.
• 2. Bạn có chuyên về làm việc với các chủ doanh nghiệp nhỏ?
• 3. Bạn là một CFP?
• Một CFP phải đáp ứng các yêu cầu về giáo dục, kiểm tra, kinh nghiệm và đạo đức.
• 4. Làm sao bạn có thể tiết kiệm thời gian?

5. Bạn sử dụng những loại công nghệ tiên tiến nào để theo kịp với phần còn lại của ngành công nghiệp?

6. Bạn sẽ cung cấp dịch vụ cá nhân như thế nào?

7. Bạn có thể giúp xây dựng một kế hoạch kế nhiệm kinh doanh, bao gồm kế hoạch thuế, luật pháp và bảo hiểm? 8. Bạn có bất kỳ giới thiệu? Sau khi bạn có tất cả các câu trả lời, đảm bảo ứng cử viên có vị trí tốt bằng cách kiểm tra Ban CFP.

Dòng dưới cùng

Có, một chủ doanh nghiệp nhỏ cần một cố vấn tài chính. Bằng cách làm theo các mẹo ở trên, bạn nên tăng tỷ lệ tìm kiếm một cố vấn tài chính phù hợp với mình. Tại sao các nhà đầu tư cần sự tư vấn tài chính

và

Tại sao các nhà quản lý quỹ phòng hộ rủi ro đã tư vấn khách hàng tốt

.)