Với những lo ngại về sự biến động của thị trường, các nhà đầu tư có thể đang tìm kiếm tài sản mang lại những cách phi thường để kiếm lợi nhuận, phòng ngừa lạm phát hoặc đa dạng hoá danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư như vậy có thể xem xét các tài sản thay thế - tài sản nằm ngoài các khoản đầu tư truyền thống như tiền mặt, trái phiếu và cổ phiếu. Một số tài sản thay thế bao gồm nghệ thuật, đồ sưu tầm quý hiếm, đất, đồ trang sức và kim loại quý.

Tài sản thay thế cung cấp cho các nhà đầu tư một cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư và cung cấp một loại tài sản mạnh mẽ trong một mô hình phân bổ tài sản rộng hơn. Các nhà đầu tư nên cân nhắc việc đặt tiền vào một loạt tài sản, bao gồm cổ phiếu và trái phiếu truyền thống, cũng như các lựa chọn thay thế có thể bao gồm tài sản cứng, tác phẩm nghệ thuật hoặc đầu tư dài hạn vào các quỹ đầu tư tư nhân.

Điều quan trọng cần lưu ý là các khoản đầu tư thay thế là tài sản kém thanh khoản, có nghĩa là không thể chuyển đổi thành tiền mặt dễ dàng hoặc nhanh chóng. Bài viết này phác thảo một số đầu tư thay thế khác nhau để người đọc xem xét và làm thế nào để bắt đầu trong các tài sản này. (Để đọc thêm về những thuận lợi và bất lợi của các tài sản thay thế, "Các tài sản thay thế cho các nhà đầu tư trung bình")

Tài sản cứng

Tài sản cứng bao gồm một loại đầu tư có tính chất hoặc hữu hình. Bạn có thể giữ chúng trong tay hoặc cảm thấy chúng dưới chân bạn. Đó là bởi vì các tài sản này có giá trị nội tại và bao gồm đất đai, kim loại quý như vàng và bạc, súng ngắn, tem và thậm chí cả xe. Các nhà đầu tư có thể mua các tài sản này trực tiếp hoặc thông qua các quỹ đầu tư trực tiếp chuyên về không gian. Thông thường, những tài sản này cung cấp một hàng rào mạnh mẽ chống lại lạm phát. Nhược điểm là chúng thường không thanh khoản. Việc bán một khẩu súng ngắn, trại chăn nuôi hoặc một con tem hiếm có thể mất một khoảng thời gian dài do nhu cầu đưa tài sản vào một cuộc bán đấu giá hoặc các yêu cầu về việc bán một phần riêng.

Nghệ thuật như là một sự đầu tư thay thế có thể dễ bay hơi và bao gồm chạy và treo trên tác phẩm của một nghệ sỹ. Tuy nhiên, nghệ thuật có thể cung cấp sự an toàn từ sự biến động của thị trường. Đó là bởi vì giá trong thị trường nghệ thuật thường không tương quan với hiệu suất của thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, thị trường mỹ phẩm bị ảnh hưởng sâu sắc - như hầu hết các loại tài sản - trong hai năm sau cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008.

Để mua các bức tranh, tác phẩm điêu khắc hoặc các tác phẩm nghệ thuật khác, nhà đầu tư nên có ít nhất 10 000 đô la để đến thăm nhiều nhà đấu giá hoặc phòng tranh trên khắp thế giới. Tuy nhiên, các nhà đầu tư có cơ hội để mua các tác phẩm nghệ thuật ít tốn kém hơn từ các nghệ sỹ chưa được khám phá hoặc mua các hình thức tác phẩm nghệ thuật bao gồm in thạch bản, nhiếp ảnh, hoặc thậm chí là hàng dệt.Nhà đầu tư nên hiểu rằng một phần của việc mua tác phẩm nghệ thuật là thẩm mỹ, có nghĩa là mua sắm này có thể được hưởng cho vẻ đẹp và ý nghĩa của họ thay vì chỉ cho lợi nhuận đầu cơ.

Tài sản cá nhân

Tài sản cá nhân được coi là một khoản đầu tư thay thế do các yêu cầu về thanh khoản và thực tế là do các khoản đầu tư thay thế các khoản đầu tư thực hiện không được thực hiện trên bất kỳ thị trường công nào. Thay vào đó, các công ty cổ phần tư nhân huy động tiền từ các nhà đầu tư cá nhân và được chứng nhận và sử dụng số tiền đó để mua các công ty, bất động sản hoặc các tài sản khác nhằm đạt được những thành công đáng kể trong một khoảng thời gian dài. Các nhà đầu tư có thể mong đợi lợi nhuận cao hơn so với ở thị trường công vì nhu cầu vốn thường bị khóa trong 7 đến 10 năm. Tiền được trả lại cho các nhà đầu tư khi quỹ đầu tư tư nhân thoát khỏi vị trí của họ, có thể bao gồm khi bán công ty hoặc sau khi chào bán lần đầu ra công chúng (IPO). Số tiền tối thiểu cần có để một nhà đầu tư được công nhận tham gia thay đổi theo từng công ty hoặc quỹ. Trong một số trường hợp, các nhà quản lý quỹ tìm ít nhất 250.000 đô la để đầu tư tối thiểu, trong khi các quỹ khác có thể đòi hỏi hàng triệu đô la. Các nhà đầu tư quan tâm đến vốn cổ phần tư nhân nên hiểu các khoản phí quản lý và hiệu quả liên quan thường gắn liền với các quỹ này.

Tài sản cá nhân tham gia vào các quỹ đầu tư mạo hiểm, các quỹ phòng hộ, các quỹ thiên thần và các vị trí tư nhân thường thu hút các nhà đầu tư có thu nhập cao.

Các nền tảng cho vay xã hội

Một hình thức đầu tư thay thế đang phát triển đã xuất hiện trong một nền tảng mới cơ bản được biết đến với tên gọi peer-to- cho vay ngang hàng. Hệ thống cho vay thay thế này nằm ngoài hệ thống tài chính truyền thống và không phải đối mặt với sự quản lý hiện tại từ các tổ chức tài chính.

Trong các khoản cho vay ngang hàng, các hành vi cá nhân như một tổ chức tài chính và cho người khác vay tiền để nhận khoản tiền đó. Lợi thế của hệ thống này là một số cá nhân có thể có được lãi suất ở mức thấp hơn so với các ngân hàng truyền thống có thể cung cấp, trong khi người cho vay nhận được mức lãi suất cao hơn ngân hàng tiết kiệm truyền thống.

Với các nền tảng như Prosper. com và Lending Club, phù hợp với người đi vay và nhà đầu tư, lợi tức có thể dao động từ 5.6% đến 11% tùy theo khả năng chấp nhận rủi ro của người cho vay. Ngoài ra, các khoản đầu tư tối thiểu có thể khá thấp, chỉ khoảng 25 đô la cho mỗi khoản vay.

Đương nhiên, rủi ro mặc định tồn tại, nhưng các công ty này nghiêm túc kiểm tra bất cứ ai tìm kiếm vốn. Theo Lending Tree, công ty từ chối 90% tất cả các ứng dụng. Ngoài ra, các nền tảng lớn hơn sẽ phân chia một khoản vay trong nhiều ghi chú và mở rộng chúng qua danh mục đầu tư của một số công ty cho vay khác để giảm rủi ro mặc định.

Trở thành một đối tác kinh doanh im lặng (Đầu tư tư nhân)

Không phải ai cũng là một doanh nhân, nhưng bất cứ ai muốn làm bắt đầu một doanh nghiệp có một nhu cầu chính yếu trước khi có thể đạt được ước mơ của họ: vốn.

Trong khi các quỹ đầu tư tư nhân có thể đầu tư vào các công ty tư nhân lớn, các nhà đầu tư cá nhân có tiềm năng để đầu tư vốn vào một doanh nghiệp mới khởi nghiệp hoặc kinh doanh hiện tại đòi hỏi vốn. Là một nhà đầu tư nhỏ, một người có khả năng trở thành một đối tác im lặng trong kinh doanh. Một đối tác im lặng được giới hạn trong một công ty hợp tác để cung cấp tài chính cho tổ chức. Thông thường, các đối tác này không tham gia hoạt động hàng ngày của công ty và không tham dự các cuộc họp. Thông thường, một đối tác im lặng (thường được gọi là một đối tác hạn chế) sẽ hướng dẫn công ty khi được yêu cầu, phát triển mối quan hệ với mục đích phát triển doanh nghiệp hoặc cung cấp hòa giải nếu sự bất đồng giữa các đối tác khác (để biết thêm thông tin, hãy đọc " Trách nhiệm của một đối tác im lặng là gì? ").

Vốn đối tác thầm lặng cho họ quyền chiếm một phần trăm quyền sở hữu doanh nghiệp và bất kỳ khoản thu nhập nào. Cuối cùng, bằng cách là một nhà đầu tư nhỏ trong một công ty, tỷ lệ phần trăm của doanh nghiệp có thể đánh giá cao giá trị đáng kể nếu công ty được bán.

Các dòng dưới

Các nhà đầu tư liên tục tìm kiếm alpha, và các tài sản thay thế cung cấp một cách duy nhất để tạo ra lợi nhuận thông qua các phương tiện bên ngoài thị trường cổ phiếu hoặc trái phiếu truyền thống. Có rất nhiều cơ hội đầu tư trong không gian thay thế, bao gồm cả các quỹ tư nhân có thể mang lại lợi nhuận cao hơn trong dài hạn hoặc các tài sản cứng cá nhân nhằm chống lại lạm phát và tiềm năng tăng giá mạnh. Họ cung cấp một cách để đa dạng hoá danh mục đầu tư cá nhân.