Biết đọc tài chính có thể là một thuật ngữ nóng ngay bây giờ, nhưng điều đó không có nghĩa là mọi người đang vội vã để nâng cao kiến ​​thức của họ về tất cả mọi thứ liên quan đến tiền bạc. Trên nhiều mặt trận, người Mỹ ngày càng ít biết đọc biết về tài chính như những năm trôi qua, và sự thiếu hiểu biết về tài chính của họ là tốn kém cho họ. Theo Marketwatch, sự thiếu hiểu biết về tài chính giữa các nhà đầu tư của U. đã khiến họ phải chi 200 tỷ đô la trong 20 năm qua.

Theo báo cáo gần đây, mọi người trong tất cả các loại tình huống tài chính - từ kiểm toán lương-đến-tiền-chi, người tiêu dùng cho vay trả trước cho nhà đầu tư giàu có - thực sự là những gì mà các chuyên gia cho là mù chữ về tài chính. Trên thực tế, nghiên cứu khả năng tài chính mới nhất của FINRA cho thấy 2/3 số người khảo sát đã thất bại trong một bài kiểm tra về kiểm toán tài chính cơ bản. Thậm chí tệ hơn, số người có thể vượt qua bài kiểm tra (bằng cách trả lời bốn trong số năm câu hỏi được yêu cầu kiểm tra một cách chính xác) đã được suy giảm từ năm 2009.

Báo cáo bao gồm các số liệu thống kê có thể cung cấp cho các chuyên gia tài chính hình ảnh rõ hơn về nơi mà khách hàng của họ đứng từ quan điểm về tài chính: Đến năm 2015, 21% công dân Hoa Kỳ có hóa đơn y tế quá hạn. Mười tám phần trăm số công dân đã chi tiêu nhiều hơn so với năm 2015.

50% số người được khảo sát không có khoản tiết kiệm khẩn cấp.

Ba mươi hai phần trăm thanh toán chỉ thanh toán tối thiểu bằng thẻ tín dụng vào năm 2015.

Vấn đề nợ nần của sinh viên

• nợ đại học là một vấn đề tài chánh khác đang gặp phải đối với nhiều người Mỹ. Số liệu thống kê nợ cho vay sinh viên năm 2016 cho thấy người Mỹ nợ gần 1 đô la. 3 nghìn tỷ đồng cho vay sinh viên. Trên thực tế, đại học trung bình tốt nghiệp vào năm 2016 đã hoàn thành với một khoản tiền $ 37, 172 trong nợ vay sinh viên, tăng 6% so với năm trước.
• Với khoản tiền vay trung bình hàng tháng của sinh viên là 351 đô la (đối với người vay từ 20 đến 30 tuổi) và tỷ lệ vỡ nợ là 11,6%, điều rõ ràng là sinh viên ngày nay không sẵn sàng cho thực tế tài chính, những người mà kiến ​​thức về tài chính có thể đã giúp họ tránh được, hoặc ít nhất đã trả hết một cách nhanh chóng. (999) Tiền lương (Paycheck-to-Paycheck Living)
• Cuộc sống tiền lương (Paycheck-to-Paycheck Living) vẫn còn là một vấn đề lớn đối với nhiều gia đình Mỹ . Forbes báo cáo rằng hơn 56% người Mỹ có ít hơn $ 1,000 trong tài khoản kiểm tra và tiết kiệm của họ kết hợp.
• Việc thiếu tiền mặt trong tài khoản séc và tiết kiệm khiến họ không chuẩn bị sẵn sàng để trang trải mọi chi phí bất ngờ như sửa chữa xe, sửa chữa nhà cửa hoặc hóa đơn y tế.

Sự thiếu hiểu biết về tài chính của người Mỹ có nghĩa là các chuyên gia tư vấn sẽ làm tốt bằng cách giải thích các vấn đề cơ bản về quản lý đầu tư và quản lý tài chính như là một phần của công việc phải làm trong khi phục vụ khách hàng theo khả năng tốt nhất của họ.Có được một cơ sở khách hàng thông thạo, biết đọc biết viết về tài chánh không chỉ giúp khách hàng của bạn; nó cũng làm tăng cơ hội cho khách hàng hài lòng với dịch vụ của bạn và sẽ tiếp tục đầu tư với bạn trong một quãng đường dài.

Điều này không có nghĩa là bạn phải chịu trách nhiệm về sự hiểu biết về tài chính của khách hàng. Thay vào đó, cung cấp các tài nguyên sẽ giúp khách hàng của bạn nắm bắt được tiền của họ và nâng cao kiến ​​thức cơ bản về tài chính sẽ giúp họ giảm nợ và tăng số tiền họ có để tiết kiệm và đầu tư.

Mỗi bước bạn có thể thực hiện để giúp cung cấp cho khách hàng những thông tin mới và hữu ích liên quan đến việc biết đọc biết viết tài chính sẽ giúp công dân trung bình bắt đầu xây dựng sức khoẻ tài chính tốt hơn. Từ tờ rơi của văn phòng, đến các bài viết blog thường xuyên, đến các lớp giáo dục tài chính thường xuyên và hơn thế nữa, đó là một bước đi kinh doanh thông minh để bắt đầu kể cả giáo dục về giáo dục tài chính như là một phần của gói dịch vụ tài chính chuyên môn của bạn.