Không thể sửa đổi việc kích hoạt quỹ ủy thác mà không có sự chấp thuận của bên giao tài trợ. Luật lệ đáng tin cậy đưa ra sự bảo vệ nhất định cho người cấp phép, có nghĩa là người đó có quyền quy định khi nào tài sản được giải phóng. Nếu ngày đã được quy định trước đó, thì người cấp phép phải cho phép sửa đổi nó.
Điều này là bởi vì, ngay cả trong trường hợp ủy thác không huỷ ngang, tiền không phải là tài sản của người ủy thác cho đến khi nó được giải phóng. Điều này có nghĩa là người được ủy thác không thể liệt kê hợp pháp các nội dung của quỹ uỷ thác như là tài sản. Người đó cũng không cần khai báo nội dung ủy thác như tài sản khi xin trợ cấp tài chính. Khi các quỹ này được giải phóng, người ủy thác phải chịu trách nhiệm hoàn toàn cho họ và người cấp không có quyền hợp pháp đối với họ. Điều này có nghĩa là người cấp không phải chịu trách nhiệm về số thuế tích lũy hoặc có thể đòi bất kỳ khoản thu nhập nào được tạo ra bởi tài sản đó.
Các quỹ uỷ thác không huỷ ngang thường được đưa ra để giải phóng khi đáp ứng các điều kiện nhất định như mua nhà lần đầu tiên. Trong trường hợp này, khoản tiền phải được giải phóng khi các điều kiện được đáp ứng, có hoặc không có sự chấp thuận của bên giao tài trợ vì các điều khoản của ủy thác không thể huỷ ngang không thể được sửa đổi mà không có sự cho phép của người hưởng lợi. Hơn nữa, người cấp không có lựa chọn hợp pháp để giải thể một quỹ tín thác không huỷ ngang.
Điều này cũng đúng trong trường hợp của một Kiss Trust. Trong khi các điều kiện giải ngân theo đó ủy thác có thể được giải phóng theo quy định của nhà tài trợ, bởi vì nó cũng là một niềm tin không thể huỷ ngang, tiền phải được giải phóng nếu các điều kiện được đáp ứng.
Tôi đã nghe nói rằng những người lao động không lăn trên 401 (k) s của họ sau khi nghỉ hưu phải đối mặt với một số vấn đề liên quan đến kế hoạch bất động sản. Tôi được cho biết đó là một số quy định cuối cùng của chính phủ năm 2002. Điều này có đúng không?
Tôi không chắc chắn về quy định của chính phủ mà liên hệ của bạn đang đề cập đến. Tuy nhiên, đây là những gì tôi có thể cho bạn biết. Vào năm 2002, IRS ban hành các quy định phân phối tối thiểu theo yêu cầu cuối cùng (RMD) ảnh hưởng đến các lựa chọn sẵn có cho người thụ hưởng tài sản của chương trình hưu bổng.
Nếu ủy thác được đặt tên là người hưởng lợi của IRA, người được ủy thác của sự tin tưởng đó có thể trở thành người hưởng lợi mà không có chủ sở hữu IRA ký mẫu Thay đổi Hạn thụ hưởng?
Trong khi chủ sở hữu IRA còn sống, chỉ chủ sở hữu IRA mới có thể thay đổi người thụ hưởng được chỉ định của IRA. Các trường hợp ngoại lệ có thể được áp dụng nếu có luật sư, trong đó một giấy uỷ quyền bao gồm các điều khoản chỉ định đại lý đó hành động thay mặt cho chủ sở hữu IRA.
Tôi có một KSOP thông qua chủ của tôi rằng tôi đã đầu tư 100% cổ phần công ty. Tôi bây giờ lo ngại rằng tôi không đa dạng và muốn chuyển ra khỏi cổ phiếu công ty và vào quỹ tương hỗ. Có được phép với khoản tiền tôi đã đóng góp vào tài khoản không?
Để đảM bảo các lựa chọn của bạn, tốt nhất nên kiểm tra mô tả kế hoạch tóm tắt (SPD) cho kế hoạch. Các lựa chọn có thể khác nhau cho các kế hoạch khác nhau. Điều này cần bao gồm một lời giải thích về các quy tắc, bao gồm các lựa chọn đa dạng hóa. Nếu bạn có quyền truy cập trực tuyến vào tài khoản KSOP của mình, bạn cũng có thể truy cập trực tuyến vào SPD của kế hoạch của bạn.