Bạn vẫn có thể vượt qua Mức Phân tích Tài chính Chartered (CFA) Cấp I ngay cả khi bạn có mức lương thấp trong phần Đạo đức, nhưng không được tính vào nó.
Viện CFA từ lâu đã nhấn mạnh rằng đạo đức là một lĩnh vực cụ thể của nó. Mức độ nghiêm trọng mà Viện CFA xem đạo đức rõ ràng từ thực tế là đối với các ứng viên có điểm tổng kết biên giới, hiệu suất trong phần đạo đức có thể có nghĩa là sự khác biệt giữa đi và không thi. Điều này đúng cho cả ba cấp của CFA và không chỉ cho Mức I.
Phần Hỏi đáp của Viện CFA đề cập đến vấn đề này theo một câu hỏi cho biết "điều chỉnh đạo đức là gì?" Viện CFA ghi nhận ở đây rằng khi Hội đồng Thống đốc của họ đưa ra chính sách chú trọng đặc biệt đến đạo đức, từ những kỳ thi năm 1996 trở đi, việc thực hiện phần đạo đức đã trở thành một nhân tố trong quyết định vượt qua / không thành công đối với các ứng viên có điểm số gần đạt tối thiểu điểm (hoặc MPS, mà Viện không bao giờ xuất bản). Nó cho biết thêm rằng điều chỉnh đạo đức này có thể có một tác động tích cực hoặc tiêu cực đến kết quả cuối cùng của ứng cử viên như vậy. Quan trọng nhất, Viện CFA xác nhận rằng điều chỉnh này đã có ảnh hưởng tích cực đến điểm số của ứng cử viên và tỷ lệ vượt qua trong hầu hết các kỳ thi.
Bạn không thể yêu cầu có bằng chứng rõ ràng hơn về tầm quan trọng của phần đạo đức trong các kỳ thi CFA. Một hiệu suất tốt trong đạo đức có thể đẩy một ứng cử viên có điểm số đường biên vào nhóm ứng cử viên "vượt qua" thèm muốn, trong khi hiệu suất kém về đạo đức có thể khiến ứng cử viên biên giới thêm một năm nữa nghiên cứu vất vả.
Do đó, có thể tốt nhất là bắt đầu các nghiên cứu CFA của bạn với phần đạo đức. Nếu bạn nắm vững đạo đức, nó có thể chứng minh được các yếu tố swing trong lợi của bạn nếu bạn không giá vé cũng như bạn đã hy vọng trong các kỳ thi. Một lợi ích khác của đạo đức là vì hầu hết các tài liệu nghiên cứu là tương tự nhau ở cả ba cấp độ, một sự hiểu biết tốt về nó ở Mức I sẽ giúp bạn bắt đầu chuẩn bị cho Cấp II và III. Cũng như vậy, học cách nhận biết và tránh những tình huống khó xử về mặt đạo đức là điều gì đó sẽ giúp bạn đứng vững trong sự nghiệp đầu tư của mình. Điểm mấu chốt là đưa đạo đức lên hàng đầu.
AD:Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Tôi gặp rắc rối khi chủ nhân cũ của tôi phân phát số dư 401 (k) của tôi cho một lần di chuột qua. Bạn có thể cho tôi biết lý do tại sao một chủ nhân có thể trì hoãn việc phân phối và nếu có một cơ quan chính phủ nào đó tôi có thể liên hệ để khuyến khích việc phân phối?
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.