Có. Các quỹ có thể được chuyển từ một SEP IRA sang một kế hoạch chia sẻ lợi nhuận, với điều kiện là tài liệu kế hoạch điều chỉnh kế hoạch chia sẻ lợi nhuận được thiết kế để cho phép rollovers như vậy. Nếu tài liệu kế hoạch bao gồm các điều khoản cho phép chuyển đổi từ IRA SEP, người bảo trợ kế hoạch (người sử dụng lao động) thường cho phép cuộc bầu cử đồng ý cho phép di chuyển trong hợp đồng nuôi con nuôi.
Các cơ sở lưu ký được chấp thuận cho các kế hoạch chia sẻ lợi nhuận thường là các ngân hàng và những người không phải là ngân hàng lưu ký được IRS chấp thuận. Đối với một danh sách các ngân hàng phi ngân hàng được IRS phê duyệt, xem Danh sách của IRS Các Ủy viên không thuộc ngân hàng và Người giữ quyền .
Để biết thêm về chủ đề này, hãy đọc Sai lầm thường gặp của IRA Rollover .
Công ty cũ của tôi cung cấp kế hoạch 401 (k) và chủ nhân mới của tôi chỉ cung cấp kế hoạch 403 (b). Tôi có thể lăn qua số tiền trong kế hoạch 401 (k) cho kế hoạch mới 403 (b) này?
Nó phụ thuộc. Mặc dù các quy định cho phép di chuyển các tài sản giữa 401 (k) và 403 (b), nhưng chủ nhân không phải cho phép rollovers vào kế hoạch mà họ duy trì. Do đó, kế hoạch tiếp nhận (hoặc nhà tuyển dụng bảo trợ / duy trì kế hoạch) quyết định cuối cùng nếu nó chấp nhận khoản đóng góp từ khoản 401 (k) hoặc kế hoạch khác.
Tôi tham gia vào kế hoạch chia sẻ lợi nhuận trong công việc. Nếu tôi nghỉ hưu ở tuổi 62, tôi có thể rút tiền ra khỏi thuế, hoặc phải chuyển sang một tài khoản hoặc kế hoạch khác không?
Số tiền trong tài khoản chia sẻ lợi nhuận của bạn sẽ bị đánh thuế khi rút khỏi tài khoản. Bạn có thể để lại tiền trong kế hoạch (nếu kế hoạch cho phép) hoặc cuộn qua cân đối với IRA. Hầu hết các nhà hoạch định tài chính sẽ đề nghị bạn không để lại tiền trong kế hoạch chia sẻ lợi nhuận sau khi bạn rời khỏi công ty, vì bạn có nguy cơ bị mất theo dõi các quỹ.
Tôi có một kế hoạch chia sẻ lợi nhuận với chủ cũ của tôi. Bây giờ tôi đang cố gắng mua nhà. Tôi có thể sử dụng tiền chia sẻ lợi nhuận để đặt cọc nhà?
Kế hoạch chia sẻ lợi nhuận là kế hoạch nghỉ hưu với các công ty cung cấp cho nhân viên phần trăm thu nhập của công ty. Kế hoạch chia sẻ lợi nhuận cũng tương tự như 401 (k) vì nó được coi là một kế hoạch đóng góp theo định nghĩa. Sự khác biệt duy nhất là đơn vị duy nhất đóng góp cho kế hoạch là chủ nhân - dựa trên lợi nhuận của công ty vào cuối mỗi năm tài chính.