Đến thời điểm 40 tuổi, phần lớn các chuyên gia về thuế và luật sư đã thiết lập các hoạt động của họ và đang bắt đầu hưởng những thành quả của công việc. Nếu mọi thứ đã tốt đẹp, những khó khăn ban đầu ban đầu đã được khắc phục, và một dòng ổn định của giới thiệu kinh doanh bây giờ đang đến trong cánh cửa. Ở giai đoạn sau này trong sự nghiệp của họ, nghỉ hưu không xa như bây giờ, và các mục tiêu mới liên quan đến gia đình và thời gian chết nhiều hơn có thể được trên đường chân trời.

AD:

Doanh thu từ hoạt động kinh doanh của một chuyên gia về thuế hoặc luật sư sẽ là nguồn thu từ việc tài trợ cho tất cả các mục tiêu cá nhân trong tương lai của họ. Nếu bạn là một chuyên gia về thuế hoặc kế hoạch bất động sản, hãy đọc để tìm hiểu cách cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính có thể tăng gấp đôi lợi nhuận của bạn với tác động tối thiểu đến khối lượng công việc của bạn.

Xem: Nghề nghiệp Tài chính
Một giải pháp hợp lý
Mặc dù nhiều luật sư về thuế và pháp luật muốn thấy doanh thu của họ tăng lên, nhưng họ vẫn không thể chắc chắn tại thời điểm này để đạt được điều này mà không ảnh hưởng đến các lĩnh vực khác trong cuộc sống của họ . Một giải pháp khả thi mà nhiều chuyên gia lập kế hoạch thuế và bất động sản đã phát hiện ra là cung cấp các dịch vụ lập kế hoạch tài chính cho khách hàng của họ. Mặc dù điều này có vẻ như là một cam kết lớn, các chuyên gia về thuế và bất động sản chọn con đường này sẽ nhanh chóng khám phá ra rằng họ có một số lợi thế đáng kể so với phần lớn đối thủ cạnh tranh của họ, những người phải xây dựng doanh nghiệp của họ từ đầu. (Để tìm hiểu thêm, hãy đọc Là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn? )

Hầu hết các cố vấn bắt đầu thực tiễn lập kế hoạch tài chính riêng của họ phải trải qua nhiều năm tiếp thị và quảng bá doanh nghiệp, chứng minh năng lực của mình cho khách hàng của họ trước khi họ nhìn thấy phần thưởng thực sự. Tuy nhiên, các chuyên gia về thuế và bất động sản với các thông lệ đã được thành lập đã đạt được mục tiêu này và do đó có thể ngay lập tức cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính cho khách hàng của họ. Hơn nữa, họ được hưởng mức độ tín nhiệm với khách hàng của họ mà có thể rất khó cho các cố vấn khác để đạt được, vì họ đã hoàn toàn quen thuộc với tình huống tài chính và nguồn gốc của khách hàng.

- Mức độ kiến ​​thức và tin tưởng này có hiệu quả cho phép họ bỏ qua quá trình bán hàng và chỉ đơn giản là đưa ra các khuyến nghị chuyên nghiệp khách quan. Những khuyến nghị này có thể bao gồm các khoản tiền đáng kể, vì khách hàng có các vấn đề về thuế và bất động sản thường có thu nhập cao hơn và danh mục đầu tư lớn hơn. (999) Đối với những người bán bảo hiểm vừa mới thành lập, những người phải tạo ra kinh doanh chỉ từ những nỗ lực tìm kiếm của chính mình, bán một hợp đồng niên kim trị giá 100.000 đô la Úc và trả 5% tiền hoa hồng đại diện cho một ngày làm việc tốt. Tuy nhiên, điều đó không có gì so với những gì mà một chuyên gia về thuế hay bất động sản có thể làm cho một khách hàng giàu có đang tìm kiếm một cách để chuyển khoản tài sản cá nhân thành quỹ từ thiện trị giá 2 triệu đô-la.Nhiều học viên có loại hình kinh doanh này đang bước đi trên cửa sổ thường xuyên, nhưng không có nền tảng để từ đó thực hiện các đề xuất của chính họ.
Bắt đầu

Đối với những người hành nghề thuế và bất động sản, việc tìm ra nền tảng phù hợp để kinh doanh có thể là một vấn đề khó giải quyết. Có một số yếu tố phải được xem xét.

Các dịch vụ gì cung cấp Việc lựa chọn các sản phẩm và dịch vụ tài chính hiện nay không có gì đáng ngạc nhiên. Tất cả mọi hình thức đầu tư, bảo hiểm, thế chấp, cho vay và sản phẩm ngân hàng có thể dễ dàng có được qua nhiều kênh. Các học viên bước đầu phải thực hiện là kiểm tra doanh nghiệp của họ và quyết định sản phẩm và dịch vụ nào phù hợp nhất và có lợi cho khách hàng. Các học viên cũng cần thiết lập các giới hạn hợp lý cho phạm vi của các dịch vụ được cung cấp, vì nó có thể dễ dàng để đi theo hướng quá nhiều cùng một lúc. Nếu một bác sĩ muốn kinh doanh của họ cung cấp tất cả các sản phẩm và dịch vụ có sẵn, thì có thể đưa ra một số lựa chọn giữa các nhân viên hoặc đối tác khác nhau. Sau đó, mỗi cộng sự có thể chuyên môn trong một khu vực nhất định và đảm bảo mức độ chuyên nghiệp của dịch vụ trên bảng. Cách bồi thường
Việc tính lệ phí hay hoa hồng là một vấn đề then chốt và sẽ phụ thuộc ít nhất vào mức độ khách quan mà các học viên dự định duy trì trong kế hoạch của mình. Nói chung, các nhà quy hoạch tính lệ phí cho lời khuyên được coi là khách quan hơn so với những người thu phí hoa hồng, vì khoản bồi thường không phụ thuộc vào việc khách hàng có hành động theo khuyến cáo của họ hay sản phẩm hay dịch vụ nào họ sử dụng để thực hiện. Tuy nhiên, bồi thường cho các nhà quy hoạch làm việc hoa hồng thường cao gấp nhiều lần so với tư vấn phí, đặc biệt khi có bảo hiểm.

Ví dụ: giả sử khách hàng có tài sản trị giá 2 triệu đô la để làm từ thiện gặp gỡ với người thực hành hoặc người lập kế hoạch của mình. Người học viên khuyên anh ta thành lập một tổ chức từ thiện từ thiện và bán tài sản, sau đó sử dụng tiền thu được để mua một khoản tiền hưu bổng sẽ trả cho anh ta một khoản thu nhập cho cuộc sống. Nếu học viên tính lệ phí quy định cho lời khuyên, thì họ có thể sẽ kiếm được 500 đô la, tốt nhất. Mặt khác, nếu người học viên đưa ra lời khuyên miễn phí và sau đó bán cho khách hàng một khoản tiền 2 triệu đô la, hoa hồng có thể sẽ ở khoảng từ 100.000 đến 150.000 đô la, tùy thuộc vào công ty và sản phẩm nào được chọn. Mặc dù các nhà lập kế hoạch thực sự có đạo đức sẽ luôn đưa ra các khuyến nghị khách quan, từ quan điểm kinh doanh rất khó cho nhiều người tự hài lòng với khoản bồi thường theo phí khi loại tiền đó có thể có sẵn.
Chọn đại lý-môi giới

Có thể sẽ hầu như hầu hết các học viên một thời gian để sắp xếp thông qua vô số các công ty dịch vụ tài chính và quyết định cái nào tốt nhất cho họ.Các tiêu chí chính để lựa chọn bao gồm cấu trúc bồi thường, lựa chọn các sản phẩm và dịch vụ được cung cấp và hỗ trợ văn phòng hỗ trợ. Văn phòng hỗ trợ cung cấp hỗ trợ kỹ thuật và bán hàng cũng như quy định tuân thủ. Nhiều nhà môi giới cũng cung cấp các sản phẩm và dịch vụ chuyên biệt cho các thị trường ngách, chẳng hạn như kế hoạch bồi thường hoãn lại cho các bác sĩ hoặc dịch vụ trao đổi 1031 cho các nhà đầu tư bất động sản. Điều này có thể có giá trị cho các học viên mà khách hàng của họ có nhu cầu cụ thể có thể được lấp đầy bằng cách cung cấp một trong những chương trình được thiết kế riêng. Cấp phép và Đào tạo

Việc cấp phép và đào tạo có lẽ sẽ chiếm phần lớn nhất trong kinh phí ban đầu của người học viên về thời gian và vốn. Trong khi học tập và làm bài kiểm tra giấy phép có thể là một thử thách cho nhiều cố vấn mới, chứng khoán và bảo hiểm các xét nghiệm khó có thể được so sánh với các kỳ thi hội đồng rằng luật sư và kế toán công chứng được chấp nhận phải được thông qua (CPAs). Ngay cả một người khai thuế kinh nghiệm mà không phải là CPA thì cũng không gặp khó khăn trong việc có giấy phép cần thiết. Tùy thuộc vào giấy phép được yêu cầu và có bao nhiêu lớp học là cần thiết để nghiên cứu cho các kỳ thi, chi phí tổng thể có lẽ sẽ chạy từ vài trăm đô la đến có lẽ một nơi nào đó trên một nghìn. Khác với điều đó, các học viên sẽ có rất ít chi phí khởi nghiệp. Tất nhiên, nếu một học viên muốn đạt được một sự chỉ định chuyên nghiệp như Certified Financial Planner®, điều này sẽ có nghĩa là thêm thời gian và chi phí. (Để có thêm thông tin chi tiết, hãy xem Hát chữ cái của chứng chỉ tài chính

và Nghiên cứu cho kỳ thi CFP® .)

Đối với đào tạo, đại lý môi giới của bạn sẽ có một chương trình bạn làm thế nào để đặt các ngành nghề và duy trì công ty và tuân thủ công nghiệp. Nó cũng có thể cung cấp một số đào tạo bán hàng, nhưng các công ty cung cấp các sản phẩm và dịch vụ được sử dụng bởi các học viên sẽ rất có thể cung cấp cho anh ta hoặc cô ấy với sự hỗ trợ đáng kể hơn trong khu vực đó. Hầu hết các công ty đầu tư và bảo hiểm cung cấp một loạt các tài liệu tiếp thị cho hầu như tất cả các loại khách hàng, cũng như hỗ trợ bán sỉ cá nhân. Phần thưởng

Đối với những người hành nghề thuế và bất động sản, phần thưởng của việc cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính có thể là đáng kể và ngay lập tức. Thu nhập của Ủy ban thường là kết quả của việc giải quyết vấn đề thuế của khách hàng. Nếu CPA có thực tiễn thuế tạo ra doanh thu 300.000 đô la một năm, thì lập kế hoạch tài chính có thể tăng gấp đôi số đó trong năm đầu tiên. Chi phí đầu vào bổ sung sẽ không đáng kể. Dòng dưới cùng Đối với các chuyên gia về thuế và bất động sản đang tìm kiếm cách tăng doanh thu hiệu quả, không có lựa chọn nào có thể so sánh với việc lập kế hoạch tài chính cho hỗn hợp. Các khách hàng, sự tin tưởng, kiến ​​thức và địa điểm đều đã có sẵn. Bằng cách chỉ thu được một vài giấy phép và lựa chọn một nhà môi giới, các chuyên gia này có thể nhanh chóng và dễ dàng tạo ra thu nhập đáng kể bổ sung với một số tiền tối thiểu thời gian và công sức.