Mục lục:
- Quỹ Thu Nhập Không Thuế là gì?
- Bạn cần phải xác định liệu bạn sẽ được lợi từ việc đầu tư vào một khoản thuế- quỹ thu nhập tự do. Bắt đầu bằng cách xem xét mức thuế suất cận biên của bạn. Tiếp theo, so sánh tỷ suất lợi nhuận trên các quỹ thu nhập không phải chịu thuế và có thu nhập tương đương. Cuối cùng, hãy tính khoản đầu tư nào có thể cho bạn lợi tức cao hơn sau thuế.
- Hiệu suất (1 năm)
Không ai thích đóng thuế, nhưng nó là một phần cần thiết của cuộc sống ở một quốc gia cung cấp cho công dân của nó vô số các lợi ích. Nhưng chỉ vì bạn nộp thuế không có nghĩa là bạn không thể tận dụng các cách hợp pháp để giữ thuế ở mức thấp. Các nhà đầu tư có thể được hưởng các quỹ thu nhập phi thuế để tăng sự giàu có và giảm thiểu thuế.
Quỹ Thu Nhập Không Thuế là gì?
Chúng ta hãy phá vỡ định nghĩa thành hai phần; miễn thuế và thu nhập. Một quỹ thu nhập là một quỹ tương hỗ hoặc quỹ giao dịch trao đổi (ETF) trả cổ tức cho các cổ đông. Các nhà đầu tư sử dụng kiểu đầu tư này để tạo ra một dòng thu nhập từ đầu tư. Quỹ phi thuế là một khoản đầu tư có cổ tức không bị đánh thuế. Những loại quỹ không thu thuế này thường được gọi là quỹ trái phiếu đô thị.
Nếu bạn đang ở trong một khung thuế cao hơn, một quỹ thu nhập phi thuế có chứa trái phiếu thành phố không phải là thuế của tiểu bang của bạn có thể là một sự lựa chọn đầu tư khôn ngoan. Nhưng trước khi bị cuốn theo ý tưởng đầu tư vào một quỹ thu nhập phi thuế, hãy xem xét khung thuế của riêng bạn. (5 lý do để đầu tư trái phiếu đô thị Khi Fed tăng giá .) Lợi tức tương đương về thuế
Bạn cần phải xác định liệu bạn sẽ được lợi từ việc đầu tư vào một khoản thuế- quỹ thu nhập tự do. Bắt đầu bằng cách xem xét mức thuế suất cận biên của bạn. Tiếp theo, so sánh tỷ suất lợi nhuận trên các quỹ thu nhập không phải chịu thuế và có thu nhập tương đương. Cuối cùng, hãy tính khoản đầu tư nào có thể cho bạn lợi tức cao hơn sau thuế.
Mức thuế của bạn được xác định như thế nào .) Simon có thể nhận được mức lợi tức hoặc tỷ suất lợi tức của Ủy ban Chứng khoán và Khoản chiết khấu (SEC) bằng 4. 88% nếu đầu tư vào Quỹ Đô Đốc Đô Đốc Vanguard Long-Term Corporate Bond Fund (VLTCX) . Nhưng đầu tư nào đem lại lợi nhuận sau thuế tốt nhất? Với khung thuế của Simon là 29. 50%, hãy xem liệu anh ta có thể đầu tư tốt hơn vào quỹ thu nhập miễn thuế loại 2.39% hay quỹ thu nhập chịu thuế 4. 88% hay không. Lưu ý rằng không có lợi nhuận của quỹ được đảm bảo và chúng có thể dao động.
Lợi tức của Simon 2. Miễn thuế 39% tương đương với khoản lợi tức chịu thuế là 3,337%. Bất kỳ khoản lợi tức chịu thuế nào trên 3. Có thích hợp hơn 337% với khoản hoàn thuế không miễn phí 2. Trả lại 39%. Vì anh ta có thể kiếm được lợi tức chịu thuế là 4,88% anh ta sẽ được tốt hơn trong quỹ chịu thuế.Bạn có thể so sánh miễn thuế với lợi tức chịu thuế trên máy tính tính thuế lợi tức tương đương này.Các quỹ thu nhập phi lợi nhuận miễn thuế
Hiện tại, quỹ thu nhập không phải là trái phiếu của chính quyền địa phương tạo ra lợi nhuận thu được. Nó không phải là không phổ biến đối với lợi nhuận của họ đối với các quỹ có thu nhập chịu thuế cao nhất. Chọn một quỹ phát hành trái phiếu từ tiểu bang của bạn để kết hợp tiết kiệm thuế của bạn. Chỉ cần nhớ rằng sản lượng có thể thay đổi và không được đảm bảo. Các số liệu về hiệu suất dưới đây là vào ngày 10 tháng 12 năm 2015. Quỹ thu nhập phi lợi nhuận cao nhất Quỹ trái phiếu cao M Muni trái phiếu
Hiệu suất (1 năm)
Mức chi phí
|
Quỹ thu nhập trái phiếu thành phố (AMHIX) | ||
|
4. 33% |
0. 68% |
MFS Municipal High Income Fund (MMHYX) |
|
5. 18% |
0. 69% |
Quỹ Đô thị Cao cấp Columbia (LHIAX) |
|
5. 20% |
0. 87% |
Quỹ trái phiếu trung hạn Muni California |
|
Quỹ Vanguard Calif. Miễn Thuế (VCAIX) |
2. 96% |
0. 20% |
|
Quỹ trái phiếu miễn thuế Schwab California (SWCAX) | ||
|
2. 90% |
0. 49% |
Hiệu trưởng Quỹ Thành phố California (SRCMX) |
|
3. 93% |
0. 77% |
Quỹ Trái phiếu Dài hạn Muni California |
|
T. Rowe Giá Quỹ Trái phiếu Chính phủ Miễn thuế California (PRXCX) |
3. 25% |
0. 49% |
|
Quỹ Nuôi trồng Trái phiếu Thành phố Nuveen California (NCAAX) | ||
|
4. 54% |
0. 77% |
Quỹ Trái phiếu Chính phủ Hoa Kỳ (USCBX) |
|
3. 96% |
0. 57% |
Quỹ Muni Massachusetts Bond Funds |
|
Quỹ Thu nhập Thành phố Fidelity Massachusetts (FDMMX) |
3. 54% |
0. 46% |
|
Quỹ Vanguard Massachusetts Miễn Thuế (VMATX) | ||
|
3. 57% |
0. 16% |
Danh mục đầu tư của Quỹ đầu tư Địa ốc AB (AMAAX) |
|
3. 91% |
0. 77% |
Quỹ Muni Minnesota Bond Funds |
|
Quỹ Thu nhập Thu Nhập Thuế của SIT Minnesota (SMTFX) |
3. 29% |
0. 82% |
|
Quỹ Thu nhập Thành phố của Fidelix Minnesota (FIMIX) | ||
|
3. 01% |
0. 49% |
Quỹ Miễn Thuế của Columbia Minnesota (IMNTX) |
|
3. 38% |
0. 83% |
Quỹ trái phiếu trung hạn quốc gia Muni |
|
Quỹ trái phiếu đô thị nông thôn (SFBDX) |
3. 13% |
0. 15% |
|
Dòng sản xuất lõi của Wells Fargo Advantage 7 (WFCMX) | ||
|
3. 47% |
0. 00% |
Quỹ Vanguard High Lợi suất Miễn thuế (VWAHX) |
|
3. 75% |
0. 20% |
Quỹ trái phiếu quốc tế dài hạn Muni |
|
Quỹ dài hạn miễn thuế của Hoa Kỳ (USTEX) |
3. 36% |
0. 55% |
|
T. Quỹ Thu nhập Thành phố của Rowe Price Summit (PRINX) | ||
|
3. 31% |
0. 50% |
T. Quỹ thu nhập miễn thuế của Rowe Price (PRTAX) |
|
3. 14% |
0. 51% |
Quỹ trái phiếu ngắn hạn quốc gia Muni |
|
U. S. Nhà đầu tư Toàn cầu Quỹ Không Thuế Không thời hạn (NEARX) |
1. 58% |
0. 45% |
|
Quỹ thu nhập ngắn hạn thành phố Invesco (AITFX) | ||
|
1. 65% |
0. 38% |
Quỹ Vanguard Limited Exempt Fund (VMLTX) |
|
1. 07% |
0. 20% |
Quỹ Trái phiếu Muni New Jersey |
|
T. Rowe Giá Quỹ Trái phiếu Miễn thuế New Jersey (NJTFX) |
2. 78% |
0. 51% |
|
Quỹ Vanguard New Jersey về Thuế Lạm dụng Dài hạn (VNJTX) | ||
|
1. 49% |
0. 20% |
Quỹ thu nhập của thành phố Eaton Vance New Jersey (ETNJX) |
|
1. 90% |
0. 74% |
Quỹ đầu tư trái phiếu trung hạn Muni New York |
|
Franklin N. Y. Quỹ đầu tư thu nhập phi thuế quan trung hạn (FKNIX) |
2.81% |
0. 66% |
|
Tài sản trung hạn thành thục đáo hạn NY Munis Fund (IMNYX) | ||
|
2. 56% |
0. 75% |
Columbia AMT-Free |
|
N. Y. Quỹ trung hạn Muni Bond (LNYAX) |
2. 49% |
0. 75% |
|
Quỹ đầu tư dài hạn Muni New York T. Rowe Giá Quỹ Trái phiếu Chính phủ Miễn Thuế tại New York (PRNYX) |
3. 48% |
0. 49% |
|
Quỹ Vanguard New York Long Miễn Thuế (VNYTX) | ||
|
3. 73% |
0. 20% |
Quỹ Miễn Thuế của Columbia New York (COLNX) |
|
3. 88% |
0. 78% |
Quỹ Muni Ohio Bond Funds |
|
Quỹ Vanguard Ohio Long Miễn Thuế (VOHIX) |
3. 99% |
0. 16% |
|
Quỹ Thu nhập Thành phố của Fidelity Ohio (FOHFX) | ||
|
4. 30% |
0. 48% |
Quỹ Thu nhập Không Thuế của Franklin Ohio (FTOIX) |
|
3. 94% |
0. 63% |
Quỹ Muni Pennsylvania Bond Funds |
|
Quỹ Thu nhập Thành Phố của Fidelity Pennsylvania (FPXTX) |
3. 43% |
0. 49% |
|
Quỹ Vanguard Pennsylvania Long Term Miễn Thuế (VPAIX) | ||
|
3. 89% |
0. 20% |
Quỹ Wells Fargo Advantage Pennsylvania Miễn thuế (EKVAX) |
|
3. 88% |
0. 74% |
Quỹ đầu tư ngắn hạn Muni Single-State trung hạn |
|
Quỹ Thu nhập Thành phố của Fidelity Michigan (FMHTX) |
3. 67% |
0. 48% |
|
Trái phiếu Colorado Bond Quỹ Miễn Thuế (HICOX) | ||
|
4. 47% |
0. 70% |
Quỹ Đầu tư Thu nhập Miễn Thuế Dupree Alabama (DUALX) |
|
3. 13% |
0. 81% |
Quỹ đầu tư dài hạn Muni Single-State |
|
T. Quỹ Rủi Ro Miễn Thuế của Rowe Price Maryland (MDXBX) |
3. 35% |
0. 45% |
|
T. Quỹ Trái phiếu Miễn thuế Rowe Georgia (GTFBX) | ||
|
3. 42% |
0. 53% |
T. Quỹ Trái Phiếu Miễn Thuế của Rowe Virginia (PRVAX) |
|
3. 20% |
0. 47% |
Quỹ trái phiếu ngắn hạn Muni Single-State |
|
Quỹ trái phiếu kho bạc phi thuế Fidelity California miễn phí (FCSTX) |
1. 51% |
0. 49% |
|
Dupree Kentucky Miễn phí Khoanh tròn đến Trung bình (KYSMX) | ||
|
1. 22% |
0. 74% |
Quỹ Thornburg California Limited Municipal Municipal Fund (LTCAX) |
|
1. 40% |
0. 94% |
Nguồn: Báo cáo của US & World Report Quỹ đầu tư tốt nhất- ĐỊA ĐIỂM QUAN HỆ ĐỐI_ THỐNG NHẤT |
|
Dòng dưới cùng |
Nếu bạn đang tìm kiếm các khoản nắm giữ cho phần thu nhập cố định trong danh mục đầu tư của mình, các quỹ thu nhập có thể phù hợp với hóa đơn. Chỉ cần đảm bảo mua các quỹ trái phiếu đô thị trong các tài khoản bên ngoài kế hoạch 401 (k) của bạn, 403 (b) hoặc tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) để thu được lợi ích tốt nhất của lợi tức phi thuế. (Để biết thêm chi tiết, xem: |
Phân tích ETF: iShares quốc gia AMT-miễn phí Muni Bond |
|
.) |
Thu nhập từ tiền mặt hoặc thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ tiền lương?
Hiểu bản kê thu nhập pro-forma là gì, nó khác với báo cáo thu nhập tiêu chuẩn như thế nào và tại sao các công ty thường đưa ra các tuyên bố định dạng pro-forma.
Trong đó các nước có thu nhập cao thu nhập cao nhất thuế?
Tìm ra những quốc gia nào yêu cầu các cá nhân có thu nhập cao phải đóng thuế nhiều nhất. Hầu hết các nước này đều thuộc Liên minh châu Âu.
Máy tính trực tuyến miễn phí tốt nhất để tính toán thu nhập chịu thuế của tôi là gì?
Tìm ra nơi để xác định vị trí máy tính trực tuyến tốt nhất để xác định thu nhập chịu thuế của bạn và tại sao điều quan trọng là phải biết thông tin này.