Khối lượng nhân khẩu học giàu có được hình thành từ các nhà đầu tư, những người vẫn còn trên đỉnh cao của nhóm nghiên cứu thị trường đại chúng. Những người tiêu dùng giàu có này có một vấn đề đáng ghen tị: cách tốt nhất để bảo vệ và phát triển nguồn tài chính của họ.

Trong thời gian gần đây, đại chúng giàu có hai lựa chọn để quản lý tài sản và tài sản: một nhà tư vấn tài chính con người hoặc một cách tiếp cận tự làm. Ngày nay, với nhiều lựa chọn tư vấn tài chính, nhiều cơ hội quản lý tiền bạc cho người giàu có đã mở ra. Trong thực tế, có một số cố vấn robo phục vụ cho tầng lớp giàu có đang phát triển. Một số người trong số họ kết hợp một nền tảng quản lý đầu tư hỗ trợ công nghệ cùng với việc tiếp cận với các cố vấn tài chính của con người.

AD:

Việc xem xét quan trọng cho khối lượng giàu có khi lựa chọn một cố vấn robo là đánh giá nhu cầu quản lý tài chính của bạn là gì. Bạn đang tìm kiếm một nhà quản lý danh mục đầu tư cho tài sản tài chính của bạn để bạn không phải tự quản lý chúng hoặc trả lệ phí cao hơn thường lệ của nhiều cố vấn tài chính con người? Nếu vậy, sau đó một robo-cố vấn có thể là một sự lựa chọn khôn ngoan. Đọc tiếp cho một số tùy chọn được thiết kế riêng cho bạn. (Để đọc có liên quan, xem: Robo-cố vấn và Cố vấn Nhân sự: Làm thế nào họ sẽ làm việc cùng nhau. )

AD:

Một cố vấn giỏi cho người giàu

Có một số cố vấn robo đòi hỏi số tiền đầu tư tối thiểu cao mà nhắm mục tiêu vào khối lượng giàu có. Hồi phục lại IRA là một nơi tốt để bắt đầu cho những nhà đầu tư rời khỏi tầng lớp trung lưu và bước vào hàng ngũ những người giàu có.

Tái cân bằng IRA tập trung vào tài sản nghỉ hưu của bạn. Tiền đề của nó là con đường tốt nhất để bảo đảm an ninh tài chính là xây dựng một cơ sở hưu trí âm thanh. Nó bắt đầu bằng một liên lạc của con người; công ty sử dụng cuộc trò chuyện điện thoại ban đầu để kết hợp khách hàng với một cố vấn tài chính đủ tiêu chuẩn để xác định mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu trong tương lai. Sau khi đánh giá tình hình hiện tại của bạn và những nguyện vọng trong tương lai, cố vấn tạo ra một danh mục đầu tư với quỹ đầu tư cổ phiếu và trái phiếu có tỷ giá hối đoái thấp. Các khoản đầu tư đa dạng được thiết kế để cải thiện lợi nhuận trong khi giảm thiểu rủi ro.

AD:

Các công ty hợp tác với cả Charles Schwab và Fidelity, có nghĩa là các nhà đầu tư phải có tài khoản với một trong hai công ty môi giới để sử dụng dịch vụ của mình. Như tên cho thấy, Rebalance IRA tái cân bằng các quỹ đầu tư để giữ cho đầu tư của bạn phù hợp với sự phân bổ ban đầu của bạn. Bạn nói chuyện với cố vấn của bạn hàng năm để đảm bảo rằng bạn đang theo đúng quy trình để đạt được mục tiêu đầu tư của mình. (999) Hiệu quả của IRA đòi hỏi tối thiểu 100.000 đô la Mỹ đối với các tài sản có thể đầu tư và tính lệ phí là 0. 50% tài sản được quản lý (AUM).Điều này so sánh thuận lợi với nhiều cố vấn tài chính có phí cao hơn. Nó cũng được điều hành bởi một ban quản lý đầu tư được quản lý tốt, đứng đầu bởi Burton Malkiel và Charles D. Ellis, hai nhà đầu tư nổi tiếng và các tác giả. Tái cân bằng Sự tập trung của IRA vào ETF có chi phí thấp sẽ làm giảm chi phí tổng thể và tận dụng phương pháp tiếp cận thụ động thụ động. Hai lựa chọn khác

Nếu bạn đã triển khai một nhà tư vấn tài chính, bạn có thể có quyền truy cập vào một robo-cố vấn, ví dụ như:

Robo-Advisors là một cơn ác mộng tồi tệ nhất của cố vấn? Jemstep-gần đây đã được mua lại bởi công ty quản lý đầu tư Invesco. Nền tảng Jemstep, có nhãn màu trắng thông qua nhiều nhà tư vấn, cung cấp một hệ thống quản lý đầu tư trên máy vi tính cùng với một cố vấn tài chính. Nếu cố vấn của bạn đã sử dụng Jemstep và phí quản lý từ 1.00% đến 0.49% của AUM, thì bạn có thể muốn giữ lại. Vốn cá nhân là một lựa chọn khác cho những người giàu có. Khách hàng phải bỏ ra ít nhất 25.000 đô la tài sản có thể đầu tư để tiếp cận với cách tiếp cận đầu tư theo ngành này, bao gồm một cố vấn tài chính đủ điều kiện. Cấu trúc phí bắt đầu cao hơn một chút so với Rebalance IRA-0.9% của AUM và giảm xuống khi mức tài sản tăng lên.

Các khách hàng trong nhóm giàu có thể hưởng lợi từ việc sử dụng các nhà quản lý đầu tư được hỗ trợ bởi máy tính có thu nhập thấp, được liệt kê ở trên để tiếp tục con đường dẫn đến sự thành công về tài chính. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Các công ty khác sẽ tham gia Xếp hạng Robo-Advisor

)