Chia sẻ Video // www. đầu tư. com / terms / b / bernard-mouldff. asp

Ai là 'Bernie Madoff'

Bernard Lawrence "Bernie" Madoff là một nhà tài trợ Mỹ, người đã thực hiện kế hoạch Ponzi lớn nhất trong lịch sử, lừa đảo hàng ngàn nhà đầu tư hàng chục tỷ đô la trong suốt ít nhất 17 năm, và có thể lâu hơn . Ông cũng là người tiên phong trong kinh doanh điện tử và chủ tịch của Nasdaq vào đầu những năm 1990.

Nhiều hơn về 'Bernie Madoff'

Mặc dù tuyên bố tạo ra lợi nhuận ổn định lớn, thông qua một chiến lược đầu tư được gọi là "chuyển đổi chia tách", vốn tồn tại (xem Invest Like Madoff - Không có Giai đoạn). Madoff chỉ đơn giản gửi tiền của khách hàng vào một tài khoản ngân hàng duy nhất, mà ông đã sử dụng để thanh toán cho khách hàng muốn rút tiền. Ông ta đã thú nhận với các con trai của mình - người làm việc tại công ty của ông, nhưng ông không nhận ra kế hoạch này - vào ngày 10 tháng 12 năm 2008. Họ đã đưa anh ta vào chính quyền vào ngày hôm sau. Báo cáo cuối cùng của quỹ cho thấy nó có 64 đô la. 8 tỷ trong tài sản của khách hàng.

Trong năm 2009, ở tuổi 71, Madoff đã nhận tội với 11 tội danh liên bang, bao gồm gian lận chứng khoán, gian lận dây, gian lận thư, khai man và rửa tiền. Kế hoạch Ponzi đã trở thành một biểu tượng tiềm tàng của văn hoá tham lam và không trung thực, đối với các nhà phê bình, đã tràn ngập Wall Street trong thời gian khủng hoảng tài chính. Trong khi Madoff bị kết án 150 năm tù giam và ra lệnh tịch thu tài sản trị giá 170 triệu USD thì không có con số thống kê nào của Phố Wall gặp phải những hậu quả pháp lý khi xảy ra cuộc khủng hoảng.

Madoff đã từng là chủ đề của nhiều bài báo, sách, phim và một bộ phim truyền hình dài tập về ABC. Bernie Madoff sinh ra tại Queens, New York vào ngày 29 tháng 4 năm 1938, và bắt đầu hẹn hò với người vợ tương lai của mình Ruth (tên thật là Bernie Madoff) née Alpern) khi cả hai đều ở tuổi thiếu niên. Phát biểu qua điện thoại từ nhà tù, Madoff nói với nhà báo Steve Fishman rằng cha ông, người đã điều hành một cửa hàng bán đồ thể thao, đã ra đi vì thiếu thép trong chiến tranh Triều Tiên: "Bạn đã xem điều đó xảy ra và bạn thấy cha của bạn, người mà bạn tôn sùng "Fishman nói rằng Madoff đã quyết tâm đạt được" thành công lâu dài "mà cha ông đã không" bất kể điều gì đã mất ", nhưng sự nghiệp của Madoff đã có những thăng trầm. Ông bắt đầu công ty của ông, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC vào năm 1960, ở tuổi 22. Lúc đầu, ông đã kinh doanh các cổ phiếu penny với giá 5.000 USD (khoảng 41.000 USD vào năm 2017), ông đã kiếm được việc lắp đặt hệ thống phun nước và làm việc như một nhân viên cứu hộ. Ông sớm thuyết phục bạn bè gia đình và những người khác đầu tư với ông ta.Khi "Kennedy Slide" giảm 20% thị trường vào năm 1962, các vụ cướp của Madoff đã bị làm phiền và bố vợ của anh ta đã cứu anh ta. Madoff đã có một chiếc nhẫn trên vai và cảm thấy liên tục nhắc nhở rằng ông không phải là một phần của Phố Wall trong đám đông "Chúng tôi là một công ty nhỏ, chúng tôi không phải là thành viên của Sở Giao dịch Chứng khoán New York," ông nói Fishman "Điều đó rất rõ ràng." Theo Madoff, ông bắt đầu đặt tên cho mình như là một nhà sản xuất thị trường nhếch mép. "Tôi hoàn toàn vui sướng khi lấy mẩu bánh mì," ông nói với Fishman, đưa ra ví dụ về một khách hàng muốn bán tám trái phiếu; một công ty lớn hơn sẽ khinh thường loại hình đó, nhưng Madoff sẽ hoàn thành nó.

Sự thành công xuất hiện khi anh và anh trai Peter bắt đầu xây dựng khả năng giao dịch điện tử - "trí tuệ nhân tạo" theo những từ của Madoff - thu hút được dòng chảy lớn và thúc đẩy kinh doanh bằng cách cung cấp thông tin chi tiết về hoạt động thị trường. "Ông ta và bốn nhà thổ Wall Street khác đã xử lý một nửa dòng lệnh của New York Stock Exchange - một cách gây tranh cãi, ông đã trả phần lớn số tiền đó - và cuối những năm 1980, Madoff đã kiếm được gần 100 triệu đô la một năm. Ông sẽ trở thành Chủ tịch của Nasdaq vào năm 1990, và cũng phục vụ năm 1991 và 1993.

Chương trình Bernie Madoff Ponzi

Không chắc chắn chính xác khi chương trình Ponzi của Madoff bắt đầu. Ông ta đã khai trước tòa án rằng nó bắt đầu vào năm 1991, nhưng người quản lý tài khoản của ông, Frank DiPascali, làm việc tại công ty này từ năm 1975 cho biết, gian lận đã xảy ra "trong chừng mực mà tôi nhớ".

tại sao Madoff lại thực hiện kế hoạch này: "Tôi có đủ tiền để hỗ trợ lối sống của tôi và lối sống của gia đình mình. Tôi không cần phải làm việc này vì điều đó", ông nói với Fishman, và nói thêm, "Tôi không biết tại sao." Những cánh hợp pháp của công việc kinh doanh cực kì sinh lợi, và Madoff có thể đã giành được sự tôn trọng của giới thượng lưu phố Wall chỉ với tư cách là một nhà tiên phong kinh doanh và nhà tiên phong kinh doanh điện tử.

Madoff đã nhiều lần đề nghị với Fishman rằng ông ta không phải là người đổ lỗi cho sự gian lận này "Tôi chỉ cho phép mình được nói chuyện với một cái gì đó và đó là lỗi của tôi", ông nói, không rõ ai đã nói chuyện với ông ta trong đó. nghĩ rằng tôi có thể giải thoát bản thân mình sau một thời gian.Tôi nghĩ rằng nó sẽ là một khoảng thời gian rất ngắn, nhưng tôi chỉ có thể không ". Cái gọi là" Big Four "đã thu hút sự chú ý vì dài và có lợi nhuận của họ sự liên quan với Bernard L. Madoff Investment Securities LLC. Những mối quan hệ của Madoff với Carl Shapiro, Jeffry Picower, Stanley Chais và Norm Levy đã quay trở lại những năm 1960 và 1970, và kế hoạch của ông đã kiếm được hàng trăm triệu đô la mỗi người. "Tất cả mọi người đều tham lam, mọi người đều muốn tiếp tục và tôi chỉ đi theo nó," Madoff nói với Fishman. Ông đã chỉ ra rằng Big Four và những người khác - một số quỹ trợ cấp bơm tiền của khách hàng cho ông ta, một số ngoại trừ việc thuê quản lý tài sản của khách hàng - phải nghi ngờ thu nhập mà ông sản xuất, hoặc ít nhất cũng nên có."Làm sao bạn có thể kiếm được 15 hoặc 18 phần trăm khi mọi người kiếm được ít tiền hơn?" Madoff nói.

Những khoản thu nhập cực kỳ cao này đã thuyết phục khách hàng tìm cách khác. Thực tế, Madoff chỉ cần gửi tiền vào tài khoản tại ngân hàng Chase Manhattan - đã sáp nhập để trở thành JPMorgan Chase & Co. trong năm 2000 - và để cho nó ngồi. Theo một ước tính, ngân hàng có thể đã thu được 483 triệu USD từ các khoản tiền gửi đó, vì vậy cũng không có xu hướng hỏi.

Khi khách hàng muốn mua lại khoản đầu tư của họ, Madoff đã tài trợ cho khoản thanh toán bằng vốn mới, vốn đã thu hút được nhờ danh tiếng về lợi nhuận không thể tin được và chăm sóc người bị nạn bằng cách kiếm được sự tin tưởng của họ. Madoff cũng trồng một hình ảnh độc quyền, thường là bước đầu chuyển khách hàng đi. Mô hình này cho phép khoảng một nửa số nhà đầu tư của Madoff kiếm được lợi nhuận. Các nhà đầu tư này đã phải trả vào quỹ của nạn nhân để bồi thường cho các nhà đầu tư lừa đảo đã mất tiền.

Madoff tạo ra một mặt tiền đáng kính và hào phóng, lôi kéo các nhà đầu tư thông qua công việc từ thiện của mình. Anh ta cũng lừa gạt một số tổ chức phi lợi nhuận, và một số quỹ đã bị xóa sổ, bao gồm Tổ chức Elie Wiesel vì Hòa bình và tổ chức từ thiện toàn cầu Hadassah.

Ông đã sử dụng tình hữu nghị của mình với J. Ezra Merkin, một sĩ quan tại Nhà thờ Synagogue Fifth Avenue của Manhattan, để tiếp cận các giáo dân. Theo các tài khoản khác nhau, Madoff lừa đảo từ 1 tỷ USD đến 2 tỷ USD từ các thành viên.

Tính hợp lý của Madoff đối với các nhà đầu tư nằm trong một số yếu tố:

1. Danh mục đầu tư chính, công khai của ông dường như dính vào đầu tư an toàn trong cổ phiếu blue-chip.

2. Lợi nhuận của ông cao (10% -20% một năm) nhưng nhất quán, và không kỳ quặc. Theo báo cáo của The Wall Street Journal

trong cuộc phỏng vấn nổi tiếng hiện nay của Madoff, từ năm 1992: "Madoff khẳng định lợi nhuận thực sự không có gì đặc biệt vì chỉ số Standard & Poor's 500 chỉ số trung bình hàng năm "Tôi sẽ ngạc nhiên nếu bất cứ ai nghĩ rằng kết hợp S & P trong 10 năm là một điều nổi bật", ông nói. "

3) Ông tuyên bố sẽ sử dụng một chiến lược cổ áo , còn được gọi là chuyển đổi chia tách. Cổ áo là một cách để giảm thiểu rủi ro, theo đó các cổ phiếu cơ bản được bảo vệ bởi việc mua một lựa chọn bỏ tiền ra.

Nhà phân tích tài chính Harry Markopolos viết trong một bức thư năm 2005 vất vả cho Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC) rằng chiến lược tuyên bố của Madoff "sẽ không thể đánh bại sự trở lại của Hoa Kỳ kho bạc … Nếu điều này không phải là một cú pháp luật pháp né tránh, SEC đã điều tra Madoff và công ty chứng khoán của ông trong suốt và từ năm 1999 - một thực tế đã làm nản lòng nhiều người sau khi ông ta bị truy tố cuối cùng, vì nó đã cảm thấy rằng thiệt hại lớn nhất có thể đã được ngăn chặn nếu các cuộc điều tra ban đầu đã được nghiêm ngặt đủ.

Markopolos là một trong những người tố cáo sớm nhất. Năm 1999, ông tính toán trong khoảng thời gian mà Madoff phải nói dối.Ông đã đệ trình khiếu nại SEC đầu tiên chống lại Madoff vào năm 2000, nhưng nhà điều tiết đã bỏ qua ông.

Trong bức thư năm 2005 của ông gửi cho SEC, ông viết: "Chứng khoán Madoff là dự án Ponzi lớn nhất thế giới. Trong trường hợp này, không có khoản thanh toán nào SEC trả cho người còi vì vậy về cơ bản tôi đang chuyển trường hợp này vì nó là điều đúng đắn để làm. "

Sử dụng cái mà ông gọi là" Phương pháp Mosaic ", Markopolos lưu ý một số bất thường. Công ty của Madoff tuyên bố kiếm tiền ngay cả khi S & P giảm, không có ý nghĩa về mặt toán học, dựa trên những gì Madoff tuyên bố ông đang đầu tư. Đĩa cờ lớn nhất của tất cả, theo các từ của Markopolos, đó là Madoff Securities đã kiếm được "không tiết lộ hoa hồng "thay vì phí hedge fund chuẩn (1% trong tổng cộng 20% ​​lợi nhuận).

Markopolos kết luận: "Các nhà đầu tư kiếm tiền không biết rằng BM [Bernie Madoff] đang quản lý tiền của họ". Markopolos cũng học được rằng Madoff đang xin khoản vay lớn từ các ngân hàng châu Âu (dường như không cần thiết nếu lợi nhuận của Madoff cao như ông nói).

Phải đến năm 2005 - ngay sau khi Madoff gần như bị ngã bụng vì một đợt đổi tiền - điều cơ quan đó yêu cầu ông ta cung cấp tài liệu về các tài khoản giao dịch của Madoff. Ông đã lập một danh sách sáu trang, SEC đã soạn thảo thư cho hai trong số các công ty được liệt kê nhưng không gửi cho họ, và đó là: "Lời nói dối quá đơn giản chỉ để phù hợp với trí tưởng tượng hạn chế của cơ quan", Diana Henriques viết , tác giả của cuốn sách "The Wizard of Lies: Bernie Madoff và Cái chết của niềm tin", tài liệu tập phim.

SEC đã bị triệt hạ trong năm 2008, sau khi phát hiện ra sự gian lận của Madoff, cũng như những sai lầm của các ngân hàng lớn trong thị trường chứng khoán có khoản thế chấp và nghĩa vụ nợ phải trả.

Bernie Madoff Tuyên bố và Xử án

Tháng 11 năm 2008, Bernard L. Madoff Investment Securities báo cáo lợi nhuận năm trước là 5,6%; S & P 500 đã giảm 39% so với cùng kỳ. Khi bán hàng tiếp tục, Madoff đã không thể theo kịp hàng loạt yêu cầu mua lại của khách hàng, và vào ngày 10 tháng 12, theo tài khoản mà ông đưa ra cho Fishman, Madoff đã thú nhận với các con trai Mark và Andy, người làm việc cho công ty của cha mình. Buổi chiều tôi nói với tất cả mọi người, họ ngay lập tức rời đi, họ đã đi đến một luật sư, luật sư nói rằng bạn phải quay lại cha mình, họ đã đi, đã làm điều đó, và sau đó tôi không bao giờ nhìn thấy họ nữa. " Madoff đã nhấn mạnh rằng ông đã hành động một mình, mặc dù một số đồng nghiệp của ông ta bị đưa đến nhà tù. Con trai cả của ông, Mark Madoff, tự tử chính xác hai năm sau khi gian lận của cha ông bị lộ. Một số nhà đầu tư của Madoff cũng tự sát. Andy Madoff chết vì ung thư vào năm 2014. Madoff bị phạt 150 năm tù và bị buộc phải mất 170 tỷ đô la trong năm 2009. Ba ngôi nhà và du thuyền của ông bị bán cho Marshals của Liên Hiệp Quốc. Ông cư ngụ tại Cơ quan Thanh tra Liên bang Butner ở Bắc Carolina, nơi ông bị tù đày # 61727-054.Sự thất bại của kế hoạch Bernie Madoff Ponzi Các bài báo về những tuyên bố của nạn nhân cho thấy sự phức tạp và sự phản bội của Madoff đối với các nhà đầu tư. Theo các tài liệu, lừa đảo của Madoff đã chạy hơn năm thập niên, bắt đầu từ những năm 1960. Mặc dù Madoff đã nhận tội trong năm 2009 và nhận được án tù 150 năm, nhưng hàng ngàn nhà đầu tư mất tiền tiết kiệm cuộc sống và nhiều câu chuyện chi tiết cảm giác đau đớn của nạn nhân bị mất.

Quỹ Nạn Nhân Madoff đã được tạo ra vào năm 2012 để giúp bù đắp cho những người Madoff bị lừa đảo, nhưng Bộ Tư pháp vẫn chưa phải trả bất kỳ khoản tiền nào vào khoảng 4 tỷ USD trong quỹ. Richard Breeden, cựu chủ tịch SEC, người giám sát quỹ này, lưu ý rằng hàng ngàn khiếu nại là từ "các nhà đầu tư gián tiếp" - nghĩa là những người đưa tiền vào quỹ mà Madoff đã đầu tư trong suốt kế hoạch của mình.

Vì họ không phải là nạn nhân trực tiếp nên Breeden và đội của ông đã phải sàng lọc hàng ngàn và hàng ngàn yêu sách, chỉ để chối bỏ nhiều người trong số họ. Breeden cho biết ông dựa trên hầu hết các quyết định của mình về một quy tắc đơn giản: liệu người đó có đưa thêm tiền vào quỹ của Madoff hơn là họ đưa ra không? Breeden ước tính rằng số lượng các nhà đầu tư "nạp" là trên 11.000 cá nhân.

Theo một lá thư do Trợ lý Bộ trưởng Stephen Boyd viết ngày 18 tháng 9 năm 2017, đã có 65.000 đơn kiện được gửi từ các nạn nhân ở 136 quốc gia và 35.000.000 trong số 60.000 người đã được quyết định cho đến nay đã được tán thành. Được báo cáo, các khoản thanh toán từ Quỹ Nạn nhân Madoff sẽ bắt đầu vào cuối năm 2017.

Để biết thêm thông tin, hãy đọc Làm thế nào để tránh rơi vào tình trạng lừa đảo Madoff tiếp theo.