Cần thiết phải có thông tin đáng tin cậy và chính xác khi đưa ra quyết định. Các nhà lãnh đạo giỏi tìm kiếm nhân viên của họ để có được những hiểu biết kịp thời. Tương tự, khách hàng đưa ra quyết định dựa trên thông tin do người quản lý đầu tư của họ cung cấp. Vì thông tin này là cần thiết cho quá trình ra quyết định, khách hàng cần có dữ liệu đáng tin cậy và chính xác, kịp thời và phù hợp. Nếu khách hàng nhận được thông tin không chính xác hoặc không kịp thời, kết luận của ông có thể là không chính xác, không phù hợp và thậm chí có hại. Việc có được thông tin đúng đắn là rất quan trọng, do đó các nhà quản lý nên đặt ưu tiên cao vào truyền thông của khách hàng. (Xem thêm tại đây: Đạo đức Quản lý Tài sản: Khách hàng và Sự trung thành)

AD:

Chính xác và Chính xác

Một kế hoạch truyền thông cần phác thảo tần suất truyền thông cũng như định dạng và các bên chịu trách nhiệm về kế hoạch. Viện CFA cho biết: "Phát triển và duy trì các thông lệ truyền thông rõ ràng, thường xuyên và toàn diện là rất quan trọng để cung cấp các dịch vụ tài chính có chất lượng cao cho khách hàng. Trách nhiệm chính của người quản lý là hành động nhân danh khách hàng. Khi khách hàng nhận được thông tin liên lạc rõ ràng, thông qua một kế hoạch được thiết kế tốt và thực hiện, sau đó họ có thể đưa ra quyết định thông tin. Truyền thông có thể thay đổi theo công ty, nhưng một kế hoạch truyền thông chuẩn phải bao gồm các thành phần sau:

AD:

Thứ nhất, khách hàng cần hiểu cách tiếp cận đầu tư của người quản lý. Người quản lý nên thông báo quá trình đầu tư - những gì góp phần vào quyết định đầu tư và những thành phần hoặc đầu vào nào là không thể thiếu đối với việc phân tích. Ngoài ra, người quản lý nên thông báo cho khách hàng về những hạn chế của việc phân tích và giáo dục họ về các nguồn thông tin họ sử dụng để đưa ra kết luận đầu tư. Điều quan trọng là họ cũng cần tiết lộ khi có thay đổi đối với quá trình đầu tư và các yếu tố nguy cơ có thể đi kèm với những thay đổi trong quy trình. Ví dụ, hiểu được đặc điểm đầu tư là rất quan trọng trong việc xác định sự phù hợp của đầu tư cho khách hàng và nó phù hợp như thế nào trong tổng số khách hàng.

1. Rủi ro tiềm ẩn, đặc biệt khi chúng liên quan đến lợi nhuận kỳ vọng, nên được đưa vào kế hoạch truyền thông. Những rủi ro này có thể bao gồm rủi ro tín dụng, rủi ro tài chính (cụ thể là sử dụng đòn bẩy hoặc các công cụ tài chính phái sinh) và rủi ro thị trường tổng thể. Người quản lý nên thảo luận về tác động tiềm ẩn của bất kỳ rủi ro nào đối với luận án đầu tư. Hơn nữa, bất kỳ sự thay đổi nào về đặc điểm rủi ro đối với chiến lược danh mục đầu tư cũng rất quan trọng.
2. Khách hàng nên được thông báo về việc sử dụng một người quản lý bên ngoài để quản lý một phần tài sản của khách hàng.Cần phải thảo luận với khách hàng về những tác động đối với đa dạng hóa danh mục đầu tư, mức độ tài sản và lợi nhuận thu được để họ có thể hiểu được sự pha trộn của danh mục đầu tư và cách thức mà nhà quản lý bên ngoài tác động và ảnh hưởng đến tổng danh mục đầu tư.
3. AD:

Các hình thức hoặc phương thức truyền thông khác nhau nên được sử dụng trong kế hoạch. Báo cáo bằng văn bản là một phương thức truyền thống, nhưng thông tin cần được truyền đạt bằng nhiều phương tiện. Các cuộc họp trực tiếp, cuộc trò chuyện điện thoại, và email blasts là các hình thức khác nên kèm theo báo cáo bằng văn bản.

Ngoài việc đảm bảo kế hoạch truyền thông hoàn chỉnh và chính xác, thông tin cần được cung cấp kịp thời. Thông tin chính xác là không tốt nếu nó đã lỗi thời. Kế hoạch truyền thông nên phác thảo khi cần phải có truyền thông thường xuyên. Ví dụ, các báo cáo bằng văn bản và báo cáo hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm là những liên lạc thường xuyên điển hình. Các báo cáo đột xuất, chẳng hạn như truyền đạt sự thay đổi trong quy trình hoặc môi trường thị trường bất thường, cũng nên được bao gồm trong kế hoạch.

Dòng dưới cùng

Mối quan hệ giữa khách hàng và người quản lý được tăng cường thông qua kế hoạch truyền thông bao gồm thông tin liên quan, chính xác và kịp thời. Khách hàng chỉ có thể đưa ra các quyết định sáng suốt về danh mục đầu tư để đáp ứng nhu cầu và mục tiêu đầu tư của họ nếu thông tin họ nhận được là chính xác và kịp thời. Thông tin chính xác bao gồm các cuộc thảo luận về quy trình đầu tư, cách người quản lý ra quyết định, bất kỳ thay đổi nào đối với quy trình và rủi ro liên quan. Thông tin này, tuy nhiên, chỉ hữu ích nếu nó được cung cấp kịp thời. Các thông tin lạc hậu hoặc thông tin đầu cơ sẽ không giúp khách hàng đưa ra các quyết định, và có thể gây hại. Kế hoạch truyền thông cần phải bao gồm các phương thức hoặc giao hàng để truyền thông, trong đó phải bao gồm một loạt các phương tiện như báo cáo bằng văn bản, trong cuộc họp người và các loại đặc biệt khác. Nếu được xây dựng tốt, kế hoạch truyền thông sẽ đóng vai trò cầu nối quan trọng giữa khách hàng và người quản lý. (Đọc thêm ở đây về chủ đề, ở đây:

Đạo đức quản lý tài sản: Hoạt động chuyên nghiệp và đạo đức. )