Theo suy nghĩ của bạn, hành động chuyên nghiệp và đạo đức sẽ là nguyên tắc cơ bản mà hầu hết các nhà quản lý tài sản, thực ra là hầu hết mọi người nói chung, đều cố gắng đạt được và khách hàng mong đợi. Nhưng theo thời gian, vụ xì căng đan sau vụ bê bối, có vẻ như nhiều chuyên gia đã thất bại. Thường thì các nguyên tắc cơ bản và nguyên tắc hoạt động cơ bản được ném ra khỏi cửa khi các nhà quản lý cố gắng để có được một chân lên trên thị trường hoặc đánh bại các chàng tiếp theo.

Vụ tai tiếng Enron là một ví dụ về thiếu đạo đức chi phối công việc của công ty. Đối với bất cứ ai nghe âm thanh hoặc đọc các báo cáo về thương lái cười về việc chúng gây ra sự rắc rối ở California, thì rõ ràng sự chuyên nghiệp và đạo đức không được đào sâu vào văn hoá của công ty đó. Một vụ tai tiếng khác là kế hoạch Ponzi của Bernie Madoff, người đã đánh cắp hàng triệu đô la. Ông đã làm suy yếu các khách hàng không nghi ngờ, xóa sổ nhiều khoản tiền hưu trí và trứng làm tổ, và trở thành một ví dụ rõ ràng về sự thiếu vắng và tính chuyên nghiệp.

Nhiều chuyên gia kinh doanh sợ hãi khi nói chuyện hướng về đạo đức, sợ rằng họ sẽ mất lợi thế cạnh tranh. Đó không phải là trường hợp. Hành vi đạo đức có nghĩa là thực hiện công việc siêng năng, đánh giá và rút ra kết luận dựa trên nghiên cứu và để cho công việc khó khăn, trí tuệ và kiến ​​thức là động lực để quản lý tài sản của khách hàng. Để hỗ trợ các nhà quản lý hiểu các yêu cầu về hành vi đạo đức và chuyên nghiệp, một số nguyên tắc cơ bản được phát triển bởi Viện CFA, một tổ chức chuyên nghiệp cho các nhà quản lý và phân tích tài sản.

Làm những gì là đúng có lẽ là cách dễ dàng nhất để diễn tả hành động đạo đức, nhưng vì mọi người đều có sự hiểu biết khác nhau về "cái gì là đúng", chúng tôi đưa ra một số hướng dẫn để làm rõ cách thích hợp để hành động và kinh doanh.

Hành vi đạo đức

: Trước hết, các nhà quản lý nên quản lý tài sản của khách hàng và đưa ra các quyết định đầu tư với "tính toàn vẹn, thẩm quyền, sự siêng năng, tôn trọng và theo cách có đạo đức" theo Viện CFA. Mối quan tâm của khách hàng nên luôn được đặt trên đầu người quản lý và tất cả các quyết định đầu tư phải được thực hiện với "sự chăm sóc hợp lý. "Đạo đức cũng là về việc sử dụng phán đoán và duy trì năng lực chuyên môn. Để đạt được mục tiêu cuối cùng của thị trường vốn mang lại lợi ích cho xã hội, các nhà quản lý cần phải suy nghĩ về hành động của họ và cách thức họ tác động đến xã hội nói chung.

Chuyên nghiệp

1. : Người quản lý nên tuân theo ba quy tắc cơ bản để đảm bảo hành vi chuyên nghiệp. Thứ nhất, họ phải có kiến ​​thức về pháp luật hoặc các quy định trong khu vực họ hoạt động, và họ không bao giờ vi phạm pháp luật hoặc hỗ trợ bất kỳ vi phạm.Một ví dụ phổ biến về vi phạm pháp luật là gian lận, chẳng hạn như các chương trình kim tự tháp. Thứ hai, các nhà quản lý cần duy trì tính khách quan và độc lập khi đưa ra tất cả các quyết định, và những quyết định đó phải luôn luôn được thực hiện nhằm đem lại lợi ích cho khách hàng. Thứ ba, các nhà quản lý không thể diễn giải sai về kỹ năng, hiệu suất hoặc quá trình của họ. Thị trường vốn
2. : Việc đưa ra quyết định đầu tư và thực hiện các thông tin không công khai quan trọng hoặc cố ý bóp méo giá cả thị trường là những hành động phá hoại toàn vẹn thị trường vốn. Những hành động này nên tránh và các nhà quản lý nên khuyến khích các bạn đồng nghiệp tránh xa họ. Khách hàng
3. : Quan hệ khách hàng nên được giữ trên bệ cao nhất. Điều đó có nghĩa là các nhà quản lý phải hành động vì lợi ích của khách hàng. Các hoạt động này bao gồm đảm bảo đầu tư phù hợp với nhu cầu của khách hàng, đưa ra các quyết định đầu tư đúng đắn dựa trên quá trình đầu tư đã nêu, cung cấp dữ liệu hiệu suất không thay đổi và chính xác và duy trì tính bảo mật chặt chẽ. Một ví dụ phổ biến trong toàn ngành là về hiệu suất. Các nhà quản lý có thể muốn chỉ hiển thị một phần của hồ sơ theo dõi sản phẩm chứ không phải là lịch sử hiệu suất đầy đủ. Hành động này sai chính tả hiệu suất đầy đủ của sản phẩm, và hành động này của giai đoạn thời gian thực hiện các hoạt động tìm kiếm anh đào là phi đạo đức. Không hành động vì lợi ích của khách hàng vi phạm ý thức trung thực nhất về tính chuyên nghiệp. Một trong những nhà quản lý vi phạm lớn nhất có thể thực hiện là đặt lợi ích của họ trước khách hàng. Ví dụ: khách hàng nên được ưu tiên về quyết định đầu tư và người quản lý không nên bao giờ quản lý tài khoản khách hàng trước cho lợi ích của mình. Xung đột lợi ích
4. : Sự tránh xung đột lợi ích thực sự (hoặc sự xuất hiện) xung quanh bằng mọi giá. Người quản lý phải tiết lộ đầy đủ bất kỳ vấn đề nào có thể ảnh hưởng đến khả năng quản lý tài sản của khách hàng một cách đầy đủ, độc lập và khách quan. Đây là một lĩnh vực có nhiều sự mơ hồ, và như vậy, các nhà quản lý nên luôn luôn nhầm lẫn về mặt thận trọng và tiết lộ nhiều hơn chứ không phải là ít hơn. Mâu thuẫn tiềm ẩn có thể bao gồm các khoản phí thu được từ một công ty khác, lợi ích được đưa ra để giới thiệu hoặc bồi thường cho bên thứ ba để đổi lấy hỗ trợ sản phẩm. Dòng dưới cùng
5. Hành động một cách đạo đức và chuyên nghiệp là cơ sở để tất cả các nhà quản lý nên tiếp cận doanh nghiệp của họ và phục vụ khách hàng của họ. Ngay cả khi luật pháp và các quy định không hạn chế các hành vi có thể được hiểu như là phi đạo đức, các nhà quản lý nên giữ mình theo một tiêu chuẩn cao hơn. Giữ các nguyên tắc này trong tâm trí, quản lý sẽ được khen thưởng khi khách hàng tìm kiếm chúng ra bởi vì tính chuyên nghiệp và đạo đức âm thanh của họ.