Mục lục:
Câu trả lời ngắn gọn về việc liệu các tỷ lệ chi phí quỹ tương hỗ có được khấu trừ thuế là "Không", nhưng câu trả lời lâu dài lại phức tạp hơn. IRS xuất bản một tài liệu có tiêu đề "Ấn phẩm 529 - Các khoản khấu trừ khác" cung cấp một danh sách dài các khoản cho phép xóa. Thông thường, các khoản chi phí được khấu trừ nếu vượt quá 2% tổng thu nhập được điều chỉnh của người nộp thuế hoặc AGI. Ví dụ: người đóng thuế với AGI là 100.000 USD không thể ghi lại $ 2,000 đầu tiên của chi phí linh tinh, nhưng bất kỳ khoản tiền nào vượt quá số tiền đó được khấu trừ theo các quy tắc của IRS. Theo Ấn phẩm 529, một số chi phí liên quan đến đầu tư sẽ được khấu trừ. Ví dụ: "trợ giúp văn phòng và thuê văn phòng trong việc chăm sóc đầu tư" và "phí và chi phí đầu tư" là các khoản chi phí được khấu trừ.
Đạt tỷ lệ chi tiêu của Quỹ tương hỗ?
Có vẻ như tỷ lệ chi phí của quỹ tương hỗ thuộc về loại này, nhưng có một sự đánh bắt. Chi phí khác chỉ được khấu trừ nếu họ sản xuất hoặc thu nhập thu nhập chịu thuế có thể được đưa vào AGI của bạn. Cụ thể, trang 10 của Ấn phẩm 529 nêu rõ, "Bạn có thể khấu trừ lệ phí đầu tư, phí lưu ký, phí quản lý ủy thác, và các chi phí khác mà bạn phải trả để quản lý các khoản đầu tư tạo thu nhập chịu thuế."
Quy tắc IRS có ý nghĩa gì?
Trong trường hợp tỷ lệ chi phí vốn lẫn nhau, các quy tắc của IRS cho thấy các khoản phí trả cho các nhà quản lý đầu tư làm giảm AGI của một người và do đó không được khấu trừ. Chẳng hạn, một quỹ cổ phiếu đã trả lại 10% và có tỷ lệ chi tiêu là 1%, dẫn đến mức tăng thuế là 9%. Phí đầu tư đã được đưa ra khỏi phương trình AGI, do đó khấu trừ chúng vào tờ khai thuế của bạn là hai lần nhúng.
AD:Đó Là tốt hơn cho các khoản khấu trừ thuế, liệt kê hoặc khấu trừ tiêu chuẩn?
Mỗi khoản khấu trừ mà bạn yêu cầu bồi thường có thể dẫn đến giảm số tiền thuế mà bạn nợ. Tuy nhiên, cho dù bạn nhận được khấu trừ tối đa có thể tùy thuộc vào việc khoản khấu trừ của bạn được chia thành từng phần hoặc tiêu chuẩn. Trong một số trường hợp, bạn không có lựa chọn nào khác ngoài liệt kê các khoản khấu trừ của mình vì bạn có thể không đủ điều kiện để khấu trừ tiêu chuẩn.
Làm thế nào để tôi biết được khấu trừ các khoản khấu trừ hoặc khấu trừ tiêu chuẩn?
Việc khấu trừ tiêu chuẩn là phương pháp đơn giản nhất và phổ biến nhất được các tổ chức đăng ký lựa chọn nhưng nhiều người nộp thuế có thể trả thuế ít hơn nếu họ ghi rõ các khoản chi tiêu đủ tiêu chuẩn.
Tất cả các doanh nghiệp phải khấu hao hoặc khấu trừ chi phí vốn (CAPEX)?
Tìm hiểu xem các doanh nghiệp nào phải khấu hao hoặc khấu trừ chi phí vốn, hoặc CAPEX, và những doanh nghiệp nào có thể khấu trừ vào năm hiện tại.