Chia sẻ Video // www. đầu tư. com / terms / a / aml. asp

'Chống rửa tiền là gì - AML'

Chống rửa tiền (AML) đề cập đến một loạt các thủ tục, luật và quy định nhằm ngăn chặn việc thực hiện tạo ra thu nhập thông qua hành động bất hợp pháp. Mặc dù luật chống rửa tiền bao gồm một số lượng tương đối các giao dịch và hành vi phạm tội, nhưng ý nghĩa của chúng là sâu rộng. Ví dụ, các quy định về AML đòi hỏi các tổ chức phát hành tín dụng hoặc cho phép khách hàng mở tài khoản để hoàn thành các thủ tục kiểm tra thích hợp để đảm bảo họ không phải là người hỗ trợ hoạt động rửa tiền. Nhiệm vụ để thực hiện các thủ tục này là về các tổ chức, chứ không phải về tội phạm hoặc chính phủ.

Các luật và quy định về chống rửa tiền nhằm vào các hoạt động bao gồm thao túng thị trường, buôn bán hàng hoá trái phép, tham nhũng các quỹ công và trốn thuế, như: cũng như các hoạt động nhằm mục đích che giấu những hành động này.

Tiền được nhận bất hợp pháp thông qua các hành động như buôn bán ma túy cần được làm sạch. Để làm như vậy, rửa tiền chạy nó qua một loạt các bước để làm cho nó xuất hiện như nó đã được kiếm được hợp pháp. Một khi đã có một hồ sơ để cho thấy số tiền thu được như thế nào, bọn tội phạm hy vọng nó sẽ không gây ra sự nghi ngờ.

Một trong những cách phổ biến nhất để rửa tiền là chạy nó thông qua một hoạt động kinh doanh tiền mặt hợp pháp thuộc sở hữu của tổ chức tội phạm. Người rửa tiền cũng có thể lẻn tiền vào nước ngoài để gửi tiền đặt cọc, ký thác bằng số tiền nhỏ hơn hoặc mua các công cụ tiền mặt khác. Người thợ giặt thường muốn đầu tư, và các nhà môi giới sẽ thỉnh thoảng phá vỡ các quy tắc để kiếm được hoa hồng lớn hơn.

Tùy thuộc vào các tổ chức tài chính phát hành tín dụng hoặc cho phép khách hàng mở tài khoản để điều tra khách hàng để đảm bảo họ không tham gia vào chương trình rửa tiền. Họ phải xác minh số tiền lớn từ nguồn gốc, giám sát các hoạt động đáng ngờ và báo cáo các giao dịch tiền mặt vượt quá $ 10 000. Ngoài việc tuân thủ luật AML, các tổ chức tài chính cũng phải đảm bảo rằng khách hàng biết đến những luật này và hướng dẫn mọi người với họ các lệnh của chính phủ đang hoạt động.

Các quy tắc và quy định về AML tăng lên sự công nhận toàn cầu khi Tổ công tác Hành động Tài chính (FATF) được thành lập vào năm 1989, thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền. Mục đích của các nhóm thực thi như FATF là duy trì và thúc đẩy lợi thế về đạo đức và kinh tế của một thị trường tài chính đáng tin cậy và ổn định.

Vì tiền là một nguồn tài nguyên hạn hẹp, số tiền tích luỹ bất hợp pháp và không có quy định ngăn không cho vốn chảy vào các ngành công nghiệp xã hội có hiệu quả kinh tế. Sự mất cân đối trong dòng tiền cũng không tránh khỏi dẫn đến việc in thêm tiền, gây tổn hại cho sức mua của đồng tiền của một quốc gia.Nếu không được kiểm soát, lạm phát này có thể làm tê liệt và phá hoại nền kinh tế. Các cuộc điều tra rửa tiền dựa trên việc phân tích các hồ sơ tài chính cho các sự không nhất quán hoặc hoạt động đáng ngờ, và các hồ sơ tài chính này thường buộc tội các hành vi phạm tội vào hoạt động tội phạm. Trong môi trường pháp lý ngày nay, các hồ sơ rộng lớn được lưu giữ trên hầu hết các giao dịch tài chính quan trọng. Do đó, khi cố gắng khám phá danh tính của một tội phạm, có rất ít phương pháp hiệu quả hơn so với việc tìm các bản ghi các giao dịch tài chính mà người đó tham gia.

Các nhà khủng bố, tội phạm có tổ chức và buôn lậu ma túy dựa nhiều vào việc rửa tiền để duy trì dòng tiền cho các hoạt động bất hợp pháp của họ. Loại bỏ khả năng rửa tiền của một tội phạm cản trở hoạt động tội phạm bằng cách tắt dòng tiền. Vì vậy, chống rửa tiền là một cách có hiệu quả cao để giảm tội phạm tổng thể.

Trong trường hợp bị cướp, biển thủ hoặc chiếm đoạt tài sản hoặc tài sản được phát hiện trong quá trình điều tra rửa tiền thường xuyên có thể được trả lại cho các nạn nhân của tội phạm. Chẳng hạn, khi phát hiện tiền đã rửa để che giấu tham nhũng, nó thường có thể được truy nguồn từ nguồn tham ô. Trong khi điều này không hủy hoại tội phạm ban đầu, nó có thể đặt lại tiền trong câu hỏi trở lại trong tay thích hợp và một phần của nó từ thủ phạm.

Nhóm thực thi Chống Rửa tiền

Tổ công tác Hành động Tài chính đặt ra tiêu chuẩn quốc tế về chống rửa tiền. Được thành lập năm 1989 bởi các nhà lãnh đạo các nước và các tổ chức trên thế giới, FATF là một cơ quan quốc tế của các chính phủ đưa ra các tiêu chuẩn để ngăn chặn rửa tiền và thúc đẩy việc thực hiện các tiêu chuẩn này. Vì rửa tiền là một trong những cách mà khủng bố tài trợ cho hoạt động của họ, rửa tiền và khủng bố đi đôi với nhau. Do đó, FATF cũng dành riêng cho việc thiết lập và thực hiện các tiêu chuẩn để chống lại tài chính của khủng bố và các mối đe dọa khác đối với hệ thống tài chính quốc tế.

FATF đã phát triển một loạt các khuyến nghị đã được thông qua vào tháng 2 năm 2012 để cung cấp cho 35 nước thành viên và hai tổ chức khu vực một bộ các biện pháp toàn diện để thực hiện trong cuộc chiến chống rửa tiền, tài trợ cho khủng bố và tài trợ cho việc phổ biến vũ khí phá hủy hàng loạt. FATF thúc đẩy việc thực hiện các biện pháp này, nhưng các nhà lãnh đạo của mỗi nước thành viên thực hiện các biện pháp ở cấp quốc gia. Mỗi quốc gia phải điều chỉnh các biện pháp để phù hợp với hoàn cảnh của mình. Để hỗ trợ các thành viên thực hiện các biện pháp chống rửa tiền đề nghị, FATF cung cấp cho họ hướng dẫn và thực tiễn tốt nhất.
Năm 2000, FATF bắt đầu sử dụng hệ thống tên và xấu hổ công khai các quốc gia không sản xuất và thực thi luật AML toàn diện và ít tham gia vào cuộc vận động chống lại các hoạt động bất hợp pháp.

Một nhóm quốc tế khác tham gia vào cuộc chiến chống rửa tiền là Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF). Với 189 quốc gia thành viên, IMF đã mở rộng các nỗ lực chống rửa tiền từ năm 2000.

Các sự kiện ngày 11 tháng 9 năm 2001 đã dẫn tới việc tăng cường công việc của IMF trong lĩnh vực này và thúc đẩy việc mở rộng các mục tiêu của mình bao gồm chống lại việc tài trợ khủng bố. Ngay sau đó, IMF bắt đầu đánh giá sự tuân thủ của các quốc gia thành viên với tiêu chuẩn quốc tế về chống khủng bố.

IMF đặc biệt quan tâm đến những ảnh hưởng của việc rửa tiền và tài trợ cho khủng bố đối với nền kinh tế của các nước thành viên. IMF chỉ ra rằng những người rửa tiền và khủng bố tài chính nhắm tới các quốc gia có cấu trúc pháp lý và thể chế yếu kém và sử dụng những điểm yếu để lợi thế của họ để chuyển quỹ. Những cách IMF giúp các thành viên của mình ngăn chặn rửa tiền và tài trợ cho khủng bố bao gồm các diễn đàn quốc tế để trao đổi thông tin và giúp đỡ các nước phát triển các giải pháp chung cho những vấn đề này và các chính sách hiệu quả để bảo vệ họ.

Ngoài ra, IMF cũng đóng góp vào việc đánh giá việc tuân thủ các biện pháp chống rửa tiền của mỗi quốc gia và xác định các khu vực cần cải thiện. IMF tập trung nghiên cứu đánh giá những điểm mạnh và điểm yếu của ngành tài chính trong việc tuân thủ các khuyến nghị của FATF, cung cấp cho các thành viên những hỗ trợ kỹ thuật cần thiết để củng cố các thể chế pháp lý và tài chính của họ, và tư vấn cho các thành viên trong quá trình xây dựng các chính sách hướng tới việc tuân thủ các biện pháp của FATF.