Các quy định khác nhau giữa các khoản trợ cấp hưu trí. Trong một số trường hợp, vì bạn là người phối ngẫu hiện tại, bạn sẽ được coi là người thụ hưởng theo mặc định. Điều này sẽ được như vậy ngay cả khi người phối ngẫu của bạn đặt tên cho người khác làm người hưởng lợi. Tuy nhiên, một người hưởng lợi có tên có thể thách thức các điều khoản mặc định, dẫn đến phí luật sư tốn kém và sự chậm trễ trong việc nhận được tài sản thừa kế.
Để giải quyết bất kỳ nghi ngờ nào, vợ / chồng của bạn nên kiểm tra với quản trị viên kế hoạch của mình về các quy tắc áp dụng cho lợi ích của họ. Đối với người mới bắt đầu, bạn nên đảm bảo rằng vợ / chồng của bạn cập nhật tất cả tài liệu để phản ánh bất kỳ thay đổi nào đối với người thụ hưởng. Họ cũng nên yêu cầu xác nhận bằng văn bản rằng những thay đổi đã được thực hiện. Hoặc, nếu không có thay đổi là cần thiết, vợ / chồng của bạn có thể cung cấp một văn bản xác nhận của những người thụ hưởng hiện tại trên hồ sơ. Các trường hợp của tài liệu "bị mất" - bao gồm cả những thay đổi trong tên người thụ hưởng - tất cả đều quá phổ biến. Thông thường, không ai nhận ra những tài liệu này bị mất cho đến khi họ cần để xác định phân bổ hợp lý hoặc giải ngân tài sản cho người hưởng lợi.
Đối với các bài đọc liên quan, xem Bắt Một ly hôn? : Hiểu Các quy tắc phân chia tài sản theo kế hoạch và Hôn nhân, Ly dị và Đường chấm chấm .
Câu hỏi này đã được trả lời bởi Denise Appleby
( Liên hệ Denise )
Nếu tôi có quyền theo quyết định ly hôn của tôi đối với một tỷ lệ phần trăm của IRA của chồng cũ, tôi có thể nhận tài sản như thế nào tôi vào IRA của riêng tôi mà không bị đánh thuế? Anh ta sẽ bị đánh thuế khi anh ta chuyển khoản? Khoản tiền mà anh ta có thể phải trả để nộp thuế
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi là người về hưu, lấy từ niên kim 403 (b) của tôi. Tôi là nhân viên duy nhất trong kinh doanh của riêng tôi. Tôi có hội đủ điều kiện cho một tài khoản IRA SIMPLE? Tôi muốn hoãn một số thu nhập của tôi từ thuế.
Nó phụ thuộc. Nếu doanh nghiệp của bạn không có tư cách pháp nhân, và bạn có thu nhập thuần từ việc làm tự, bạn có đủ điều kiện để thành lập và tài trợ một kế hoạch nghỉ hưu, bao gồm một SIMRA IRA, dựa trên thu nhập đó. IRS định nghĩa thu nhập thuần từ việc làm tự do là thu nhập gộp từ hoạt động kinh doanh của bạn trừ đi khấu trừ cho phép kinh doanh.