Các chuyên gia tư vấn tài chính thuê ngoài quản lý đầu tư của họ có thể tạo ra doanh thu cao hơn so với những người thực hiện nhiệm vụ này, một nghiên cứu gần đây của 8 000 chuyên gia tư vấn do SEI Advisor Network và FP Transitions phát hiện. Trên thực tế, nghiên cứu chỉ ra rằng họ có thể đem lại doanh thu hơn 1 triệu đô la trong một thập kỷ so với các nhà tư vấn quản lý tiền. Các phát hiện trong nghiên cứu này dựa trên so sánh thu nhập và hoạt động của các công ty tư vấn tài chính quản lý tiền trong nhà so với những người khác thuê ngoài dịch vụ này.

Nghiên cứu chỉ ra rằng lý do tư vấn cho những người thuê ngoài quản lý đầu tư của họ có thể tạo ra thu nhập lớn hơn là bởi vì những người có nhiều thời gian hơn để chi tiêu cho các khách hàng mới và xây dựng mối quan hệ với họ. Dữ liệu trong nghiên cứu cho thấy các cố vấn gia công có thể dành nhiều hơn hai lần thời gian và nguồn lực để tiếp thị và quảng cáo hơn là quản lý tiền. Sự chênh lệch này rõ ràng dẫn đến tăng trưởng kinh doanh cho người đăng việc và lợi nhuận cao hơn. Những con số trong nghiên cứu cho thấy các cố vấn thuê ngoài đã có thể dành 12% thời gian gặp gỡ khách hàng mới và 37% thời gian xây dựng và tăng cường mối quan hệ với khách hàng hiện tại của họ, trong khi các cố vấn quản lý tiền chỉ có thể dành 6% thời gian của họ gặp gỡ những khách hàng mới và 20% thời gian của họ phục vụ những khách hàng hiện tại. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Quy tắc ủy thác: Làm thế nào và Tại sao Outsource Nguy cơ của bạn

.)

AD:

"Khi chúng tôi lần đầu tiên bắt đầu xem xét dữ liệu, rất nhiều dữ liệu có vẻ tương tự. Ở đâu [các cố vấn] đi chệch hướng là nơi họ dành thời gian của họ, "Brad Bueermann, giám đốc điều hành của FP Transitions, nói với

Đầu tư Tin tức

. Ông cũng nói rằng các cố vấn quản lý tiền trong nhà hiếm khi có thể tạo ra lợi nhuận cao hơn so với những người thuê ngoài. Raiff Lee, người đứng đầu các dịch vụ mới và các đối tác chiến lược tại Mạng lưới Cố Vấn SEI, cũng cho biết: "Về sự tăng trưởng trong danh mục đầu tư, chúng tôi không thấy bất kỳ sự khác biệt rõ rệt thực sự nào."

AD:

nói với

Đầu tư Tin tức

rằng: "Điều gì … vui mừng về nghiên cứu này là về cơ bản cho thấy rằng nếu bạn làm outsource quản lý đầu tư của bạn, giá trị của công ty sẽ tăng hơn nếu bạn không. "Và số liệu trong nghiên cứu đã khẳng định chắc chắn điều này, khi họ tiết lộ rằng các chuyên gia tư vấn đã thuê ngoài quản lý đầu tư của họ có thể bổ sung thêm 14 triệu USD vào tài sản của họ dưới sự quản lý mỗi năm, gấp đôi số tiền mà cố vấn cho những người quản lý tiền có thể thêm vào hàng năm (Để biết thêm thông tin, xem: Công nghệ giúp tư vấn tài chính như thế nào .)

AD:

Những người thuê ngoài cũng có thể thêm 14 khách hàng mới mỗi năm, trái ngược với các nhà quản lý tiền, chỉ có thêm bốn người. Và có lẽ thống kê quan trọng nhất trong cuộc nghiên cứu cho thấy rằng các cố vấn đã thuê ngoài tạo ra 1 đô la. 9 triệu một năm từ cơ sở khách hàng hiện tại của họ, so với doanh thu hàng năm là 815 đô la, 902 cho các nhà quản lý tiền.

Dãi dưới cùng

Mặc dù các kết quả được trình bày trong nghiên cứu vẫn còn có một số cố vấn tốt hơn quản lý quỹ của khách hàng trong nhà thay vì thuê ngoài. Nhưng các cố vấn ở hàng rào về dịch vụ này nên chú ý đến những con số trong nghiên cứu này. "Tất cả ba mô hình [tập trung vào khách hàng, tập trung vào đầu tư và kết hợp giữa khách hàng và đầu tư] có thể mang lại lợi nhuận và hiệu quả. Nó phụ thuộc vào việc xây dựng và trang điểm và làm thế nào công ty muốn phân biệt ", Lee nói với

Đầu tư Tin tức

. Phân tích cẩn thận phải được thực hiện trước khi quyết định mô hình kinh doanh để xác định phương pháp nào sẽ là lợi nhất cho một cố vấn hoặc công ty nhất định. (Để biết thêm chi tiết, xem: Cố vấn Tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-Advisors .)

AD: