Hiệp hội Tư vấn và Lập kế hoạch Tài chính đã tạo ra một chứng chỉ chuyên nghiệp mới cho các nhà hoạch định tài chính. Các cố vấn tài chính được công nhận (AFC) cung cấp cố vấn tài chính với đào tạo thực tế trong tất cả các khía cạnh của tài chính cá nhân. Tuy nhiên, chứng chỉ này không phải là một bản sao của các chứng nhận khác, chẳng hạn như Certified Financial Planner® hoặc Người bảo lãnh phát hành. Tuy nhiên, nó bổ sung cho CFP® ở nhiều khía cạnh, mặc dù nó cũng đứng một mình như một tiêu chuẩn của chính nó. Bài viết này xem xét quá trình giảng dạy và quá trình chứng nhận cho việc chỉ định này và cách nó so sánh với nhãn hiệu CFP®. ( Nghiên cứu cho kỳ thi CFP .)
Hướng dẫn: Hướng dẫn thuế thu nhập cá nhân

Hiệp hội Giáo dục Lập kế hoạch Tư vấn và Tài chính là một tổ chức phi lợi nhuận quốc tế được thành lập nhằm thúc đẩy giáo dục tài chính và giúp đào tạo các nhà giáo dục và cố vấn tài chính. Nó được các thành viên của nó hỗ trợ hoàn toàn và giống với Ban CFP® trong cả mục đích và thực hành, mặc dù nó ít nổi tiếng hơn nhiều. Tuy nhiên, có một số sự khác biệt chung giữa các chỉ định sẽ được giải quyết dưới đây. Các thành viên bao gồm chủ yếu là các nhà giáo dục đại học, các nhà thực hành tư nhân, các nhân viên tư vấn làm việc với các thành viên của quân đội và các quan chức chính phủ cũng như các tổ chức quan tâm tài chính khác, như America Saves, FINRA, FTC, IRS, NEFE (National Endowment for Financial Giáo dục), SEC và Kho bạc Hoa Kỳ. Thành viên nhận được bản tin định kỳ, tạp chí nghiên cứu và giảm giá cho hội nghị hàng năm.

Giống như đối tác CFP® của họ, Tư vấn Tài chính được Chính thức phải đáp ứng các yêu cầu về giáo dục, kinh nghiệm và đạo đức trước khi nhận được chứng chỉ của họ. Các ứng cử viên của AFC phải có ít nhất 1000 giờ kinh nghiệm có liên quan với tư cách là cố vấn tài chính ở một trong những khả năng này hay cách khác. Định nghĩa của cố vấn tài chính trong ý nghĩa này bao gồm những người tư vấn cho những người khác trên cơ sở cá nhân, những người giúp đỡ để đào tạo hoặc giáo dục khách hàng hoặc các nhà quy hoạch khác và những người giám sát họ. Tuy nhiên, yếu tố này của các tiêu chí này còn hẹp hơn so với yêu cầu về kinh nghiệm do Ban CFP® đưa ra, đòi hỏi phải có ba năm kinh nghiệm về năng lực trong ngành tài chính hầu như không phụ thuộc vào việc thực hiện bất kỳ loại hình tư vấn thực sự nào. Chương trình giảng dạy cho AFC cũng ít nghiêm ngặt hơn những gì ứng viên CFP® phải hoàn thành, mặc dù nó đào sâu hơn nữa vào các vấn đề tài chính có liên quan đến người Mỹ tầng lớp thấp và tầng lớp trung lưu.

AD:

Chương trình đào tạo của AFC được chia thành hai phần: phần thứ nhất bao gồm một số tài liệu được tìm thấy trong các môn học CFP®, như kế hoạch về hưu trí và bất động sản, bảo hiểm nhân thọ và tài sản / tai nạn, cổ phiếu, trái phiếu và quỹ tương hỗ và thuế thu nhập cá nhân. Nó cũng bao gồm thẻ tín dụng và quản lý nợ, lập ngân sách và quản lý dòng tiền. Mô-đun thứ hai tập trung nhiều hơn vào nợ và truyền thông của người tiêu dùng so với chương trình CFP® và khám phá kỹ lưỡng quá trình tư vấn tài chính, nghe và tư vấn kỹ năng, gian lận và báo cáo tín dụng, chiến lược giảm nợ, các vấn đề liên quan đến ly hôn như hỗ trợ nuôi con, , phá sản, thế chấp và cho vay sinh viên.

Những người muốn tiếp tục lấy Chứng chỉ của Cố vấn Nhà ở được chứng nhận phải hoàn thành mô-đun thứ ba bao gồm tất cả các khía cạnh của nhà ở, chẳng hạn như chủ nhà và các vấn đề về người thuê, thẩm định tài sản, hợp đồng, quyền và hành động, tài chính và thuế, bất động sản và thế chấp và luật pháp cũng phải đáp ứng các yêu cầu của chương trình cần thiết.
Các yêu cầu về khóa học và các kỳ thi

Mỗi mô-đun cho AFC có chi phí $ 425, cộng với khoản phí không hoàn lại $ 50 để bắt đầu chương trình. Một khi các khoản phí đã được thanh toán, tài liệu học tập sẽ được gửi đến học sinh. Sinh viên sau đó có ba năm để hoàn thành tất cả các mô-đun yêu cầu. Sau khi hoàn thành mỗi mô-đun, học sinh sẽ sắp xếp để tham dự kỳ thi cuối cùng tại một địa điểm thi kiểm định chất lượng bằng cách nộp đơn cho văn phòng AFCPE. Bản thân bài kiểm tra bao gồm 100 câu hỏi trắc nghiệm và cần khoảng hai giờ để hoàn thành. Điểm 70% trở lên phải đạt được trong kỳ kiểm tra để được điểm đậu (những người thất bại phải trả lệ phí lại $ 125). Sau khi được chỉ định, người chứng nhận phải hoàn thành 30 giờ giáo dục thường xuyên được chấp thuận mỗi hai năm để duy trì các chứng chỉ của họ. (Tên gọi của CFA được coi là chứng nhận chính cho các chuyên gia đầu tư. Xem

Giới thiệu về Chỉ định CFA

.)

CFP® Vs. AFC
Như đã đề cập trước đây, chương trình giảng dạy của AFC tập trung nhiều hơn vào các vấn đề có liên quan đến khách hàng có thu nhập trung bình và thấp hơn. Các Tư vấn viên Tài chính được Công nhận được đào tạo chuyên sâu hơn về các chương trình vay nợ, tín dụng và hỗ trợ của chính phủ so với hầu hết các ứng viên CFP®, những người được tập huấn để tập trung chủ yếu vào nhu cầu của tầng lớp trung lưu cho các khách hàng giàu có. Vì vậy, những ai đang tìm kiếm một nền giáo dục tài chính chuyên nghiệp tốt nhất có thể có thể muốn xem xét cả hai chứng chỉ. Tuy nhiên, những người có hứng thú hơn trong việc giáo dục phân khúc có thu nhập thấp hơn có thể muốn xem xét bỏ CFP® theo giấy chứng nhận của AFC. Các ứng viên của AFC cũng đủ điều kiện cho một số vị trí trong chính phủ Hoa Kỳ liên quan đến giáo dục và đào tạo tài chính. Kết luận Việc chỉ định Chuyên gia Tài chính được công nhận là một chứng chỉ tương đối mới trong ngành quy hoạch tài chính nhưng hầu như không có sự công khai nào so với các tiêu chuẩn khác, ví dụ như CFP®.Tuy nhiên, nó rất phù hợp với phần lớn dân số có thu nhập trung bình và thấp ở Mỹ. Để biết thêm thông tin về chứng chỉ AFC, đăng nhập vào // www. afcpe. org /. (Không có chương trình ngoại hối chặt chẽ, nhưng vẫn có một số lựa chọn thay thế giáo dục tiên tiến cho các nhà kinh doanh ngoại tệ Xem

Forex Careers: 5 Thiết kế chuyên nghiệp
.)