Mục lục:
- Có thể là khôn ngoan để tránh những tài sản gắn chặt với lạm phát ngay bây giờ. Trái ngược với niềm tin phổ biến, lý do Cục Dự trữ Liên bang và các ngân hàng trung ương trên thế giới đã giữ lãi suất thấp là do họ đã và đang chống lại chứng giảm phát. Thật không may, tất cả điều này đã làm là đá có thể xuống đường trong khi thêm nợ quá mức. Khi sự phát triển chậm lại do tác động giảm của các chính sách của ngân hàng trung ương, những khoản nợ này sẽ rất khó khăn để trả hết, đây sẽ là sự khởi đầu của sự suy giảm kinh tế. Khi các công ty không thể trả các khoản nợ này, họ sẽ sa thải nhân viên. Khi nhân viên bị cắt giảm chi tiêu của người tiêu dùng sẽ giảm. Không có gì là lạm phát về kịch bản này. Nhưng …
- trong một môi trường lạm phát
- GSGiShS & P GSCI Com Trust Đơn vị 16 04 + 2. 10%
- Phân bổ tài sản nào là Tốt nhất?
- VNQVanguard REIT83 65 + 0 67%
- SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258 85 + 0 16% < Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
- ). (Để đọc có liên quan, hãy xem:
- Tài sản ròng
- Ba yếu tố chính của trái phiếu ETF
- )
Lạm phát đã hết; giảm phát đang xảy ra. Nhưng lạm phát cuối cùng sẽ tạo ra một sự trở lại triumphant cho thị trường. Điều này có thể sẽ kéo dài vài năm kể từ bây giờ, sau khi xảy ra việc giảm nhẹ lớn, tỷ lệ tham gia lực lượng lao động của Hoa Kỳ được cải thiện và tăng trưởng hữu cơ quay trở lại nền kinh tế toàn cầu.
Tin xấu là môi trường giảm phát mà chúng ta sẽ thấy có thể sẽ kéo dài nhiều năm chứ không phải vài tháng. Sau đó, do chính sách tiền tệ đã được thực hiện trước đây và tăng trưởng hữu cơ, chúng ta sẽ thấy lạm phát lan tràn. Đây là tin tốt cho việc làm và cho những người đầu tư vào những tài sản phù hợp trước mắt, nhưng đó là tin xấu đối với người tiêu dùng vì giá hàng hóa và dịch vụ sẽ tăng lên. Nhưng bạn cũng có thể cho rằng lạm phát là lành mạnh bởi vì nó thường đi kèm với tăng trưởng kinh tế. Nếu thu nhập đang di chuyển cao hơn, thì chi phí cao hơn sẽ hợp lý hơn. (Để biết thêm thông tin, xem: Bạn có nên lo lắng về tỷ lệ lạm phát của U. )
Tài sản gắn liền với lạm phátCó thể là khôn ngoan để tránh những tài sản gắn chặt với lạm phát ngay bây giờ. Trái ngược với niềm tin phổ biến, lý do Cục Dự trữ Liên bang và các ngân hàng trung ương trên thế giới đã giữ lãi suất thấp là do họ đã và đang chống lại chứng giảm phát. Thật không may, tất cả điều này đã làm là đá có thể xuống đường trong khi thêm nợ quá mức. Khi sự phát triển chậm lại do tác động giảm của các chính sách của ngân hàng trung ương, những khoản nợ này sẽ rất khó khăn để trả hết, đây sẽ là sự khởi đầu của sự suy giảm kinh tế. Khi các công ty không thể trả các khoản nợ này, họ sẽ sa thải nhân viên. Khi nhân viên bị cắt giảm chi tiêu của người tiêu dùng sẽ giảm. Không có gì là lạm phát về kịch bản này. Nhưng …
Đầu tư Vàng và Bạc có an toàn như thế nào? )
Đây là danh sách. Chúng tôi sẽ bắt đầu với số 9 và làm việc theo cách của chúng tôi xuống.
Tất cả các con số dưới đây tính đến ngày 11 tháng 8 năm 2015.Không. 9: Vàng
Ngạc nhiên? Dựa trên nghiên cứu, vàng chỉ vượt qua được lạm phát 54% trong thời gian đó. Tuy nhiên, điều này sẽ không làm cản trở các lỗi vàng, và nó không nên -
trong một môi trường lạm phát
. Nếu bạn muốn tiếp xúc với vàng trong tương lai, xem xét cổ phiếu vàng SPDR (GLD GLDSPDR Vàng Trust121 65 + 0 85% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ), theo dõi giá vàng thỏi.
|
Lợi tức cổ tức |
Không áp dụng |
|
Mức chi phí |
0. 39% |
|
KLGD trung bình hàng ngày |
5, 610, 170 |
|
Hiệu suất 1 năm |
-15. 80% |
|
Không. 8: Hàng hoá |
Hàng hóa là một loại lớn, nhưng có một cách để đầu tư vào chúng một cách rộng rãi. Xét về hàng hóa đánh bại lạm phát 66% trong thời gian đó, iShares S & P GSCI chỉ số hàng hoá tin cậy (GSG |
GSGiShS & P GSCI Com Trust Đơn vị 16 04 + 2. 10%
Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) một giá trị một cái nhìn nhanh. Lưu ý tỷ lệ chi phí cao. Tài sản ròng 742 triệu $
|
Lợi tức cổ tức |
Không áp dụng |
|
Tỷ lệ chi phí |
0. 82% |
|
Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày |
205, 467 |
|
Hiệu suất 1 năm |
-43. 89% |
|
Không. 7: 60/40 Danh mục cổ phiếu / trái phiếu |
Một danh mục cổ phiếu 60/40 sẽ vượt qua mức lạm phát 69% trong thời gian đó. Nếu bạn không muốn tự làm việc và nếu bạn không muốn trả phí cho cố vấn đầu tư để được trợ giúp, bạn có thể đầu tư vào DFA Global Alocation 60/40 I (DGSIX). (Để đọc có liên quan, hãy xem: |
Phân bổ tài sản nào là Tốt nhất?
) Tài sản ròng $ 2. 97 tỷ
|
Lợi tức cổ tức |
1. 91% |
|
Mức chi phí |
0. 29% |
|
KLGD trung bình hàng ngày |
Không có |
|
Hiệu suất 1 năm |
-0. 19% |
|
Không. 6: REITs / Real Estate Equity |
Quỹ đầu tư bất động sản / quỹ đầu tư bất động sản cũng đánh bại lạm phát 69% trong thời gian đó. Nếu bạn muốn tiếp cận bất động sản với tỷ lệ chi phí thấp, hãy xem Vanguard REIT ETF (VNQ |
VNQVanguard REIT83 65 + 0 67%
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 >). Tài sản ròng 49 đô la. 88 tỷ Lợi tức cổ tức
|
3. 86% |
Mức chi phí |
|
0. 12% |
KLGD trung bình hàng ngày |
|
4, 052, 730 |
Hiệu suất 1 năm |
|
+3. 54% |
Không. 5: S & P 500 |
|
Cổ phiếu mang lại tiềm năng lộn ngược nhất. Thật không may, bây giờ không phải là thời điểm tốt nhất để sở hữu cổ phiếu vì không nhiều người nắm giữ trong một môi trường giảm phát. Thật thú vị, nếu bạn so sánh một bảng so sánh tối đa cho VNQ và S & P 500, bạn sẽ thấy rằng họ gần như giao dịch song song, với S & P 500 dẫn đầu bằng một chút margin hầu hết thời gian. Điều này có ý nghĩa vì S & P 500 đánh bại lạm phát 70% trong thời gian đó, hơi tốt hơn VNQ. |
Nếu bạn muốn đầu tư vào S & P 500, hoặc nếu bạn muốn một ETF theo dõi nó trong danh sách theo dõi của bạn, xem SPDR S & P 500 ETF (SPY |
SPYSPDR S & P500 ETF Trust Units258 85 + 0 16% < Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6
).
Tài sản ròng $ 176. 92 tỷ Lợi tức cổ tức 1.92%
|
Mức chi phí |
0. 09% |
|
KLGD trung bình hàng ngày |
106, 640, 000 |
|
Hiệu suất 1 năm |
+7. 10% |
|
Không. 4: Thu nhập Bất động sản |
Thu nhập bất động sản vượt qua lạm phát 71% trong thời gian đó. Đối với rủi ro trong tương lai, hãy xem xét Thị trường Vectors Mortgage REIT Income ETF (MORT |
|
MORTVanEck Vct Mrtg23 33-1 42% |
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 |
). (Để đọc có liên quan, hãy xem:
7 lĩnh vực cho REIT đa dạng hóa ) Tài sản ròng 114 đô la. 99 triệu Lợi tức cổ tức 10. 49%
|
Mức chi phí |
0. 40% |
|
KLGD trung bình hàng ngày |
42, 127 |
|
Hiệu suất 1 năm |
-12. 86% |
|
Không. 3: Barclays Aggregate Bond Index |
Chỉ số Barclays Aggregate Bond đã vượt qua mức lạm phát 75% trong thời gian qua. Về mặt logic, nếu bạn muốn tiếp xúc, xem xét iShares Core US Aggregate Bond ETF (AGG 999 AGGiSh Cr Hoa Kỳ Ag Bd109 55 + 0 09% |
|
Tạo với Highstock 4. 2. 6 |
), theo dõi mục lục. |
Tài sản ròng
25 đô la. 69 tỷ Lợi tức cổ tức 2. 32% Mức chi phí
|
0. 07% |
KLGD trung bình hàng ngày |
|
1, 866, 420 |
Hiệu suất 1 năm |
|
-0. 13% |
Hệ số đánh giá trái phiếu (% tài sản): |
|
AAA |
72. 47% |
|
AA |
3. 35% |
A
|
11. 33% |
BBB |
|
12. 85% |
Không. 2: Các khoản vay sử dụng vốn vay |
|
Các khoản vay nợ vượt quá mức lạm phát 79% thời gian. Nếu quan tâm đến cách tiếp cận này ở một số điểm nào đó trên đường đi, hãy xem Tài trợ Cấp cao của PowerShares ETF (BKLN |
BKLNPwrShr ETF FTII23 090. 00% |
|
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 |
). (Xem thêm: |
Ba yếu tố chính của trái phiếu ETF
) Tài sản ròng $ 5. 43 tỷ Lợi tức cổ tức 3. 94% Mức chi phí
|
0. 64% |
Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày |
|
2, 204, 830 |
Hiệu suất 1 năm |
|
-4. 27% |
Hệ số đánh giá trái phiếu (% tài sản): |
|
AAA |
1. 95% |
|
BBB |
11. 85% |
BB
|
42. 91% |
B |
|
33. 30% |
Dưới B |
|
5. 09% |
Khác |
|
4. 90% |
Không. 1: TIPS |
|
Không có gì đáng ngạc nhiên ở đây. TIPS - Chứng khoán bảo vệ bằng kho bạc - được lập chỉ mục để lạm phát để bảo vệ các nhà đầu tư khỏi tác động tiêu cực của lạm phát - đánh bại lạm phát 80% thời gian, làm cho nó tốt nhất của giống trong thể loại này. Nếu bạn muốn sử dụng một chiếc ETF làm phương tiện của mình, đây là ba chiếc, trong đó hai chiếc đầu tiên theo dõi chỉ số Barclays U. |
Hợp đồng iShares TIPS Bond (TIP |
|
TIPiSh TIPS Bd114 14 + 0. 17% |
Tạo với Highstock 4. 2. 6 |
)
Tài sản ròng
13 đô la. 95 tỷ Cổ tức Năng suất 0. 54% Mức chi phí
|
0. 20% |
KLGD trung bình hàng ngày |
|
545, 598 |
Hiệu suất 1 năm |
|
-2. 57% |
Schwab US TIPS ETF (SCHP |
|
SCHPSchwb US TIPS55 46 + 0 20% |
Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 |
|
) |
Tài sản ròng |
$ 747. 69 triệu Cổ tức Năng suất 0. 54% Mức chi phí
|
0. 07% |
KLGD trung bình hàng ngày |
|
65, 355 |
Hiệu suất 1 năm |
|
-2. 74% |
FlexShares iBoxx 3Yr Target Dur TIPS ETF (TDTT |
|
TDTTFlexShares Tr24 61 + 0 14% |
Được tạo bằng Highstock 4.2. 6 |
|
) |
Tài sản ròng |
$ 2. 12 tỷ Lợi tức cổ tức 0. 39% Mức chi phí
|
0. 20% |
KLGD trung bình hàng ngày |
|
108, 247 |
Hiệu suất 1 năm |
|
-2. 67% |
Dòng dưới |
|
Chúng ta sẽ không thấy dấu hiệu lạm phát lan rộng trong nhiều năm. Do đó, đây không phải là những khoản đầu tư lớn ngay bây giờ. Cách tiếp cận tốt nhất có thể giữ những ý tưởng trên danh sách theo dõi của bạn, sau đó tấn công khi bạn thấy lạm phát bắt đầu trở lại trong một nền kinh tế tăng trưởng hữu cơ thực sự. (Xem thêm: |
Tránh xa 3 Sector Giảm này |
|
) |
Dan Moskowitz không có vị trí nào trong GLD, GSG, DGSIX, VNQ, SPY, MORT, AGG, BKLN, TIP, SCHP hoặc TDTT. |
4 Quỹ được bảo vệ bằng lạm phát cao nhất để đầu tư (SCHP) | > 4 Quỹ được bảo vệ bằng lạm phát cao nhất để đầu tư Investopedia
Khám phá những chứng khoán được bảo vệ bởi lạm phát bằng Kho bạc (TIPS) và tìm hiểu về năm quỹ trong phân khúc này có đầu tư tốt.
Người mẹ 80 tuổi của tôi đã sử dụng tài sản Roth IRA của mình để thực hiện việc loại bỏ khoản thuế hàng năm là $ 11,000. Liệu những tài sản này vẫn được coi là tài sản Roth IRA?
Theo phiên bản hiện hành của luật pháp, bất kỳ tài sản IRA hoặc Roth IRA nào có năng khiếu trong khi chủ sở hữu IRA còn sống được coi là một phân phối từ IRA cho chủ sở hữu IRA. Điều này có nghĩa là tài sản sẽ không còn được coi là tài sản IRA sau khi họ rời khỏi IRA. Một số chủ sở hữu IRA chọn để chỉ giftee (bên nhận tài sản) như là một người thụ hưởng của IRA để bên sẽ nhận được tài sản sau khi chủ sở hữu Roth IRA chết.
Chồng tôi đã đủ điều kiện cho một kế hoạch 401 (k) (không có đóng góp phù hợp) tại nơi làm việc. Làm thế nào để chúng tôi lấy lại 9.000 USD mà chúng tôi đã đóng góp cho IRA năm 2005 mà không bị phạt? Chồng tôi kiếm được 144.000 đô la / năm và cả hai chúng tôi đều trên 50 tuổi.
Nhà tuyển dụng của chồng bạn nên kiểm tra hộp kế hoạch nghỉ hưu ở dòng 13 của Biểu mẫu W-2 năm 2005 chỉ khi chồng bạn lựa chọn đóng góp tiền tạm ứng vào kế hoạch 401 (k) trong năm 2005. Quy tắc chung cho 401 (k) là một cá nhân không được coi là một người tham gia tích cực nếu không có đóng góp hoặc mất tiền được ghi có vào kế hoạch thay mặt cho cá nhân.