Nhiều nhà đầu tư, giống như nền kinh tế nói chung, đang ở trong chế độ hồi phục kể từ vụ tai nạn năm 2008. Khi nền kinh tế dường như đang tăng lên, thậm chí những người muốn trở lại cuộc chơi đầu tư có thể làm như vậy với sự lo lắng đáng kể. Mặc dù có một lượng rủi ro nhất định trong mỗi loại hình đầu tư, nhưng các nhà đầu tư thận trọng đang tìm cách để bảo vệ danh mục đầu tư của họ khỏi những hậu quả của cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo, bất cứ khi nào có thể xảy ra.

AD:

Các quỹ tương hỗ, đặc biệt, đưa ra một số cách để đầu tư đồng thời hạn chế sự phơi bày những bất ổn kinh tế của bạn ở Hoa Kỳ. Từ việc đầu tư vào trái phiếu nước ngoài và trái phiếu Chính phủ của U. để tận dụng các cơ hội chứng khoán ở nước ngoài và các sản phẩm nợ ngắn hạn, có tám chiến lược chính bạn có thể sử dụng để giảm nhẹ rủi ro và bảo vệ các khoản đầu tư quỹ tương hỗ của bạn từ vụ tai nạn tiếp theo.

Trái phiếu thường được coi là một trong những phương tiện đầu tư an toàn hơn bởi vì họ cung cấp trả lại tiền gốc và bảo đảm thanh toán lãi hàng năm. Khi nói đến việc bảo vệ đầu tư của bạn khỏi những bất ổn kinh tế, trái phiếu chính phủ phát hành thậm chí còn an toàn hơn trái phiếu doanh nghiệp. Mặc dù thị trường có thể sụp đổ và nền kinh tế có thể lặn, khả năng chính phủ Hoa Kỳ tuyên bố phá sản và không thực hiện nghĩa vụ của mình đối với chủ trái phiếu là thấp.

Tương tự, đầu tư vào các quỹ trái phiếu chuyên về nợ do các chính phủ nước ngoài có độ ổn định cao có thể giúp giảm thiểu nguy cơ sụp đổ của Mỹ. Mặc dù nền kinh tế Mỹ chắc chắn ảnh hưởng đến các quốc gia khác, nhưng tác động của một cuộc sụp đổ của Mỹ dường như không làm cho hầu hết các quốc gia lớn trên thế giới bất khả xâm phạm. Tránh xa các quỹ trái phiếu đầu tư vào các quốc gia có nguy cơ cao, như Hy Lạp, vì họ mang lại một mức độ rủi ro mà có thể tránh bằng cách đơn giản là "mua địa phương". Để bảo vệ chống lại nguy cơ lạm phát khi lãi suất tăng, bạn có thể đầu tư vào các quỹ được bảo vệ bởi lạm phát để đầu tư vào trái phiếu trong nước và nước ngoài với tỷ giá coupon thay đổi theo lạm phát. Bên cạnh trái phiếu nước ngoài, các quỹ đầu tư vào các cổ phiếu công ty nước ngoài đánh giá cao cũng là một cách tốt để hạn chế rủi ro của bạn trong một thị trường biến động. Một lần nữa, mặc dù cuộc khủng hoảng ở Hoa Kỳ có thể và có tác động sâu rộng, các tập đoàn nước ngoài ổn định và có uy tín ở nước ngoài sẽ không thể chịu đựng nổi nếu thị trường Hoa Kỳ lặn xuống. Trong thực tế, một số cổ phiếu nước ngoài có thể thực sự đạt được giá trị nếu thị trường bị hỏng và đối thủ cạnh tranh của U. S. bị ảnh hưởng nghiêm trọng.

Tránh các khoản vốn đòn bẩy

Một trong những động lực chính của cuộc khủng hoảng năm 2008 là việc lạm dụng đòn bẩy của ngành tài chính.Mặc dù đòn bẩy có thể là một cơ chế tuyệt vời cho phép các quỹ tạo ra lợi nhuận tăng nhanh nhưng cũng làm tăng đáng kể rủi ro của quỹ. Các quỹ tương hỗ bị hạn chế về số lượng đòn bẩy mà họ có thể sử dụng. Trên thực tế, số tiền tối đa mà một quỹ có thể mượn chiếm 33% tổng giá trị của danh mục đầu tư. Mặc dù điều này thấp hơn nhiều so với đòn bẩy được sử dụng bởi hầu hết các quỹ phòng hộ, ví dụ, nó vẫn làm tăng khả năng quỹ trở nên mất khả năng thanh toán trong trường hợp thị trường suy thoái. Nếu bạn đang tìm kiếm để loại bỏ rủi ro không cần thiết, chỉ đạo rõ ràng của đòn bẩy tài trợ và các sản phẩm khác vay nợ.

Giảm rủi ro với quỹ thị trường tiền tệ

Quỹ thị trường tiền tệ được xem là một số quỹ tương hỗ ổn định nhất. Bởi vì các quỹ này chỉ đầu tư vào khoản nợ cực ngắn do Chính phủ Hoa Kỳ hoặc các công ty đánh giá cao đánh giá cao, nguy cơ vỡ nợ là rất thấp. Tất nhiên, rủi ro tối thiểu thường có nghĩa là lợi nhuận hạn chế, do đó quỹ thị trường tiền tệ không được xây dựng để tạo ra sự giàu có nghiêm trọng. Tuy nhiên, họ có thể là một nguồn lực có nguy cơ thấp đối với những người tìm cách để phòng ngừa một cuộc khủng hoảng tiềm năng.

Tận dụng các quỹ cổ phiếu không theo chu kỳ

Mặc dù thị trường chứng khoán thường được miêu tả là một trong những nơi nguy hiểm nhất để bỏ tiền của bạn, nhưng việc bảo vệ các quỹ tương hỗ của bạn khỏi những bất ổn về kinh tế không có nghĩa là phải tránh tất cả cổ phiếu. Có một số cổ phiếu, được gọi là các cổ phiếu không chu kỳ, có xu hướng tương đối ổn định trong thời gian thị trường gấu vì các công ty phát hành cung cấp hàng hoá và dịch vụ mà mọi người cần bất kể nền kinh tế. Ngành dịch vụ tiện ích là một ví dụ tuyệt vời cho ngành công nghiệp không chu kỳ, bởi vì mọi người cần có điện, ga và nước bất kể nền kinh tế đang hoạt động như thế nào. Rượu và thuốc lá, mặc dù không cần thiết, nhưng vẫn vững vàng trong thời gian thị trường xuống vì người tiêu dùng sẵn sàng chi tiền cho những mặt hàng này ngay cả khi các khoản tài trợ còn chặt chẽ.

Sử dụng các quỹ thay thế để đa dạng hoá chiến lược

Sau cuộc khủng hoảng năm 2008, các nhà đầu tư tìm kiếm một cách thức mới để đầu tư mà không đòi hỏi lợi nhuận phải có mối tương quan chặt chẽ với sức khoẻ của thị trường. Các quỹ tương hỗ mới đã được phát triển, được đặt tên là quỹ thay thế, sử dụng các chiến lược đầu tư thường dành cho các quỹ phòng hộ, chẳng hạn như đầu tư arbitrage. Mặc dù một số chiến lược, chẳng hạn như việc sử dụng đòn bẩy hoặc chứng khoán không thanh khoản, không được xây dựng để bảo vệ danh mục đầu tư, các quỹ này sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro bằng cách nắm giữ các vị trí dài và ngắn trong chứng khoán và chứng khoán phái sinh. Khi các xe tăng thị trường, các quỹ này cho phép các cổ đông hưởng lợi từ suy thoái bằng cách đánh cá vào sự thành công và thất bại của các tài sản khác nhau.

Rủi ro của bạn xung quanh

Một trong những lợi ích chính của đầu tư quỹ tương hỗ là nó sẽ tự động cung cấp mức độ đa dạng đáng kể. Tuy nhiên, để bảo vệ các khoản đầu tư của quỹ từ cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo, hãy đa dạng hóa hơn nữa bằng cách đầu tư vào các loại quỹ khác nhau, như những khoản đầu tư nói trên, để lan rộng rủi ro của bạn.

Stick It Out

Một trong những lý do chính mà các nhà đầu tư đã mất rất nhiều trong cuộc khủng hoảng tài chính là do hoảng loạn, mọi người thanh lý đầu tư của họ ngay lập tức, tạo thêm căng thẳng cho hệ thống tài chính. Những người cưỡi cơn bão và bỏ đầu tư vào nơi thường phục hồi những gì đã mất theo thời gian. Nếu bạn đang nghiêng về một chiến lược đầu tư ngắn hạn hơn, khủng hoảng thực sự có thể mang lại rất nhiều cơ hội cho lợi nhuận nhưng có nguy cơ đáng kể. Tuy nhiên, hầu hết các quỹ tương hỗ đều được thiết kế để đầu tư dài hạn, vì vậy hãy tiếp tục giữ vững họ trong thời gian dài.

Ngay cả khi cuộc khủng hoảng tài chính tiếp theo xảy ra trong năm tới, khả năng nền kinh tế Mỹ sẽ bị tàn phá mãi mãi là rất thấp. Mọi nền kinh tế đều có thăng trầm, một số lớn và nhỏ, nhưng hiệu suất tổng thể của thị trường Hoa Kỳ theo thời gian đã tăng lên. Điều quan trọng nhất bạn có thể làm để bảo vệ quỹ tương hỗ của mình khỏi sự tàn phá của một cuộc suy thoái kinh tế là hít một hơi thật sâu và chờ cho cơn bão đi qua.