8 Khái niệm Thị trường Ngoại hối cơ bản

Bạn không phải là một nhà kinh doanh hàng ngày để tận dụng thị trường ngoại hối - mỗi khi bạn đi du lịch nước ngoài và đổi tiền của bạn thành ngoại tệ, bạn đang tham gia vào ngoại hối (forex ) thị trường. Trên thực tế, thị trường ngoại hối là tài chính khổng lồ khổng lồ, lấp đầy tất cả các thị trường vốn khác trong thế giới của nó.

Mặc dù quy mô áp đảo của thị trường, khi giao dịch tiền tệ, các khái niệm rất đơn giản. Chúng ta hãy xem xét một số khái niệm cơ bản mà tất cả các nhà đầu tư forex cần phải hiểu.

Không giống như các thị trường chứng khoán mà các nhà đầu tư có hàng ngàn cổ phiếu để lựa chọn, trong thị trường tiền tệ, bạn chỉ cần làm theo tám các nền kinh tế lớn và sau đó xác định đó sẽ cung cấp cơ hội bị đánh giá thấp hoặc đánh giá cao nhất. Sau tám quốc gia này chiếm phần lớn thương mại trên thị trường tiền tệ:

- Hoa Kỳ Eurozone (những nước được xem là Đức, Pháp, Ý và Tây Ban Nha)

Nhật Vương quốc Anh

Thụy Sĩ

Canada
Úc
New Zealand
Các nền kinh tế này có thị trường tài chính lớn và tinh vi nhất trên thế giới. Bằng cách tập trung vào tám quốc gia này, chúng ta có thể tận dụng thu nhập từ lãi trên các công cụ thanh toán và tín dụng tốt nhất trên thị trường tài chính.
Dữ liệu kinh tế được phát hành từ các nước này gần như hàng ngày, cho phép các nhà đầu tư ở lại trên đầu của trò chơi khi đánh giá sức khoẻ của mỗi quốc gia và nền kinh tế. (Để biết thêm thông tin chi tiết, xem
Trading On News Releases
.)
Lợi tức và Trả lại

Khi giao dịch tiền tệ, điều quan trọng cần nhớ là năng suất quay trở lại.

Khi bạn giao dịch trên thị trường ngoại tệ, bạn thực sự đang mua và bán hai loại tiền tệ cơ bản. Tất cả các loại tiền tệ được trích dẫn theo cặp bởi vì mỗi đơn vị tiền tệ được đánh giá theo cặp. Ví dụ, nếu cặp EUR / USD được trích dẫn là 1. 3500 nghĩa là phải mất $ 1. 35 để mua một euro.

Trong mỗi giao dịch hối đoái, bạn đồng thời mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác. Có hiệu lực, bạn đang sử dụng số tiền thu được từ đơn vị tiền tệ bạn đã bán để mua đồng tiền bạn mua. Hơn nữa, mọi đồng tiền trên thế giới đều kèm theo một mức lãi suất do ngân hàng trung ương của quốc gia đó quy định. Bạn có nghĩa vụ phải trả lãi cho tiền tệ mà bạn đã bán, nhưng bạn cũng có đặc quyền thu lãi trên đồng tiền mà bạn đã mua. Ví dụ, chúng ta hãy nhìn vào đồng đô la New Zealand / cặp đồng yên Nhật (NZD / JPY). Giả định rằng New Zealand có lãi suất 8% và Nhật Bản có lãi suất là 5%. Trong thị trường tiền tệ, lãi suất được tính theo điểm cơ bản.Điểm cơ bản chỉ là 1/100 th

của 1%. Vì vậy, tỷ lệ New Zealand là 800 điểm cơ bản và tỷ lệ Nhật Bản là 50 điểm cơ bản. Nếu bạn quyết định kéo dài NZD / JPY, bạn sẽ kiếm được 8% lợi tức hàng năm, nhưng phải trả 0,5% nếu lợi tức ròng 7,5% hoặc 750 điểm cơ bản. Tăng lợi nhuận

Thị trường ngoại hối cũng mang lại đòn bẩy to lớn - thường cao đến 100: 1 - điều này có nghĩa là bạn có thể kiểm soát được tài sản trị giá 10 000 đô la với số vốn ít nhất là 100 đô la. Tuy nhiên, đòn bẩy có thể là một con dao hai lưỡi; nó có thể tạo ra lợi nhuận khổng lồ khi bạn là chính xác, nhưng cũng có thể tạo ra thiệt hại rất lớn khi bạn là sai.

Rõ ràng, đòn bẩy nên được sử dụng một cách thận trọng, nhưng ngay cả với mức đòn bẩy 10: 1, lợi suất 7,5% trên cặp NZD / JPY sẽ mang lại 75% lợi nhuận hàng năm. Vì vậy, nếu bạn có 100.000 đơn vị vị trí trong NZD / JPY sử dụng vốn cổ phần trị giá 5 000 đô la, bạn sẽ kiếm được 9 đô la. 40 người quan tâm hàng ngày. Đó là khoản lãi $ 94 đô la sau 10 ngày, trị giá 940 đô la sau ba tháng, hoặc $ 3, 760 mỗi năm. Không quá chán nản với thực tế là cùng một lượng tiền sẽ chỉ giúp bạn kiếm được 250 đô la trong một tài khoản tiết kiệm ngân hàng (với mức lãi suất 5%) sau cả năm. Mối quan tâm duy nhất mà tài khoản ngân hàng cung cấp là lợi tức $ 250 sẽ không có rủi ro. (Để biết thêm thông tin chi tiết, xem

Đòn bẩy Vàng: Dạng đòn bẩy hai cạnh ^và Cần "Double-Edged Sword" của Leverage Cần Không Cắt Gốc

.) Việc sử dụng đòn bẩy cơ bản làm trầm trọng thêm loại động thái thị trường. Dễ dàng như nó làm tăng lợi nhuận, nó chỉ có thể nhanh chóng gây ra tổn thất lớn. Tuy nhiên, những tổn thất này có thể bị giới hạn bởi việc sử dụng các điểm dừng. Hơn nữa, hầu hết các nhà môi giới ngoại hối đều bảo vệ người giám sát lợi nhuận - một phần mềm xem vị trí của bạn 24 giờ trong ngày, 5 ngày mỗi tuần và tự động thanh lý nó một khi các yêu cầu ký quỹ bị vi phạm. Quá trình này đảm bảo rằng tài khoản của bạn sẽ không bao giờ gửi số dư âm và rủi ro của bạn sẽ bị giới hạn ở số tiền trong tài khoản của bạn. (

Vấn đề quản lý tiền tệ .) Giao dịch Các giá trị tiền tệ không bao giờ dừng lại và nó là động lực tạo ra một trong những chiến lược giao dịch phổ biến nhất của tất cả thời gian, thương mại mang. Thương nhân kinh doanh hy vọng kiếm được không chỉ sự chênh lệch lãi suất giữa hai loại tiền tệ, mà còn tìm kiếm vị trí của họ để đánh giá cao về giá trị. Đã có rất nhiều cơ hội cho lợi nhuận lớn trong quá khứ. Chúng ta hãy nhìn vào một số ví dụ lịch sử. Từ năm 2003 đến cuối năm 2004, cặp ngoại tệ AUD / USD có tỷ suất lợi nhuận dương tăng 2,5%. Mặc dù điều này có vẻ rất nhỏ, lợi nhuận sẽ trở thành 25% với việc sử dụng đòn bẩy 10: 1. Trong cùng thời gian đó, đồng đô la Úc cũng tăng lên từ 56 cent lên 80 cent so với đồng đô la Mỹ, tăng 42% so với đồng đôla. Điều này có nghĩa là nếu bạn tham gia giao dịch này - và nhiều quỹ phòng hộ vào thời điểm đó - bạn sẽ không chỉ kiếm được lợi nhuận tích cực, mà bạn còn thấy được lợi ích vốn to lớn trong đầu tư cơ bản của mình. Hình 1: Đồng đô la Úc Composite, 2003-2005

Nguồn: eSignal Cơ hội thương mại di động cũng được thấy trong USD / JPY vào năm 2005. Từ tháng 1 đến tháng 12 năm đó, đồng tiền tăng từ 102 đến cao hơn 121. 40 trước khi kết thúc ở mức 117. 80. Đây là mức tăng giá từ 19% đến cao, hấp dẫn hơn nhiều so với tỷ suất lợi nhuận 2. 9% trong S & P 500 trong cùng năm đó. Thêm vào đó, vào thời điểm đó, sự chênh lệch lãi suất giữa đồng Đô la Mỹ và đồng Yên Nhật bình quân khoảng 3,25%. Không được vay nợ, điều này có nghĩa là một thương nhân có thể kiếm được nhiều như 22. 25% trong suốt năm. Giới thiệu 10: 1 đòn bẩy, và có thể đạt được 220%. Nguồn: eSignal

Mang thương mại thành công Chìa khóa để tạo ra một chiến lược thương mại mang thương hiệu thành công không chỉ đơn giản là ghép đôi đồng tiền với mức lãi suất cao nhất so với một tiền tệ với tỷ lệ thấp nhất. Thay vào đó, quan trọng hơn nhiều so với sự lây lan tuyệt đối chính nó là hướng lan truyền. Để ngành kinh doanh vận chuyển có thể hoạt động tốt nhất, bạn cần phải có một đồng tiền dài với lãi suất đang trong quá trình mở rộng với một loại tiền tệ với lãi suất cố định hoặc ký kết hợp đồng. Động thái này có thể đúng nếu ngân hàng trung ương của bạn ở nước này muốn tăng lãi suất hoặc nếu ngân hàng trung ương của nước bạn thiếu vốn đang mong muốn giảm lãi suất. Trong ví dụ USD / JPY trước, trong khoảng từ năm 2005 đến năm 2006, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ đã tăng mạnh lãi suất từ 2,25% trong tháng Giêng lên 4,25%, tăng 200 điểm cơ bản. Trong cùng thời gian đó, Ngân hàng Trung ương Nhật đã ngồi trên tay và để lại lãi suất ở mức 0. Do đó, sự lan rộng giữa Hoa Kỳ và lãi suất của Nhật Bản đã tăng từ 2,25% (2,25% - 0%) lên 4,25% (4,25% - 0%). Đây là những gì chúng ta gọi là sự mở rộng của lãi suất. Điểm mấu chốt là bạn muốn chọn ngành nghề kinh doanh có lợi ích không chỉ từ năng suất tăng trưởng và tích cực mà còn có tiềm năng để đánh giá cao về giá trị. Điều này rất quan trọng bởi vì khi đồng tiền tăng giá có thể làm tăng giá trị thu nhập thương mại mang tính thương mại của bạn thì việc khấu hao bằng tiền tệ có thể xóa bỏ tất cả lợi ích thương mại mang thương hiệu của bạn - và sau đó là một số. (999) thảo luận về Chiến lược Thương mại Carry (999) Nhận biết các mức lãi suất (999) Biết đâu lãi suất đầu ra là quan trọng trong kinh doanh ngoại tệ và cần có sự hiểu biết tốt về nền kinh tế cơ bản của đất nước đang được bàn đến. Nhìn chung, các quốc gia đang hoạt động rất tốt, với tốc độ tăng trưởng mạnh và lạm phát gia tăng có thể sẽ tăng lãi suất để kiềm chế lạm phát và kiểm soát tăng trưởng. Mặt khác, các quốc gia đang phải đối mặt với những điều kiện kinh tế khó khăn, từ sự suy thoái kinh tế toàn cầu sẽ suy giảm khả năng giảm lãi suất. Để biết thêm thông tin, hãy đọc

Đang cố gắng dự đoán lãi suất

Dòng dưới

Nhờ vào sự sẵn có của các mạng lưới kinh doanh điện tử, giao dịch ngoại hối bây giờ dễ tiếp cận hơn bao giờ hết.Thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới tạo ra một cơ hội cho các nhà đầu tư dành thời gian để hiểu và học cách giảm thiểu rủi ro kinh doanh ở đây.