Quỹ đầu tư mạo hiểm (ETFs) là lý tưởng cho các nhà đầu tư bắt đầu vì có nhiều lợi ích như tỷ lệ chi phí thấp, thanh khoản dồi dào, nhiều lựa chọn đầu tư, đa dạng hóa, ngưỡng đầu tư thấp, vv xem thêm Ưu và nhược điểm của ETFs). Các tính năng này cũng làm cho ETFs xe hoàn hảo cho các chiến lược kinh doanh và đầu tư khác nhau được sử dụng bởi thương nhân mới và nhà đầu tư. Dưới đây là bảy chiến lược giao dịch ETF tốt nhất dành cho người mới bắt đầu được trình bày không theo thứ tự cụ thể nào.

1. Dollar-Chi phí trung bình

Chúng tôi bắt đầu với chiến lược cơ bản nhất đầu tiên. Chi phí trung bình bằng đô la là kỹ thuật mua một số đô la cố định nhất định của một tài sản theo lịch trình thường xuyên, bất kể chi phí thay đổi của tài sản. Các nhà đầu tư mới bắt đầu thường là những người trẻ tuổi đang làm việc trong một hoặc hai năm và có thu nhập ổn định, từ đó họ có thể tiết kiệm được một ít mỗi tháng. Các nhà đầu tư như vậy nên mất vài trăm đô la mỗi tháng và thay vì đặt nó vào tài khoản tiết kiệm lãi suất thấp, họ nên đầu tư vào ETF hoặc một nhóm ETFs. Có hai lợi thế lớn của việc đầu tư định kỳ như vậy cho người mới bắt đầu. Thứ nhất là nó truyền đạt một kỷ luật nhất định cho quá trình tiết kiệm. Như nhiều nhà quy hoạch tài chính đề nghị, nó làm cho ý thức ưu việt để trả cho mình đầu tiên, đó là những gì bạn đạt được bằng cách tiết kiệm thường xuyên. Thứ hai là bằng cách đầu tư cùng một khoản tiền cố định trong ETF hàng tháng - tiền đề cơ bản của tính năng trung bình chi phí bằng đô la-bạn sẽ tích lũy được nhiều đơn vị hơn khi giá ETF thấp và đơn vị ít hơn khi giá ETF cao, do đó tính trung bình chi phí cho việc nắm giữ của bạn. Theo thời gian, cách tiếp cận này có thể trả hết đi, miễn là một trong những dính vào kỷ luật. Ví dụ: giả sử bạn đã đầu tư $ 500 vào ngày đầu tiên của mỗi tháng từ tháng 9 năm 2012 đến tháng 8 năm 2015 trong SPDR S & P 500 ETF (SPY), ETF theo dõi chỉ mục S & P 500. Do đó, khi các đơn vị SPY giao dịch ở mức 136 đô la. 16 trong tháng 9 năm 2012, $ 500 đã lấy bạn 3. 67 đơn vị, nhưng ba năm sau đó, khi các đơn vị được giao dịch gần $ 200, một khoản đầu tư hàng tháng là $ 500 sẽ cung cấp cho bạn 2. 53 đơn vị. Trong khoảng thời gian ba năm, bạn đã mua tổng cộng 103. 79 đơn vị SPY (dựa trên giá đóng cửa được điều chỉnh cho cổ tức và chia tách). Tại mức giá đóng cửa là $ 210. 59 vào ngày 17 tháng 8 năm 2015, các đơn vị này sẽ có giá trị $ 21, 857. 14, với lợi tức trung bình hàng năm là gần 13%.

2. Phân bổ tài sản

Phân bổ tài sản, có nghĩa là phân bổ một phần danh mục đầu tư cho các loại tài sản khác nhau như cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa và tiền mặt cho mục đích đa dạng hóa, là một công cụ đầu tư mạnh mẽ. Ngưỡng đầu tư thấp nhất đối với hầu hết ETFs - thường chỉ 50 đô la mỗi tháng - giúp người mới bắt đầu thực hiện chiến lược phân bổ tài sản cơ bản một cách dễ dàng, tùy thuộc vào khoảng thời gian đầu tư và khả năng chịu rủi ro.Ví dụ, các nhà đầu tư trẻ có thể đầu tư 100% vốn ETF khi họ ở độ tuổi 20 của mình do thời gian đầu tư dài hạn và mức độ chấp nhận rủi ro cao. Nhưng khi họ bước vào tuổi 30 và bắt tay vào những thay đổi vòng đời chính như khởi sự một gia đình và mua nhà, họ có thể chuyển sang đầu tư ít tích cực hơn như 60% trong ETFs và 40% trong trái phiếu ETF.

3. Swing Trading

Các giao dịch Swing là các ngành nghề muốn tận dụng sự thay đổi lớn trong cổ phiếu hoặc các công cụ khác như tiền tệ hoặc hàng hóa. Họ có thể lấy bất cứ đâu từ vài ngày đến vài tuần để làm việc, không giống như các giao dịch hàng ngày mà ít khi được mở ra qua đêm (xem Ưu và nhược điểm của Thương mại ngày Vs Swing Trading). Các thuộc tính của ETFs làm cho chúng phù hợp với giao dịch swing là sự đa dạng hóa của chúng và đặt giá thầu chặt chẽ / yêu cầu. Ngoài ra, vì ETF có sẵn cho nhiều lớp đầu tư khác nhau và trong nhiều lĩnh vực khác nhau, người mới bắt đầu có thể chọn kinh doanh ETF dựa trên ngành hoặc loại tài sản nơi họ có chuyên môn hoặc kiến ​​thức cụ thể. Ví dụ, một người có nền tảng công nghệ có thể có lợi thế trong việc kinh doanh một ETF công nghệ như PowerShares QQQ Trust Series 1 (QQQ), theo dõi Nasdaq-100, hoặc iShares U.S Technology ETF (IYW). Một nhà kinh doanh mới làm quen theo dõi các thị trường hàng hóa có thể thích giao dịch một trong những ETF hàng hóa có sẵn, chẳng hạn như Quỹ theo dõi chỉ số hàng hóa của PowerShares DB (DBC). Bởi vì ETF thường là các giỏ cổ phiếu hoặc các tài sản khác, chúng không thể biểu lộ mức tăng giá như một cổ phiếu trong một thị trường tăng trưởng. Nhưng cùng một lý do, sự đa dạng hóa của họ cũng làm cho họ ít nhạy cảm hơn so với các cổ phiếu đơn vị để di chuyển xuống lớn. Điều này cung cấp một số bảo vệ chống xói mòn vốn, đó là một sự cân nhắc quan trọng cho người mới bắt đầu.

4. Rotation ngành

ETFs cũng làm cho người mới bắt đầu thực hiện luân chuyển ngành dễ dàng hơn, dựa trên các giai đoạn khác nhau của chu kỳ kinh tế (xem phần Xoay vòng khu vực: Các khái quát). Ví dụ, giả sử một nhà đầu tư đã được đầu tư vào lĩnh vực công nghệ sinh học thông qua Nasdaq Biotechnology ETF (IBB). Với tổng lợi nhuận 327% trong năm năm trước (tính đến ngày 21 tháng 8 năm 2015), nhà đầu tư có thể muốn kiếm lợi nhuận trong ETF này và quay sang lĩnh vực phòng thủ nhiều hơn như các mặt hàng tiêu dùng (dựa trên tiền đề kinh tế và bull chu kỳ thị trường đã được kéo dài vào tháng 8 năm 2015). Điều này có thể dễ dàng thực hiện bằng cách mua một ETF như Consumer Staples AlphaDEX Fund (FXG).

5. Bán ngắn

Ngắn bán, bán một khoản vay hoặc công cụ tài chính mượn, thường là một nỗ lực rất mạo hiểm cho hầu hết các nhà đầu tư và do đó không phải là điều gì đó mới bắt đầu nên cố gắng (xem Cách rủi ro là bán ngắn). Tuy nhiên, bán ngắn thông qua ETFs là thích hợp hơn đối với việc rút ngắn các cổ phiếu riêng lẻ do rủi ro giảm ngắn - kịch bản kinh doanh trong đó một loại hàng hóa hoặc chứng khoán bị tràn ngập nặng nề cao hơn - cũng như chi phí vay nợ thấp hơn đáng kể (so với chi phí phát sinh khi cố gắng rút ngắn cổ phiếu có lãi suất cao).Những cân nhắc rủi ro này rất quan trọng đối với người mới bắt đầu. Việc bán ngắn thông qua ETF cũng cho phép một nhà giao dịch tận dụng lợi thế của một chủ đề đầu tư rộng lớn. Do đó, một người mới bắt đầu (nếu như có một oxymoron rõ ràng tồn tại) vốn quen thuộc với những rủi ro của việc rút ngắn và muốn bắt đầu một vị thế ngắn ở các thị trường mới nổi, có thể làm như vậy qua iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM). Tuy nhiên, xin lưu ý rằng chúng tôi khuyến khích người mới bắt đầu tránh xa ETF đảo ngược đòn bẩy đè bẹp hoặc tăng gấp ba lần, tìm kiếm kết quả bằng hai lần hoặc gấp ba lần sự nghịch đảo của sự thay đổi giá một ngày trong chỉ mục bởi vì mức độ cao hơn đáng kể rủi ro vốn có trong các ETFs. (Để biết thêm chi tiết, tham khảo ETF Bán Nhanh của Fidelity Investments.)

6. Cược vào xu hướng theo mùa

ETFs cũng là công cụ tốt cho người mới bắt đầu để tận dụng các xu hướng theo mùa. Hãy xem xét hai xu hướng theo mùa nổi tiếng. Người đầu tiên được gọi là bán vào tháng Năm và đi hiện tượng. Nó đề cập đến thực tế là các cổ phiếu của U. sau khi đã được thực hiện trong khoảng thời gian 6 tháng từ tháng 5 đến tháng 10, so với giai đoạn tháng 11 và tháng 4. Xu hướng theo mùa khác là xu hướng tăng của vàng trong những tháng tháng 9 và tháng 10, nhờ nhu cầu mạnh mẽ từ Ấn Độ trước mùa lễ cưới và lễ hội đèn Diwali, thường rơi vào khoảng giữa tháng 10 và giữa tháng 11. Xu hướng suy giảm thị trường rộng lớn có thể được khai thác bằng cách rút ngắn SPDR S & P 500 ETF (SPY) vào khoảng cuối tháng 4 hoặc đầu tháng 5, và đóng cửa vị thế ngắn vào cuối tháng 10, ngay sau khi thị trường bất thường trong tháng đó đã xảy ra . Cuối cùng, người mới bắt đầu có thể tận dụng lợi thế của sức mạnh vàng theo mùa bằng cách mua các đơn vị của một ETF vàng phổ biến như SPDR Gold Trust (GLD) hoặc Comex Gold Trust (IAU) vào cuối mùa hè và đóng cửa vị trí sau vài tháng. Lưu ý rằng xu hướng theo mùa không phải lúc nào cũng xảy ra như dự đoán, và các lệnh ngừng giao dịch thường được khuyến nghị cho các vị trí giao dịch đó để tránh rủi ro tổn thất lớn.

7. Bảo hiểm rủi ro

Một người mới bắt đầu có thể đôi khi cần phải phòng ngừa hoặc bảo vệ chống lại rủi ro suy giảm trong một danh mục đầu tư đáng kể, có lẽ một trong những điều đó đã được thu được do thừa kế. Giả sử bạn đã kế thừa một danh mục đầu tư lớn các cổ phiếu blue chip của U. và quan ngại về rủi ro sự sụt giảm mạnh của cổ phiếu tại thị trường chứng khoán U. Một giải pháp là mua các quyền chọn mua. Tuy nhiên, vì hầu hết người mới bắt đầu không quen thuộc với các chiến lược giao dịch quyền chọn, một chiến lược thay thế là bắt đầu một vị trí ngắn trong các ETF trên thị trường rộng lớn như SPDR S & P 500 (SPY) hoặc SPDR Dow Jones Industrial Average Units Series 1 (DIA). Nếu thị trường sụt giảm như dự đoán thì vị thế vốn cổ phần của các công ty blue-chip sẽ được đảm bảo an toàn bởi vì sự sụt giảm trong danh mục đầu tư của bạn sẽ được bù đắp bởi sự gia tăng về vị thế của ETF. Lưu ý rằng lợi nhuận của bạn cũng sẽ bị giới hạn nếu các tiến bộ của thị trường, vì lợi ích trong danh mục đầu tư của bạn sẽ được bù đắp bởi những tổn thất ở vị trí ETF ngắn. Tuy nhiên, ETF cung cấp cho người mới bắt đầu một phương pháp bảo hiểm rủi ro tương đối dễ và hiệu quả.

Dòng dưới cùng

Các quỹ giao dịch có nhiều tính năng làm cho chúng trở thành công cụ lý tưởng để bắt đầu các nhà đầu tư và nhà đầu tư. Một số chiến lược giao dịch ETF đặc biệt phù hợp cho người mới bắt đầu là trung bình chi phí bằng đô la, phân bổ tài sản, giao dịch swing, luân chuyển ngành, bán ngắn, xu hướng theo mùa và bảo hiểm rủi ro.