Các nhà đầu tư giàu có có những đặc điểm cụ thể xác định loại cố vấn tài chính họ lựa chọn, theo một báo cáo của Tập đoàn Spectrem gọi là Hồ sơ Nhà đầu tư và Cố vấn ưa thích của họ. Những đặc điểm này bao gồm từ kiến ​​thức đầu tư mà họ có đến mức độ nào mà họ tin cậy cố vấn của họ.

Dưới đây là bảy loại cố vấn và các nhà đầu tư giàu có thường chọn họ. Spectrem khảo sát các nhà đầu tư có giá trị thực từ 100.000 đến 25 triệu đô la, không bao gồm nhà ở chính. (Để đọc có liên quan, xem: 10 Đặc điểm chung của các nhà đầu tư giàu có )

Các nhà môi giới dịch vụ:

Các nhà môi giới dịch vụ toàn diện:

Phân nhóm này là nhà tư vấn phổ biến nhất trong số các nhà đầu tư giàu có tham gia nghiên cứu. Các công ty môi giới đầy đủ dịch vụ có khách hàng lâu đời nhất, với độ tuổi trung bình là 63. Hầu như tất cả (92%) đều nghỉ hưu hoặc nghỉ hưu. Họ cũng có tỷ lệ khách hàng bảo thủ cao nhất (17%) trong số các công ty tư vấn tài chính. Các nhà hoạch định tài chính độc lập:

Những cố vấn này là sự lựa chọn phổ biến thứ hai. Giống như các công ty môi giới dịch vụ đầy đủ, phần lớn khách hàng của họ nghỉ hưu hoặc nghỉ hưu (91%). Khách hàng của các nhà lập kế hoạch độc lập tỏ ra khá khiêm tốn khi nói đến rủi ro đầu tư hơn là các nhà đầu tư thích những nhà tư vấn khác. Báo cáo cũng cho thấy 69% các nhà đầu tư sử dụng loại cố vấn này sẽ ở lại với họ nếu họ rời công ty của họ. Các nhà quản lý đầu tư:

Loại cố vấn này có tỷ lệ phần trăm nhà đầu tư cao nhất hoặc phụ thuộc vào cố vấn hoặc cố vấn. Cả hai loại nhà đầu tư có mức độ phụ thuộc cao vào kiến ​​thức của cố vấn của họ. Gần 30% khách hàng của các nhà quản lý đầu tư cho rằng có ít hoặc không có kiến ​​thức đầu tư. Giống như các công ty môi giới dịch vụ đầy đủ, độ tuổi trung bình của khách hàng của các nhà quản lý đầu tư là 63.

Spectrum nhận thấy rằng các nhà đầu tư sử dụng RIA ít rủi ro nhất trong đầu tư của họ với tỷ lệ lợi nhuận cao hơn (29%). RIAs nhận được mức độ tin tưởng cao thứ hai từ các nhà đầu tư. Các nhà lập kế hoạch tài chính độc lập xếp hạng cao nhất trong lĩnh vực đó. Các khách hàng của RIAs cũng là những người có nhiều khả năng đề nghị cố vấn cho người khác (72%). (999) Các ngân hàng / ngân hàng tư nhân: Trong khi Millennials chỉ chiếm một phần nhỏ các nhà đầu tư vào thời điểm này trong thời gian, các ngân hàng có tỷ lệ cao nhất của thế hệ này của các nhà đầu tư. Đồng thời, họ có tỷ lệ nhỏ nhất của Baby Boomers. Chỉ có 17% ​​nhà đầu tư sử dụng ngân hàng vẫn hoạt động. Đây là tỉ lệ cao nhất trong số bảy loại cố vấn.Khách hàng của các ngân hàng cũng có nhiều khả năng trở nên thận trọng khi nói đến rủi ro đầu tư (20%).

Đại diện của công ty quỹ tương hỗ:

Khách hàng của các đại diện công ty quỹ tương hỗ có nhiều khả năng hiểu biết hoặc có kiến ​​thức về đầu tư. Hơn một nửa muốn tham gia tích cực vào việc quản lý hàng ngày các khoản đầu tư của họ. Họ cũng lạc quan nhất về tương lai. Hơn một nửa (57%) mong đợi tình hình tài chính của họ sẽ cải thiện trong 12 tháng tới. Các nhà môi giới / môi giới trực tuyến giảm: Các nhà đầu tư sử dụng dịch vụ giảm giá hoặc môi giới trực tuyến là nhóm nhỏ nhất trong báo cáo. Họ chủ yếu là nam giới (71%). Chỉ hơn một phần ba (35%) nói rằng họ có thái độ hiếu chiến hoặc hiếu chiến nhất xét về rủi ro đầu tư. Gần 60% nói rằng họ thích đầu tư. Báo cáo cũng nhận thấy rằng các nhà đầu tư này có tỷ lệ thấp nhất trong số những người nói tình hình tài chính của họ đã được cải thiện trong năm qua. RIAs và các nhà lập kế hoạch tài chính độc lập kêu gọi các gia đình vẫn còn làm việc. Các cơ hội cho các cố vấn

Các công ty này thường cung cấp nhiều dịch vụ dựa trên quy hoạch tổng thể hơn. Spectrem gợi ý rằng bằng cách mở rộng các loại tư vấn và kế hoạch sẵn có, các loại cố vấn khác có thể trở nên hấp dẫn hơn đối với các hộ gia đình lao động. Đặc biệt, nó khuyến cáo rằng các nhà môi giới dịch vụ và nhà quản lý đầu tư xây dựng một thực tiễn hấp dẫn các hộ gia đình lao động vì nhiều khách hàng hiện tại của họ có xu hướng lớn hơn. Vì nhiều nhà đầu tư sử dụng RIA ít có khả năng tự coi mình là nhà đầu tư có kiến ​​thức, điều này tạo cho RIAs cơ hội để giúp họ giáo dục họ và tăng sự trung thành của họ.

Các nhà đầu tư là khách hàng của RIA hoặc các nhà lập kế hoạch tài chính độc lập đặt tầm quan trọng cao nhất về lợi nhuận. Spectrem lưu ý rằng điều quan trọng đối với những nhà tư vấn này là nhắc nhở các nhà đầu tư về cách đầu tư của họ hỗ trợ kế hoạch tổng thể của họ. "Các nhà đầu tư dễ tin rằng lợi nhuận sẽ cao hơn, tuy nhiên, nhiều người có thể cần phải được nhắc nhở về nguy cơ tổng thể và làm thế nào họ nên tập trung vào các mục tiêu cuối cùng của họ", báo cáo cho biết. Các nhà đầu tư sử dụng RIA, nhà hoạch định tài chính hoặc môi giới đầy đủ dịch vụ có nhiều khả năng sẽ đề nghị cố vấn tài chính của họ. Spectrem gợi ý rằng những loại cố vấn này nên yêu cầu khách hàng giới thiệu họ khi có thể. (999) Các kết quả chính khác

Hơn một nửa số nhà đầu tư tin tưởng vào cố vấn tài chính cho phần lớn nhu cầu tài chính của họ. Một phần ba phụ thuộc vào cố vấn của họ cho các khoản đầu tư như bất động sản hoặc đầu tư thay thế. Nhà đầu tư quản lý hơn một nửa tài sản của họ mà không có ý kiến ​​từ phía cố vấn tài chính. Chỉ có 16% tài sản của họ hoàn toàn bị kiểm soát bởi một cố vấn. Những người sử dụng một nhà môi giới giảm giá kiểm soát hơn ba phần tư tài sản của họ với sự trợ giúp của một cố vấn, trong khi các nhà đầu tư sử dụng RIA cho phép một cố vấn để xử lý 32% tài sản của họ mà không có đầu vào từ chính họ. Hơn một nửa số nhà đầu tư muốn thấy lợi nhuận lớn hơn từ đầu tư của họ và gần một phần tư muốn giảm lệ phí hoặc giảm chi phí sản phẩm. Các nhà đầu tư sử dụng một nhà lập kế hoạch độc lập, RIA, nhà môi giới dịch vụ đầy đủ hoặc người quản lý đầu tư là người hài lòng nhất với cố vấn của họ, trong khi những người sử dụng một nhà môi giới giảm giá hoặc công ty quỹ tương hỗ thì ít hài lòng hơn.

Phần lớn (80%) các nhà đầu tư đã làm việc với cố vấn chính của họ trong ít nhất ba năm và hơn 40% trong ít nhất 10 năm. Ba mươi phần trăm người sử dụng một nhà môi giới dịch vụ đầy đủ đã được với cố vấn của họ trong 15 năm hoặc nhiều hơn.

Ít nhất hai phần ba các nhà đầu tư sử dụng RIA, nhà lập kế hoạch tài chính độc lập hoặc nhà môi giới dịch vụ đầy đủ đã giới thiệu người cố vấn của họ cho người mà họ biết. Chỉ một phần ba người sử dụng đại diện công ty quỹ tương hỗ đã làm như vậy.

Dòng dưới cùng

Các nhà đầu tư giàu có có những đặc điểm đặc biệt quyết định loại cố vấn mà họ lựa chọn. Các cố vấn tìm kiếm để thu hút khách hàng không phải là thường trong trại của họ nên xem xét xây dựng dịch vụ vào thực tiễn của họ mà thu hút họ. (Để đọc có liên quan, hãy xem:

Khách hàng giàu có: Cố vấn có thể Nab More of Them. )