Đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức là một cách chiến lược để thiết lập một dòng thu nhập đáng tin cậy và xây dựng sự giàu có. Mặc dù các nhà đầu tư đang có mức độ rủi ro cao hơn, nhưng cũng có tiềm năng cho lợi nhuận cao hơn.

Tìm kiếm thành công với những khoản đầu tư này không nhất thiết là khoa học tên lửa, nhưng nó đòi hỏi một sự hiểu biết về một số nguyên tắc cơ bản. Dưới đây là sáu quy tắc cố gắng và đúng đắn của tất cả các nhà đầu tư am hiểu nên biết khi đầu tư vào cổ tức. (Để biết thêm, xem hướng dẫn: Giới thiệu đến Cổ tức .)

AD:

1. Chọn chất lượng vượt quá số lượng

Một trong những cân nhắc quan trọng nhất cho các nhà đầu tư khi lựa chọn đầu tư là năng suất cổ tức. Năng suất càng cao, lợi nhuận càng cao, nhưng con số có thể là lừa đảo. Nếu mức thanh toán hiện tại của cổ phiếu không bền vững trong thời gian dài, thì những cổ tức đánh bại thị trường có thể nhanh chóng cạn kiệt. REITs là một ví dụ điển hình về sự biến động của thị trường có thể trực tiếp ảnh hưởng đến việc trả cổ tức.

AD:

Việc lựa chọn một khoản đầu tư mang lại sự ổn định hơn có thể có nghĩa là phải hy sinh một khoản tiền nhất định trong ngắn hạn, nhưng kết quả có thể sẽ thuận lợi hơn, đặc biệt đối với các nhà đầu tư thích cách tiếp cận mua và nắm giữ. Thu nhập do cổ phiếu chia cổ tức rủi ro thấp hơn có thể ít hơn, nhưng có thể sẽ đáng tin cậy hơn theo thời gian.

2. Stick Với các công ty thành lập

Thị trường chứng khoán di chuyển theo chu kỳ và có xu hướng lặp lại chính nó ngay bây giờ và sau đó. Khi lựa chọn đầu tư cổ tức, không có thanh đo lường tốt hơn so với hiệu suất của cổ phiếu trong quá khứ. Cụ thể, các nhà đầu tư nên nhắm mục tiêu vào những công ty có địa vị "cổ tức quý tộc".

AD:

Đây là những công ty thành lập đã tăng khoản chi trả cổ tức cho các nhà đầu tư liên tục trong suốt 25 năm qua. Thương hiệu của họ dễ nhận biết và tạo ra dòng tiền ổn định với khả năng tiếp tục làm như vậy trong tương lai. (Để biết thêm về lý do tại sao các nhà quý tộc cổ tức là một lựa chọn tốt, hãy đọc: Bây giờ là thời gian để đầu tư vào cổ tức của các nhà quý tộc .)

3. Tìm kiếm tiềm năng tăng trưởng

Trong khi các công ty mới có thể trả một khoản cổ tức ấn tượng, các nhà đầu tư không nên nhảy vào thị trường mà không thực hiện nghiên cứu. Ngoài việc nhìn vào lợi nhuận trong quá khứ và hiện tại, điều quan trọng là phải xem xét tiềm năng trong tương lai của công ty để tăng tỷ lệ trả cổ tức.

Đây là sự khác biệt chính giữa đầu tư tăng trưởng và đầu tư giá trị. Với sự đầu tư tăng trưởng, thay vì tập trung vào những gì mà cổ phiếu đang giao dịch hiện tại, bạn sẽ nhìn vào triển vọng lâu dài cho sự tăng trưởng để đánh giá lợi ích của nó từ quan điểm cổ tức.

4. Nắm được Tỷ lệ thanh toán

Tỷ lệ chi trả cổ tức của công ty có thể cho thấy mức độ đầu tư là an toàn.Tỷ lệ này cho các nhà đầu tư không chỉ bao nhiêu là được trả cho các cổ đông, mà còn bao nhiêu thu nhập của công ty có thể giữ lại.

Nếu bạn gặp một cổ phiếu cổ tức cao năng suất, nhưng công ty đang trả một phần trăm đáng kể thu nhập của mình cho nhà đầu tư, đó là một dấu hiệu cho thấy bạn cần phải thận trọng. Nếu công ty thấy dòng thu nhập của họ giảm, số tiền cổ tức mà bạn nhận được sẽ bị cắt giảm. (Để biết thêm về tỷ lệ chi trả, xem: Hướng dẫn Tor tính toán tỷ lệ chi trả cổ tức .)

5. Mix It Up

Có một lập luận mạnh mẽ để làm cho tập trung tài sản vào một số ít cổ phiếu hoặc nhắm mục tiêu một khu vực cụ thể của thị trường. Nếu các công ty hoặc ngành công nghiệp mà bạn đã tích lũy được trên có một hồ sơ theo dõi đặc biệt, đó là điều tốt cho thu nhập từ cổ tức trong tương lai của bạn. Mặt khác, điều đó có thể là vấn đề trong một trung tâm thị trường.

Tồn trữ tài sản ra khỏi nhiều khoản đầu tư trả cổ tức làm tăng tính đa dạng cho cổ phiếu của bạn và nó cho phép bạn giảm thiểu rủi ro. Khi cổ tức giảm xuống trong một khu vực, tổn thất có thể không được cảm nhận sâu sắc khi phần còn lại của danh mục đầu tư của bạn tiếp tục hoạt động.

6. Biết khi nào nắm giữ và khi nào cần gấp Đầu tư nhà tư vấn Warren Buffett tin tưởng mạnh mẽ vào việc xem xét lâu dài khi đầu tư, nhưng giống như bất kỳ nhà đầu tư thông minh nào, ông biết khi nào phải cắt lỗ của mình. Với cổ phiếu chia cổ tức, có một dòng tiền phạt giữa chờ đợi khoản đầu tư trả hết và treo quá lâu.

Đây là một lỗi rất dễ xảy ra khi mua cổ phiếu trên bề mặt dường như là một giá trị tuyệt vời. Vấn đề xảy ra khi công ty không cung cấp về tăng trưởng. Có thể nhận ra khi một cổ phiếu đang chìm là quan trọng, nhưng bạn cũng phải biết khi nào để hành động vào nó và khi ngồi chặt chẽ.

Dãi dưới cùng

Với cách tiếp cận đúng, đầu tư cổ tức có thể thêm một số tiền mũ giá trị vào danh mục đầu tư của một nhà đầu tư. Chìa khóa nằm ở việc biết đánh giá các cổ phiếu để xác định những điểm có lợi nhuận cao nhất đồng thời giảm thiểu rủi ro và duy trì sự đa dạng.

Không phải là hành động tung hứng, nhưng bằng cách tuân thủ các nguyên tắc được trình bày ở đây, các nhà đầu tư có thể có khả năng tự khẳng định vị trí của họ để đạt được thành công tối đa.