Nhiều đặc điểm riêng biệt tốt tư vấn tài chính từ xấu và thành công từ những thất bại. Cho dù bạn muốn trở thành một cố vấn tài chính hay chỉ đơn giản là cần thuê một người để giúp bạn lập kế hoạch tài chính, hãy nhớ rằng năm đặc điểm này cần lưu ý rằng hầu hết các cố vấn tài chính thành công đều có.

Đam mê cho kế hoạch tài chính và quản lý tài sản

Các cố vấn tài chính thành công là những người có niềm đam mê tuyệt đối đối với chủ đề này. Điều này rất quan trọng bởi vì các tiêu chuẩn, luật pháp, phương pháp và sản phẩm trong thế giới tài chính và đầu tư đang không ngừng phát triển. Khi một cố vấn tài chánh có một niềm đam mê lớn đối với chủ đề, người đó tự nhiên hướng về việc học ngày càng nhiều hơn về ngành công nghiệp. Những người không có niềm đam mê đó luôn bị tụt lại phía sau và đấu tranh để theo kịp với sự phát triển của ngành. Điều đó một mình có thể là sự khác biệt giữa thành công và thất bại với tư cách là cố vấn tài chính. Một câu hỏi hay để yêu cầu tư vấn tài chính với mọi cuộc trò chuyện là: "Có gì mới trong ngành?"

AD:

Khả năng phân tích sâu

Có nhiều lĩnh vực liên quan đến kế hoạch tài chính hoàn chỉnh và toàn diện. Kế hoạch luân chuyển tiền tệ, kế hoạch nghỉ hưu, quản lý đầu tư, kế hoạch bảo hiểm, quy hoạch bất động sản và kế hoạch thuế là một vài lĩnh vực chính mà một cố vấn tài chính có thẩm quyền có thể giúp đỡ khách hàng. Khả năng phân tích sâu trong tất cả các lĩnh vực này là rất quan trọng, nhưng nó có lẽ quan trọng nhất trong phần đầu tư. Các cố vấn tài chính thành công biết rằng mối quan hệ rủi ro và lợi tức thúc đẩy hầu hết mọi khía cạnh của kế hoạch tài chính. Cơ cấu lại danh mục đầu tư một cách hợp lý và có thể tái phân bổ tài sản như thời gian và mục tiêu thay đổi là rất quan trọng. Điều quan trọng là nhà cố vấn tài chính cần phân tích và lập kế hoạch danh mục đầu tư trong nhiều khía cạnh khác nhau như độ lệch chuẩn, beta, phân bổ tài sản chiến lược, phân bổ tài sản chiến thuật và rút khỏi danh mục.

AD:

Chuyên nghiệp hóa Bán hàng

Đây là một yêu cầu quan trọng cho các cố vấn tài chính thành công. Các cố vấn tài chính phải phát triển cuốn sách kinh doanh để phát triển. Khả năng bán dịch vụ của họ trên toàn bộ quy hoạch tài chính từ quản lý đầu tư đến lập kế hoạch bất động sản là cần thiết cho cố vấn tài chính thành công. Cấp, bán các dịch vụ hoặc sản phẩm không nên chỉ được thực hiện để bán. Dịch vụ hoặc sản phẩm phải thật sự giúp khách hàng. Tuy nhiên, kinh doanh dù sao cũng là cần thiết. Một cố vấn tài chính phải có khả năng giao tiếp rõ ràng với khách hàng về vấn đề hoặc khoảng trống trong kế hoạch tài chính của họ, giải thích đúng cách giải pháp, và như là một bước cuối cùng, yêu cầu kinh doanh của khách hàng hoặc khách hàng tiềm năng.Một cố vấn tài chánh không thể can đảm để yêu cầu kinh doanh chắc chắn sẽ không nhận được. Với điều này trong tâm trí, đặc điểm tiếp theo là rất quan trọng.

AD:

Một niềm tin rằng sự quan tâm phải được sắp xếp

Các cố vấn tài chính thành công là những người đưa lợi ích của khách hàng của họ trước hết và những lợi ích của họ lên hàng thứ hai. Người cố vấn phải tin rằng lợi ích tài chính của cả hai bên phải được sắp xếp, hoặc có thể xảy ra một mối quan hệ nguy hại. Không cần thiết và phi đạo đức để bán một sản phẩm khách hàng mà khách hàng không cần, chẳng hạn như các chính sách bảo hiểm không liên quan hoặc các chính sách bảo hiểm với phạm vi bảo hiểm quá nhiều. Các sản phẩm đầu tư nhất định cũng phù hợp với loại hàng này, ví dụ như các quỹ tương hỗ có lượng hàng bán cao vì có nhiều quỹ tương hỗ và tốt hơn mà không có những khoản thu như vậy. Ngoài ra, việc thu phí quản lý đầu tư cao hơn không phải là thực hành tốt. Một cố vấn tài chính thành công không nên tính phí 2% trên tài sản quản lý khi 0% là điển hình cho cùng một dịch vụ. Các cố vấn tài chính thành công giúp đỡ mọi người và được đền bù công bằng; họ không làm cho khách hàng của họ khó kiếm được tiền.

Sự tò mò

Phát hiện chính xác nhu cầu của khách hàng trên tất cả các khía cạnh của công việc lập kế hoạch tài chính cũng tương tự như công việc thám tử. Cần phải tìm và ghép các chi tiết nhỏ và phải tạo ra và truyền đạt một giải pháp toàn diện cho một vấn đề lớn. Các cố vấn tài chính thành công là những người đã tận hưởng quá trình này và phát triển thành công trên thách thức.