Các quỹ giao dịch (ETFs) có thể là một phương tiện đầu tư tuyệt vời cho các nhà đầu tư nhỏ và lớn. Những quỹ phổ biến này, giống như các quỹ tương hỗ, nhưng thương mại như cổ phiếu, đã trở thành một sự lựa chọn phổ biến. Tuy nhiên, có một số bất lợi mà các nhà đầu tư cần phải nhận thức trước khi nhảy vào thế giới của ETF. Trong bài này, chúng ta sẽ xem xét một số bất lợi của ETFs. Thông tin tốt là công cụ quan trọng nhất của nhà đầu tư. Đọc tiếp để tìm ra những gì bạn cần biết để đưa ra quyết định.

Phí giao dịch

Một trong những lợi thế lớn nhất đối với ETFs là chúng giao dịch như chứng khoán. Kết quả là, các nhà đầu tư có thể mua và bán trong giờ làm việc cũng như đưa ra các đơn đặt hàng nâng cao về mua hàng như giới hạn và điểm dừng. Ngược lại, mua quỹ tương hỗ điển hình được thực hiện sau khi thị trường đóng cửa, một khi giá trị tài sản ròng của quỹ được tính.

Mỗi lần bạn mua hoặc bán một cổ phiếu mà bạn trả hoa hồng; đây cũng là trường hợp khi mua và bán ETFs. Tùy thuộc vào mức độ thường xuyên giao dịch ETF, phí giao dịch có thể nhanh chóng bổ sung và giảm hiệu suất đầu tư của bạn. Các quỹ tương hỗ không tải, mặt khác, được bán mà không có hoa hồng hoặc phí bán hàng, điều này làm cho họ có lợi thế về mặt này so với ETFs. Điều quan trọng là phải nhận thức được phí giao dịch khi so sánh đầu tư vào ETF với một khoản đầu tư tương tự trong quỹ tương hỗ.

Nếu bạn đang quyết định giữa các ETF tương tự và các quỹ tương hỗ, hãy nhận thức được các cấu trúc phí khác nhau của mỗi loại, bao gồm cả phí giao dịch. Và hãy nhớ rằng, tích cực giao dịch ETFs như chứng khoán có thể làm giảm hiệu suất đầu tư của bạn một cách nghiêm trọng vì tiền hoa hồng có thể nhanh chóng dồn lên.

Các biến động cơ bản

Các ETFs, giống như các quỹ tương hỗ, thường được tán dương vì sự đa dạng hóa mà họ cung cấp cho các nhà đầu tư. Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là chỉ vì một ETF chứa nhiều vị trí bên dưới không có nghĩa là nó không bị ảnh hưởng bởi biến động.

Khả năng xoay vòng lớn chủ yếu phụ thuộc vào quy mô quỹ. Một ETF theo dõi một chỉ số thị trường rộng như S & P 500 dường như ít biến động hơn ETF theo dõi một ngành hoặc ngành cụ thể như ETF về dầu. Do đó, điều quan trọng là phải nhận thức được sự tập trung của quỹ và loại đầu tư mà nó bao gồm.

Trong trường hợp ETF quốc tế hoặc toàn cầu, các nguyên tắc cơ bản của quốc gia mà ETF đang theo dõi là quan trọng, cũng như sự tin cậy về tín dụng của đồng tiền ở nước đó. Sự bất ổn về kinh tế và xã hội cũng đóng một vai trò rất lớn trong việc xác định sự thành công của bất kỳ ETF nào đầu tư vào một quốc gia hoặc khu vực cụ thể. Những yếu tố này phải được lưu ý khi đưa ra các quyết định liên quan đến khả năng tồn tại của ETF.

Quy tắc ở đây là để biết ETF đang theo dõi và hiểu các rủi ro tiềm ẩn liên quan đến nó.

Tính thanh khoản

Yếu tố lớn nhất trong bất kỳ ETF hay cổ phiếu nào hoặc bất cứ thứ gì được giao dịch công khai là tính thanh khoản. Thanh khoản có nghĩa là khi bạn mua một thứ gì đó, bạn sẽ có đủ lợi tức để mua hàng mà bạn có thể thoát khỏi nó một cách tương đối nhanh chóng mà không cần phải chuyển giá.

Nếu một ETF bị giao dịch thưa thớt, có thể có vấn đề khi đầu tư, tùy thuộc vào quy mô của vị trí của bạn liên quan đến khối lượng giao dịch trung bình. Dấu hiệu lớn nhất của đầu tư thiếu thanh khoản là sự lan rộng lớn giữa giá thầu và yêu cầu. Với rất nhiều ETFs mới xuất hiện trên thị trường, bạn cần đảm bảo rằng ETF là lỏng. Cách tốt nhất để làm điều này là để nghiên cứu sự lan rộng và các chuyển động của thị trường trong một tuần hoặc tháng.

Quy tắc ở đây là đảm bảo rằng ETF mà bạn quan tâm không có sự lan rộng lớn giữa giá thầu và giá yêu cầu.

Phân phối tăng vốn

Trong một số trường hợp, ETF sẽ phân phối lợi nhuận cho các cổ đông. Điều này không phải lúc nào cũng là mong muốn đối với các chủ sở hữu quỹ ETF, vì các cổ đông có trách nhiệm phải trả thuế lợi tức vốn. Tốt hơn là quỹ vẫn giữ được lợi nhuận từ vốn và đầu tư vào họ hơn là phân phối chúng và tạo ra nghĩa vụ thuế đối với nhà đầu tư. Các nhà đầu tư thường sẽ muốn đầu tư lại những khoản phân bổ lợi tức vốn này, và để làm được điều đó, họ sẽ cần phải trở lại với các công ty môi giới để mua thêm cổ phiếu, tạo ra các khoản phí mới.

Trọn gói Vs. Chi phí trung bình của Dollar

Việc mua ETF với một khoản tiền rất đơn giản. Nói $ 10, 000 là những gì bạn muốn đầu tư vào ETF cụ thể. Bạn tính số cổ phần bạn có thể mua và chi phí hoa hồng sẽ là bao nhiêu và bạn sẽ có được một số cổ phần nhất định với số tiền của bạn.

Tuy nhiên, cũng có một cách để xây dựng một vị trí của nhà đầu tư nhỏ. Bằng cách này được gọi là trung bình chi phí bằng đô la. Với phương pháp này, bạn lấy 10 000 đô la và đầu tư hàng tháng bằng 1 đô la Mỹ. Đây gọi là mức trung bình của đô la vì một vài tháng bạn sẽ mua ít cổ phần hơn với giá 1 000 đô la vì giá cao hơn . Trong những tháng khác, giá cổ phiếu sẽ thấp hơn và bạn sẽ có thể mua thêm cổ phiếu.

Tất nhiên, vấn đề lớn nhất của chiến lược này là ETFs được giao dịch như cổ phiếu; do đó, mỗi khi bạn muốn mua $ 1, 000 giá trị của ETF cụ thể đó, bạn phải trả tiền môi giới của bạn một khoản hoa hồng để làm như vậy. Do đó, nó có thể trở nên tốn kém hơn để xây dựng một vị trí trong ETF với các khoản đầu tư hàng tháng. Vì lý do này, kinh doanh một ETF ủng hộ cách tiếp cận trọn gói.

Quy tắc ở đây là cố gắng đầu tư một lần một lần để cắt giảm phí môi giới.

Dòng dưới cùng

Bây giờ bạn đã biết những rủi ro đi kèm với ETF, bạn có thể đưa ra những quyết định đầu tư tốt hơn. ETFs đã chứng kiến ​​sự tăng trưởng ngoạn mục và, trong nhiều trường hợp, sự nổi tiếng này là xứng đáng. Nhưng, giống như tất cả những điều tốt đẹp, ETFs cũng có những nhược điểm của họ. Đưa ra quyết định đầu tư âm thanh đòi hỏi phải biết tất cả sự thật về một chiếc xe đầu tư cụ thể - ETFs không khác nhau.Biết những điều bất lợi sẽ giúp bạn tránh xa những cạm bẫy tiềm ẩn và, nếu mọi thứ đều tốt đẹp, hướng tới những lợi nhuận gọn gàng.