Mục lục:
- Tổng hợp dữ liệu
- Cổng khách hàng ngày càng trở nên phổ biến trong số những người dùng cuối, vì chúng cung cấp thông tin chi tiết về thời gian thực về sức khoẻ tài chính của các nhà đầu tư. Sự gia tăng của các chuyên gia tư vấn robo như Weathfront và Betterment đã làm cho những tính năng này trở nên hữu ích hơn là một sự tốt đẹp.
- Các giải pháp Quản lý Quan hệ Khách hàng (CRM) đã trở thành một cách phổ biến để giúp các cố vấn tài chính tung ra một số lượng lớn khách hàng. Với mong đợi của khách hàng về sự gia tăng và tư vấn robo có thị phần, điều quan trọng hơn bao giờ hết là duy trì mối quan hệ khách hàng vững chắc.
- Các công ty như SimpleKPI và Domo có thể giúp xây dựng các trang tổng quan này sử dụng dữ liệu được tự động tổng hợp từ các dịch vụ bên ngoài. Ví dụ: các nhà tư vấn có thể muốn theo dõi doanh thu hàng đầu của họ trong thời gian thực thông qua tích hợp với QuickBooks của Intuit. Các nhà tư vấn cũng có thể muốn xem xét các số liệu phi tài chính như tỷ lệ duy trì của khách hàng và churn để đảm bảo rằng họ đang phát triển kinh doanh của mình một cách hiệu quả theo thời gian.
- Quy tắc ủy thác nhắc nhở sản phẩm công nghệ mới
Công nghệ đã nhanh chóng phát triển trong thập kỷ qua để giúp cố vấn tài chính hiểu rõ hơn và quản lý kinh doanh và khách hàng của họ.
Các cố vấn có thể dễ dàng tổng hợp thông tin khách hàng từ một số lượng lớn các nguồn chứ không phải dựa vào những phát biểu lỗi thời mà phải được chìa khóa bằng tay vào bảng tính. Hơn nữa, dữ liệu này có thể được phân tích tự động cho các thông tin chi tiết quan trọng và hiển thị bằng cách sử dụng hiệu quả hình ảnh để chuyển tải những điểm chính. Những lợi ích tương tự có thể được áp dụng cho hoạt động kinh doanh riêng của một cố vấn thông qua bảng điều khiển hiển thị các chỉ số hoạt động chính - hoặc KPIs.
Chúng ta hãy nhìn vào những công nghệ tốt nhất cho các cố vấn muốn hiểu rõ hơn về các doanh nghiệp và khách hàng của mình. (Xem thêm: Xu hướng công nghệ hàng đầu cho các cố vấn trong năm 2016. )
Tổng hợp dữ liệu
Công nghệ vượt trội hơn trong việc giảm lao động thủ công thông qua tự động hóa. Thay vì nhập dữ liệu khách hàng từ báo cáo bằng giấy, các cố vấn nên sử dụng các công cụ tập hợp dữ liệu tự động lấy dữ liệu từ các tổ chức tài chính thông qua web.
Nhiều giải pháp cố vấn phổ biến đã bao gồm chức năng tập hợp dữ liệu. Ví dụ: các nhà cung cấp cổng thông tin khách hàng như phần mềm BlueLeaf và phần mềm cố vấn như MoneyGuidePro đã được trang bị chức năng kết hợp dữ liệu ngay lập tức. Những người sử dụng hệ thống độc quyền hoặc đã lỗi thời có thể thêm chức năng tổng hợp dữ liệu bằng cách làm việc trực tiếp với các công ty như Yodlee và ByAllAccounts kết nối với hàng ngàn tổ chức tài chính khác nhau. (Để đọc có liên quan, xem: Tổng hợp dữ liệu: Làm thế nào để Cung cấp cho khách hàng. )
Cổng khách hàngCổng khách hàng ngày càng trở nên phổ biến trong số những người dùng cuối, vì chúng cung cấp thông tin chi tiết về thời gian thực về sức khoẻ tài chính của các nhà đầu tư. Sự gia tăng của các chuyên gia tư vấn robo như Weathfront và Betterment đã làm cho những tính năng này trở nên hữu ích hơn là một sự tốt đẹp.
Tin tốt lành là có một số gói phần mềm cung cấp cổng thông tin khách hàng cho các nhà tư vấn tài chính, trong khi số lượng các đại lý môi giới và nhà cung cấp đang có nhiều giải pháp. Morningstar vừa tung ra các cổng thông tin khách hàng của riêng mình với các tính năng thu thập dữ liệu, trong khi BlueLeaf cung cấp các cổng dịch vụ khách hàng như là một dịch vụ độc lập. Các cổng thông tin này có thể giúp giữ khách hàng tham gia và tăng sự hài lòng tổng thể theo thời gian.
Giải pháp CRM
Các giải pháp Quản lý Quan hệ Khách hàng (CRM) đã trở thành một cách phổ biến để giúp các cố vấn tài chính tung ra một số lượng lớn khách hàng. Với mong đợi của khách hàng về sự gia tăng và tư vấn robo có thị phần, điều quan trọng hơn bao giờ hết là duy trì mối quan hệ khách hàng vững chắc.
Có rất nhiều giải pháp CRM khác nhau trên thị trường được thiết kế cho các nhà tư vấn, bao gồm eMoneyAdvisor, WealthBox và thậm chí Salesforce.com Inc Trong nhiều trường hợp, các giải pháp phần mềm này đã được bao gồm trong nhiều tính năng kể trên, bao gồm cả dữ liệu tập hợp và cổng thông tin khách hàng để tạo ra một giải pháp toàn diện. Một số khác bao gồm các cảnh báo thời gian thực để theo dõi khách hàng dựa trên các tài khoản được kết nối của họ với các cơ hội tăng lên tiềm năng.
Bảng điều khiển KPI Các nhà tư vấn tài chính muốn cải thiện các doanh nghiệp của mình bằng công nghệ nên xem xét sử dụng các bảng điều khiển cho thấy hiệu suất chính thời gian thực ( Các ứng dụng mới cho người cố vấn làm việc từ xa. chỉ số-KPIs. Các bảng điều khiển này có thể giúp giữ các số liệu kinh doanh có liên quan ở vị trí hàng đầu vào mọi lúc.
Các công ty như SimpleKPI và Domo có thể giúp xây dựng các trang tổng quan này sử dụng dữ liệu được tự động tổng hợp từ các dịch vụ bên ngoài. Ví dụ: các nhà tư vấn có thể muốn theo dõi doanh thu hàng đầu của họ trong thời gian thực thông qua tích hợp với QuickBooks của Intuit. Các nhà tư vấn cũng có thể muốn xem xét các số liệu phi tài chính như tỷ lệ duy trì của khách hàng và churn để đảm bảo rằng họ đang phát triển kinh doanh của mình một cách hiệu quả theo thời gian.
Công nghệ dưới cùng
Công nghệ có tiềm năng biến đổi đáng kể cuộc sống của các cố vấn tài chính bằng cách tự động hóa các nhiệm vụ tốn thời gian và trình bày thông tin theo thời gian thực một cách hiệu quả. Các giải pháp CRM giúp duy trì các mối quan hệ chặt chẽ với khách hàng và bảng điều khiển KPI giúp các cố vấn theo kịp các hoạt động kinh doanh của họ để đảm bảo rằng họ luôn ở trong tình trạng tài chính của mình đi đúng hướng. Cuối cùng, tất cả các giải pháp này đại diện cho cách tốt nhất cho cố vấn tài chính để cải thiện đáng kể quy trình làm việc và lợi nhuận tổng thể của họ theo thời gian. (Để đọc có liên quan, hãy xem:
Quy tắc ủy thác nhắc nhở sản phẩm công nghệ mới
và Các cách hàng đầu cho các cố vấn để tránh những trục trặc về công nghệ )
Các chỉ số kỹ thuật hàng đầu về đầu tư hàng hóa | Nhà đầu tư
Thương nhân có thể sử dụng "những kẻ tình nghi thông thường" (chỉ tiêu chuẩn cho việc kinh doanh xu hướng) khi lựa chọn các chỉ số để đầu tư vào hàng hoá. Đây là cách.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Thuật ngữ "hàng hóa chở khách" nghĩa là gì đối với một hãng hàng không?
Tìm hiểu thêm về những gì dặm doanh thu hành khách là, tại sao họ lại quan trọng đối với các hãng hàng không và tại sao họ nên quan trọng đối với các nhà đầu tư tiềm năng.