Các cố vấn tài chính đang tìm kiếm sự hỗ trợ chuyên nghiệp ngoài hoạt động kinh doanh của họ có thể tham gia vào một hoặc nhiều tổ chức trọng điểm được dành để tiếp tục lập kế hoạch tài chính với nhiều năng lực khác nhau như lập kế hoạch dựa trên phí, dịch vụ và bán bảo hiểm. Mặc dù không nhất thiết phải tham gia tất cả, việc gia nhập vào mỗi hiệp hội lớn đi cùng với một số lợi ích có thể giúp các cố vấn phát triển thực tiễn của họ. Sự cố về các tổ chức liên quan đến quy hoạch tài chính lớn bao gồm các nhóm sau:

AD:

Hiệp hội Kế hoạch Tài chính (FPA) - Nhóm này coi mình là hiệp hội dứt khoát cho các nhà thực hành Kế hoạch Tài chính Chứng chỉ (CFP). Được thành lập vào năm 2000 bởi sự sáp nhập của Viện Các nhà Lập kế hoạch Tài chính Chứng nhận (ICFP) và Hiệp hội Kế hoạch Tài chính Quốc tế (IAFP), nó được dành để tiếp tục chứng chỉ CFP và nghề kế hoạch tài chính nói chung. FPA đưa ra một trang web mới cho người tiêu dùng được thiết kế để giáo dục người sử dụng về giá trị của kế hoạch tài chính và làm thế nào nó có thể có lợi cho họ. Trang web có một số công cụ tương tác bao gồm hướng dẫn, bài viết và các tài liệu khác, podcast, công cụ tìm kiếm cho các nhà lập kế hoạch tài chính và nhiều hơn nữa.

Các thành viên chuyên nghiệp có thể tiếp cận được rất nhiều lợi ích và công cụ có thể giúp họ phát triển kinh doanh và trở thành các cố vấn tốt hơn. Nhóm này cũng tạo ra Trung tâm Hỗ trợ Kế hoạch Quốc gia sau cuộc tấn công 9/11, nơi các thành viên FPA cung cấp kế hoạch tài chính pro cho các nạn nhân của các cuộc tấn công khủng bố và các loại thiên tai khác. (Để biết thêm thông tin, xem:

Tại sao các nhà tư vấn tài chính cần đạt được điểm CFP .) - Hiệp hội các Bảo hiểm và Tư vấn Tài chính Quốc gia (NAIFA)

-

Được thành lập từ năm 1890, tổ chức này là hiệp hội tư vấn tài chính lâu đời nhất hiện nay. NAIFA gần đây đã tổ chức lễ kỷ niệm sinh nhật 125 và hướng đến việc cung cấp các chuyên gia bảo hiểm, các chuyên gia về lợi ích và cố vấn tài chính với sự hỗ trợ chuyên môn và lập pháp. Tổ chức này công nhận vai trò quan trọng của bảo hiểm trong quy hoạch tài chính và tìm cách tăng cường ngành bảo hiểm thông qua việc thúc đẩy hành vi đạo đức trong các thành viên và giúp các thành viên nâng cao trình độ và mức độ giáo dục trong kinh doanh. Hiệp hội các nhà tư vấn tài chính cá nhân quốc gia (NAPFA) ^- Khác với FPA hoặc NAIFA, cả hai đều làm việc với nhiều loại cố vấn sử dụng nhiều loại nền tảng khác nhau như các nhà môi giới, các tổ chức tiếp thị độc lập hoặc các công ty tư vấn đầu tư đăng ký (RIAs), NAPFA chỉ được tạo ra cho lợi ích của các nhà lập kế hoạch tài chính, người thu phí dịch vụ lập kế hoạch và không nhận được hoa hồng dưới bất kỳ hình thức nào. Các chứng chỉ chuyên nghiệp như CFP hoặc Bảo hiểm Nhân thọ (CLU) không bắt buộc đối với thành viên, nhưng các thành viên được yêu cầu phải ký tên và cam kết với một lời tuyên thệ nghiêm túc về tín thác hàng năm. Ngoài ra còn có một bộ quy tắc đạo đức đòi hỏi sự tiết lộ đầy đủ về bất kỳ mâu thuẫn lợi ích nào có thể xảy ra với khách hàng. NAPFA cũng có một trang web chứa đầy các công cụ và tài nguyên tư vấn thành viên đang tìm kiếm để phát triển kinh doanh và người tiêu dùng của họ đang tìm kiếm một cố vấn dựa trên lệ phí. Hiệp hội các chuyên gia dịch vụ tài chính -

Hiệp hội chuyên nghiệp về dịch vụ tài chính lâu đời thứ hai được thành lập vào năm 1928 bởi tổ chức tốt nghiệp đầu tiên của Trường Cao đẳng Mỹ ở Bryn Mawr, Pennsylvania. Hôm nay nó có hơn 11 000 thành viên trong 150 chương trên toàn quốc. Nhóm này là người duy nhất yêu cầu tất cả thành viên phải có chứng chỉ hiện tại như CFP, CLU hoặc Chartered Financial Consultant (ChFC). Nó cũng có một quy tắc về hành vi chuyên nghiệp cũng như một tuyên bố về sự đa dạng. Mặc dù bốn tổ chức này không có nghĩa là các hiệp hội duy nhất có sẵn cho các chuyên gia dịch vụ tài chính, họ vẫn có thể tham gia vào các hoạt động này. là một trong những sản phẩm được đánh giá cao và nổi tiếng nhất trong ngành công nghiệp hiện nay. Mỗi người trong số họ có các chương địa phương họp thường xuyên và tài trợ cho các hoạt động địa phương. Để tìm một chương gần bạn, hãy truy cập trang web của mỗi hiệp hội để biết thêm thông tin. (Để biết thêm thông tin, hãy xem: Tại sao Cố vấn Tài chính Tốt nhất có thể là Bạn .)