Mục lục:
Với thị trường cổ phiếu hỗn loạn cho thấy nhiều biến động trong Năm 2015, nhiều nhà đầu tư đang tìm kiếm những nơi trú ẩn an toàn bằng cách định vị lại tài sản trong danh mục đầu tư của mình cho các chứng khoán có thu nhập cố định có mức đầu tư với xếp hạng tín dụng ổn định. Vanguard cung cấp nhiều quỹ tương hỗ đầu tư vào trái phiếu và chứng khoán có tài sản khác (ABS) với hồ sơ theo dõi lâu dài về lợi nhuận và kinh nghiệm sâu trong ngành. Tỷ lệ chi tiêu của quỹ đầu tư tiên phong thấp hơn nhiều so với các khoản phí khác trong ngành.
Quỹ đầu tư dài hạn của Quỹ Đầu tư Vanguard
Tài sản quản lý (AUM): 13 $. 8 tỷ
2010-2015 Giá trị tài sản ròng trung bình năm (NAV): 7. 32%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0. 22%
Quỹ đầu tư dài hạn của Vanguard nhằm tạo ra lợi nhuận cao và thu nhập hiện tại bền vững bằng cách đầu tư vào các chứng khoán có thu nhập cố định cao và trung bình với các quy trình trưởng thành trung và dài hạn. Quỹ này có thời hạn trung bình là 13 năm, làm cho nó đặc biệt nhạy cảm với những thay đổi về lãi suất. Trên 80% tài sản của quỹ được xếp loại A3 hoặc cao hơn. Tài sản của quỹ đầu tư chủ yếu vào trái phiếu doanh nghiệp của các công ty công nghiệp (40%) và các công ty dịch vụ tài chính (24%).
Morningstar đã nhận được một khoản đánh giá tổng thể năm sao và xếp loại phân tích bạc trong danh mục trái phiếu doanh nghiệp. . Quỹ này không có bất kỳ khoản phí nào và đòi hỏi khoản đầu tư tối thiểu là 3 000 đô la. Lãi suất của SEC 30 ngày của quỹ đứng ở mức 4,1%.Quỹ Đầu tư Ngắn hạn Vanguard Đầu tư cổ phần
2010-2015 Lợi tức hàng năm của NAV: 2. 04%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0. 2%
Quỹ đầu tư ngắn hạn của Vanguard cung cấp thu nhập hiện tại ở mức biến động giá cả hạn bằng cách tập trung đối với trái phiếu có mức đầu tư có kỳ hạn ngắn. Khoảng 70% số cổ phần của quỹ được xếp hạng A3 hoặc cao hơn, đặt nguy cơ danh mục đầu tư của một quỹ nào đó vào giữa hạng trái phiếu ngắn hạn. Thời gian trung bình là 2. 6 năm khiến quỹ này đặc biệt hấp dẫn các nhà đầu tư lo ngại về rủi ro lãi suất. Trái phiếu của các công ty dịch vụ tài chính và các công ty công nghiệp chiếm ưu thế trong danh mục đầu tư của quỹ với tổng số phân bổ là 56%.
Quỹ đã làm rất tốt dưới sự quản lý của Greg Nassour, những người thường có một lập trường bảo vệ khi nói đến việc phân bổ tài sản. Quỹ này đã nhận được một đánh giá tổng thể bốn sao và một đánh giá của nhà phân tích bạc từ Morningstar. Quỹ đầu tư ngắn hạn của Quỹ Tiên phong là quỹ đầu tư không đòi hỏi một khoản đầu tư tối thiểu là 3 000 USD.
Chỉ số Chứng Khoán Chứng Khoán Ngắn hạn Vanguard Chỉ Số Quỹ Đầu Tư
AUM: $ 13. 7 tỷ
Lợi nhuận hàng năm của năm 2012-2015 trung bình: -1. 04%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0. 2%
Quỹ Chỉ số Vanguard ngắn hạn có Quỹ Bảo vệ Lũ lụt sử dụng phương pháp lập chỉ mục bằng cách theo dõi hiệu quả hoạt động của TTCK Barclays Hoa Kỳ TIPS 0-5 Năm Chỉ số. Quỹ đầu tư vào TIPS với thời gian đáo hạn dưới 5 năm. Quỹ được thiết kế để cung cấp lợi nhuận mà theo sát lạm phát thực hiện trong thời gian gần. Các nhà đầu tư đặc biệt quan tâm đến lợi nhuận thực và lạm phát bất ngờ sẽ thấy quỹ này đặc biệt hấp dẫn. Quỹ này có thời gian trung bình là 1,2 năm và lợi tức 30 ngày của SEC là 0,22%.
Quỹ đã nhận được đánh giá tổng thể năm sao từ Morningstar trong danh mục trái phiếu được bảo vệ lạm phát. Quỹ này không có phí nạp và yêu cầu các nhà đầu tư phải đóng góp ít nhất 3 000 đô la.
Quỹ Đầu tư Vanguard Đầu tư Trung hạn Đầu tư cổ phần
AUM: $ 20. 9 tỷ
Năm 2010-2015 Lợi tức hàng năm trung bình hàng năm: 4. 45%
Tỷ lệ chi phí ròng: 0. 2%
Quỹ đầu tư giai cấp trung hạn tiên phong tìm thu nhập hiện tại bằng cách đầu tư vào đầu tư có chất lượng cao nâng cấp chứng khoán có thu nhập cố định với các hồ sơ có thời gian đáo hạn trung bình. Khoảng 80% danh mục đầu tư của quỹ được xếp loại A3 hoặc cao hơn. Quỹ này có thời gian trung bình là 5,5 năm và lợi tức 30 ngày của SEC là 2,8%. Trọng lượng lớn nhất của quỹ là trái phiếu do các công ty công nghiệp phát hành (40% phân bổ) và các công ty dịch vụ tài chính (28% phân bổ).
Mức phí đặc biệt và đội ngũ quản lý giàu kinh nghiệm do Nassour đứng đầu đã giúp quỹ này đánh giá tổng thể bốn sao và đánh giá của nhà phân tích bạc từ Morningstar trong danh mục trái phiếu doanh nghiệp. Quỹ không có lệ phí và có yêu cầu đầu tư tối thiểu là $ 3, 000.
Người tiên phong về thu nhập cố định tiên phong (VWEHX, VFICX, VFSTX)
Tìm hiểu về ba quỹ tương hỗ Vanguard có thu nhập cố định kém hơn so với các chỉ số chuẩn của họ. Tìm hiểu tại sao tỷ lệ chi tiêu thấp lại quan trọng.
Thu nhập từ tiền mặt hoặc thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ thu nhập từ tiền lương?
Hiểu bản kê thu nhập pro-forma là gì, nó khác với báo cáo thu nhập tiêu chuẩn như thế nào và tại sao các công ty thường đưa ra các tuyên bố định dạng pro-forma.
Khi tôi chết, những người thụ hưởng IRA của tôi có bị buộc phải lấy toàn bộ số tiền trong IRA làm thu nhập thông thường, buộc họ vào khung thuế thu nhập cao bất thường?
Nó phụ thuộc. Nếu người thụ hưởng của IRA của bạn là vợ / chồng của bạn, người đó sẽ đủ điều kiện để chuyển số tiền đó cho IRA của chính mình, từ đó phân phối không bắt buộc cho đến khi 70 tuổi. 5. Nếu người thụ hưởng không phải là vợ / chồng của bạn, thì các lựa chọn có sẵn có thể được xác định bởi các điều khoản trong tài liệu kế hoạch IRA.