Một số quỹ giao dịch chứng khoán (ETFs) cung cấp một cách đơn giản để có được đa dạng hóa các chứng khoán liên quan đến thế chấp (MBS) cho các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận từ lãi suất thế chấp gia tăng. Khi lãi suất thế chấp tăng lên cùng với mức tăng lãi suất của liên bang do Cục Dự trữ Liên bang khởi xướng vào cuối năm 2015, các ETF này sẵn sàng trải nghiệm sự gia tăng lợi nhuận từ lãi suất cao hơn.

ETFs thế chấp nằm trong một trong hai loại cơ bản. Danh mục đầu tiên là MBS ETFs. Các ETF tập trung vào MBS, đó là các bể bơi, hoặc các gói, của các khoản vay thương mại hoặc nhà ở. MBS cho phép các nhà đầu tư mua bán an ninh nợ có lãi nhiều hơn bao gồm một số khoản vay thế chấp không thanh toán được. Loại thứ hai là quỹ tín thác thế chấp bất động sản đầu tư (REIT) ETFs. Những ETF này được đầu tư vào các công ty trong ngành bất động sản được đầu tư vào MBS. Một số khoản thế chấp REIT ETF cung cấp năng suất cao nhưng cũng mang lại mức độ rủi ro cao hơn do tín dụng chứng khoán có chất lượng khác nhau.

Các khoản vay thế chấp lớn nhất REIT ETF là bất động sản bất động sản iShares được mượn ETF (NYSEARCA: REM

REMiSh Mortg REC44 42 + 0 57%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) do BlackRock Inc. đưa ra (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc473 37-0 47% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 >) vào năm 2007. Chỉ số chuẩn của ETF này là FTSE NAREIT All Mortgage Capped Index, bao gồm nhiều lựa chọn về REITs cho vay thương mại và nhà ở có tỷ trọng vốn hóa lớn. Danh mục đầu tư của quỹ bao gồm khoảng 35 cổ phiếu được tập trung, với gần 40% tài sản của danh mục đầu tư được phân bổ cho ba cổ phiếu hàng đầu là Annaly Capital Management Inc. (NLYE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc11,24 + 1 81% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Tổng công ty Cơ quan Hợp nhất Hoa Kỳ (NASCAR: AGNC Tập đoàn Đầu tư AGNCAGNC. 57 + 0 72% Tạo với Highstock 4. 2. 6 >) và Starwood Property Trust Inc. (NYSE: STWD STWDStarwood thuộc sở hữu của Trust Inc. 46 + 0 66% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Quỹ này có $ 761. 1 triệu trong tổng tài sản được quản lý (AUM) và tỷ lệ doanh thu hàng năm ở mức trung bình là 42%.

Tỷ lệ chi phí của quỹ này là 0,48%, cao hơn nhiều so với mức trung bình của bất động sản là 0,12%. Nó mang lại cho nhà đầu tư một suất thưởng cổ tức rất hấp dẫn là 11,6%. Tỷ suất lợi nhuận hàng năm trung bình 5 năm của ETF này là 3,82%, thấp hơn đáng kể so với mức trung bình là 9,5%. Một năm trở lại, tiêu cực 8.62%, cũng thấp hơn nhiều so với mức trung bình là 1. 02%. Tuy nhiên, tính đến giữa tháng 4 năm 2016, quỹ đã tăng 4,42% so với đầu năm, vượt xa mức bình quân 2,97%. Chứng khoán thế chấp cầm cố ETF Các nhà đầu tư thích ETF thế chấp với định hướng thu nhập cố định có thể xem xét Chứng khoán thế chấp Vanguard ETF (74% + 02% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

), đưa ra bởi Vanguard trong năm 2009. Tổng tài sản của VMBS là $ 2. 1 tỉ. Quỹ này cung cấp sự tiếp xúc tốt với thị trường chứng khoán thông qua tín dụng thế chấp bằng cách theo dõi Barclays US MBS Float Adjusted Index, một chỉ số giá trị thị trường bao gồm khoảng 350 chứng khoán thông qua tín dụng thế chấp do các cơ quan chính phủ Hoa Kỳ , như Fannie Mae, Freddie Mac và Ginnie Mae. Đôi khi, tối đa 10% danh mục có thể bao gồm MBS thương mại. Phiếu trung bình của chứng khoán đầu tư là 3,78%. Mức đáo hạn trung bình của danh mục đầu tư là 16 năm. Doanh thu danh mục hàng năm của VMBS là 713%.

Tỷ lệ chi phí cho quỹ này là 0,1%, không đắt đối với loại trái phiếu trung hạn có tỷ lệ chi tiêu trung bình là 0,24%. Lợi tức cổ tức là một khiêm tốn 1. 58%. Lợi tức trung bình năm năm của quỹ trung bình năm là 2,87% kém hơn so với mức trung bình là 3,47%. Tuy nhiên, lợi nhuận 1 năm trở lại 2%, tuy nhiên, tốt hơn trung bình 1. 4%. Vào giữa tháng 4 năm 2016, quỹ này tăng 1,79% so với đầu năm, thấp hơn mức trung bình của loại 2. 95%.

IShares Global REIT ETF

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm đa dạng hóa toàn cầu với khoản thế chấp REIT ETF, BlackRock đã tạo ra iShares Global REIT ETF (NYSEARCA: REET REETiShs Glbl REIT25 70 + 0 66% Tạo với Highstock 4. 2. 6 ) vào năm 2014. ETF này đã thu hút 145 đô la. 1 triệu trong AUM. Nó theo dõi Chỉ số REIT toàn cầu của FTSE EPRA / NAREIT, một chỉ số rất rộng về vốn hóa thị trường bao gồm UIT và REITs nước ngoài.

Tài sản của quỹ thường chiếm khoảng 65% vốn đầu tư vào các công ty thuộc sở hữu của U. và 35% đầu tư vào các công ty có trụ sở ở bên ngoài Hoa Kỳ. Với gần 270 cổ phiếu nắm giữ, có rất ít rủi ro tập trung. Danh sách ba cổ phiếu hàng đầu của REET là Simon Property Group Inc. (NYSE: SPG

SPGSimon Property Group Inc159) + 05% + 62%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 NYSE: PSA PSAPublic Storage211 49 + 1 04% Tạo bởi Highstock 4. 2. 6

) và Equity Residential (NYSE: EQR EQREquity Residential69) 56 + 0 51% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Danh mục đầu tư lớn nhất trong lĩnh vực đầu tư nước ngoài, chiếm 2% tổng tài sản là Unibail-Rodamco SE (OTC: UNBLF), có trụ sở tại Paris và là công ty bất động sản thương mại lớn nhất ở Châu Âu. Tỷ lệ doanh thu cho REET tương đối thấp 12%. Tỷ lệ chi phí cho iShares Global REIT ETF là 0. 14%, chỉ cao hơn không đáng kể so với mức trung bình của bất động sản là 0.12%. Lợi tức cổ tức khá là 3. 68%. Lợi nhuận của quỹ trong năm đầu tiên là 2.55% chỉ thấp hơn mức trung bình của loại 2. 79%. Vào tháng 4 năm 2016, quỹ này tăng 4. 32% so với đầu năm, một lần nữa, thấp hơn một chút so với mức trung bình, ở mức 4 58%.