Luôn luôn có một vị trí trong danh mục đầu tư để phòng ngừa lạm phát, nhưng nhu cầu là lớn nhất khi bạn đang sống ngoài thu nhập hưu trí. Các khoản chi phiếu hưu trí, dù là lương hưu hoặc chính phủ, thông thường được cố định hoặc chỉ bị hạn chế nhẹ để tăng chi phí sinh hoạt. Sự tàn phá các chi phí gia tăng có thể có nghĩa là bạn có mức tiêu dùng thấp hơn hàng năm khi nghỉ hưu.

Ngày càng nhiều, các nhà đầu tư đang chuyển sang các quỹ giao dịch (ETFs) để bảo vệ thu nhập của mình. Vì không có hàng rào hoàn hảo hoặc dự đoán hoàn hảo chống lạm phát, ETFs mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư thông qua việc tiếp cận với nhiều loại cổ phiếu đồng thời.

Bảo vệ lạm phát truyền thống được cung cấp tốt nhất thông qua chứng khoán, vì lợi nhuận cao hơn và tài sản sở hữu thường bị đẩy lên trong thời gian thanh khoản tiền tệ. Tuy nhiên, người về hưu không muốn (và không nên) để buộc các quỹ của họ vào tài sản có thể mất nhiều giá trị. Có hàng chục ETFs chống lạm phát tốt, nhưng cung cấp tốt nhất thấp hơn nguy cơ mất mát.

Trái phiếu Chính phủ quốc tế SPDR Deutche Bank được bảo vệ bằng lạm phát ETF

Dòng SPDR (được phát hành là "nhện") từ State Street Global Advisors là một trong những thương hiệu đầu tư uy tín nhất trong thế giới ETF. Trái phiếu Chính phủ Quốc tế của DB của Quỹ ETF (NYSE Arca: WIP) theo dõi hoạt động chung của Chính phủ DB Global trước đây. S. Chỉ số liên kết lạm phát liên ngân hàng.

Bởi vì nó được đầu tư vào nợ chính phủ bên ngoài Hoa Kỳ, WIP cung cấp sự bảo vệ chính cho các trái phiếu được đánh giá cao. Nó cũng đánh bạc rằng lạm phát nói chung cao hơn bên ngoài của Hoa Kỳ so với bên trong U., vốn thường đúng trong thế kỷ 21.

Tuy nhiên, WIP được xem là có rủi ro đối với loại hình này. Nó có độ lệch chuẩn kéo dài ba năm gần 8, so với chưa tới 3 của Barclays U. Aggregate Bond và Kho bạc. Một phần của điều này có thể được giải thích bằng những thay đổi trong phong trào tiền tệ, mà WIP không bảo vệ.

Trong tất cả, WIP được sử dụng tốt nhất như là một vệ tinh giữ cho những người mong đợi lạm phát ở nước ngoài sẽ cao hơn lạm phát trong nước, và những người muốn một sự trở lại trên chỉ số giá tiêu dùng. IQ Real Return ETF

Chỉ số IQ Real Return ETF (NYSE Arca: CPI) chỉ nhằm mục đích phòng ngừa tỷ lệ lạm phát của U. CPI được gắn với giá và hiệu suất năng suất của chỉ số IQ Real Return Index. Chỉ số này bao gồm các thành phần cơ bản được lựa chọn dựa trên phương pháp độc quyền nhưng công việc chính của nó là tạo ra lợi nhuận vượt quá chỉ số giá tiêu dùng do Cục Thống kê Lao động công bố.

Quỹ này không dành cho những người về hưu, những người đang tìm kiếm khoản lợi tức hoặc lợi tức lớn trong danh mục đầu tư của họ. Thay vào đó, CPI nên được sử dụng như là một hàng rào rủi ro thấp để duy trì một tiêu chuẩn tiền tệ của cuộc sống bằng cách theo kịp với lạm phát.

CPI có rủi ro thấp, ngay cả đối với ETFs chống lạm phát. Nó có một phiên bản beta năm năm đáng ngạc nhiên thấp là 0. 12 và độ lệch chuẩn tương tự là 2. 12.

Quỹ trái phiếu iShares Barclays TIPS

Quỹ Trái phiếu TIPS của iShares Barclays (NYSE Arca: TIP) là ETF lớn nhất và phổ biến nhất trong danh mục trái phiếu được bảo vệ lạm phát. TIP được tập trung xung quanh các chứng khoán được bảo vệ bởi lạm phát của Kho bạc (TIPS) vượt quá một năm còn lại cho đến khi đáo hạn và có giá trị vượt trội hơn 250 triệu USD.

Đây là $ 13. 9 tỷ quỹ là chi phí thấp (0. 18% chi phí tỷ lệ), vô cùng lỏng và trả cổ tức. Morningstar luôn đánh giá TIP là ETF hàng đầu. Khoảng 80% danh mục đầu tư của nó được gắn trực tiếp với các sản phẩm TIPS, và từ 13 đến 15% dành cho Kho bạc không phải là TIPS.

Đối với các nhà đầu tư muốn đặt một số lượng lớn quỹ hưu trí vào quỹ ETF cốt lõi được bảo vệ bởi lạm phát, TIP là trò chơi hay nhất trong thị trấn.