Các cố vấn tài chính tư vấn cho khách hàng của họ về những cách hiệu quả nhất để tiết kiệm tiền và đầu tư tốt nhất cho sự phát triển. Một cố vấn tài chính có thể giúp bạn đạt được một mục đích tài chính cụ thể hoặc cung cấp một sự hiểu biết quy mô lớn về tất cả tiền bạc và tài sản và cách họ làm việc để mang lại lợi ích cho bạn. Nhiều cố vấn tài chính chuyên về một lĩnh vực cụ thể, chẳng hạn như đầu tư vào trái phiếu và quỹ hoặc trong kế hoạch nghỉ hưu. Các cố vấn khác có thể tư vấn về nhiều vấn đề tài chính.

Cuối cùng, bước đầu tiên trong việc lựa chọn một cố vấn tài chính là xác định lý do hoặc lý do mà bạn đang tìm kiếm một trong những nơi đầu tiên. Để thu hẹp lĩnh vực này, hãy tìm kiếm một cố vấn tài chính là một Kế hoạch Tài chính được Chứng nhận (CFP). Điều này chỉ ra rằng các cố vấn được điều chỉnh, được cấp phép và đã bắt buộc học tập về một loạt các khía cạnh kế hoạch tài chính.

Ngoài ra, xem xét làm thế nào các cố vấn được thanh toán. Một cố vấn kiếm được tiền chỉ hoặc chủ yếu từ hoa hồng có thể có nhiều khả năng khuyến khích mua các sản phẩm tài chính cụ thể và tốn kém hơn. Trong trường hợp này, đọc mã đạo đức mà các cố vấn tương lai tuân theo. Thuật ngữ "ủy thác" là điều quan trọng nhất, vì nó có nghĩa là cố vấn tài chính được yêu cầu giữ những lợi ích tốt nhất của bạn đi đầu trong tâm trí của mình.

Một số cố vấn tài chính ở Manhattan đã được công nhận thường xuyên về kỹ năng, kinh nghiệm và lợi ích tổng thể cho khách hàng của họ. Brian Pfeifler

Brian Pfeifler là một cố vấn tài chính với Morgan Stanley. Ông có hơn hai thập kỷ kinh nghiệm và giữ giấy phép Series 7, 63 và 65. Pfeifler được đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Chứng khoán (SEC) như là một cố vấn đầu tư. Ông cũng là một nhà môi giới đăng ký. Pfeifler được thanh toán dựa trên kết quả hoạt động của tài sản của khách hàng, nhưng ông cũng thu lãi từ các sản phẩm tài chính mà ông ta bán. Công ty cũng tính một khoản phí thường xuyên cho các dịch vụ.

Các khách hàng mục tiêu của Pfeifler bao gồm các cá nhân có giá trị cao (HNWIs) và các cá nhân có giá trị kinh tế cao (UHNWIs). Ông sẵn sàng cung cấp cho khách hàng các chiến lược quản lý danh mục đầu tư, mua và bán cổ phần và các khoản đầu tư khác, và giúp khách hàng phát triển kế hoạch đạt được các mục tiêu tài chính ngắn và dài hạn.

Shelley Bergman

Shelley Bergman là giám đốc quản lý và quản lý danh mục đầu tư cao cấp của Tập đoàn Bergman của Morgan Stanley ở Manhattan. Bergman đã từng là cố vấn tài chính trong gần ba thập kỷ và làm việc với HNWIs cũng như các tổ chức và quỹ. Trọng tâm chính của ông là quản lý danh mục đầu tư cân bằng, vốn cổ phần và thu nhập cố định. Ông cũng chịu trách nhiệm phát triển và giám sát các chiến lược danh mục vốn trao đổi vốn trao đổi độc quyền của nhóm mình.

Bergman thành lập Tập đoàn Bergman vào năm 1998 với mục tiêu chính là cung cấp cho khách hàng, đặc biệt là khách hàng giàu có, các dịch vụ tư vấn tài chính cực kỳ cá nhân hóa. Bergman liên tục được xếp hạng trong số những cố vấn tài chính hàng đầu ở Manhattan, Bang New York và trên toàn quốc. Ông cũng là khách thường xuyên của CNBC, nơi ông thảo luận về sự chiếm lĩnh của ông về nền kinh tế, các thị trường khác nhau và các cơ hội đầu tư, và các xu hướng. Richard Saperstein

Richard Saperstein là giám đốc điều hành và giám đốc đầu tư của CIO của Treasury Partners. Saperstein dẫn đầu nhóm 20 chuyên gia tài chính cung cấp nhiều dịch vụ quản lý tiền mặt và tiền cho khách hàng có giá trị cao cũng như khách hàng doanh nghiệp và cá nhân. Ông có hơn 30 năm kinh nghiệm làm việc trên Phố Wall và được công nhận rộng rãi về chuyên môn tài chính và đầu tư. Ông đã liên tục đứng trong top 100 của 100 nhà tư vấn tài chính hàng đầu của Barron kể từ khi thành lập vào năm 2004. Tạp chí Wall Street, tạp chí Forbes, CNBC News, Bloomberg, Fox Business News và The New York Times thường xuyên kêu gọi Saperstein chia sẻ quan điểm về thị trường.