Các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với lĩnh vực công nghệ có một loạt ETFs hoặc quỹ tương hỗ từ đó lựa chọn. Có hơn 50 ETF được cung cấp trong danh mục và hơn hai lần nhiều quỹ tương hỗ.

Quỹ công nghệ bao gồm một loạt các công ty tham gia cung cấp hàng hoá và dịch vụ khác nhau, bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ Internet, thiết bị mạng và các nhà cung cấp dịch vụ, nhà sản xuất thiết bị di động và các nhà cung cấp dịch vụ, các nhà sản xuất bán dẫn và các công ty phần mềm.

Dưới đây là so sánh hai quỹ chỉ số được tổ chức rộng rãi trong thể loại này, quỹ tương hỗ của Vanguard và một ETF từ State Street Global Advisers.

Chọn ngành công nghiệp SPDR ETF

Ngành công nghệ chọn ngành SPDR ETF (NYSEARCA: XLK XLKSel Sct Tech63 63 + 0 22% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) được đưa ra bởi các cố vấn toàn cầu của State Street vào năm 1998. Đây là khu vực công nghệ rộng rãi nhất của ETF với tổng tài sản là 11 đô la. 8 tỷ. ETF này theo dõi Chỉ số ngành công nghiệp S & P, một tập con của chỉ số S & P 500 được thiết kế để phản chiếu hiệu suất tổng thể của các công ty kinh doanh trong lĩnh vực công nghệ. Quỹ này sử dụng chiến lược sao chép, đầu tư vào cùng một cổ phiếu, và trong cùng tỷ lệ, như là chỉ số cơ bản.

Các công ty phần mềm và dịch vụ CNTT chiếm ưu thế trong danh mục đầu tư, chiếm 42,5% tài sản, tiếp theo là các công ty trong các máy tính, điện thoại và các doanh nghiệp phần cứng công nghệ, và sau đó là các công ty dịch vụ viễn thông. Quỹ này chủ yếu là các cổ phiếu vốn hóa lớn, trong danh mục đầu tư bao gồm hơn 70 cổ phiếu. Các cổ phiếu hàng đầu của quỹ bao gồm Apple, Inc. (NASDAQ: AAPL

AAPLApple Inc174 25 + 1. 01% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Tập đoàn Microsoft (NASDAQ: MSFT MSFTMicrosoft Corp84 47 + 0. 39% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), Facebook, Inc. 17 + 0 70% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ), AT & T, Inc (NYSE: T TAT & T Inc32 86-1 .32% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ) và Alphabet, Inc (NASDAQ: GOOGL GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0 70% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6 ). Năm tài sản này chiếm tổng cộng 41. 15% tổng danh mục đầu tư. Tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư là 5% thấp.

Tỷ lệ chi phí cho ETF này là 0,14%, thấp hơn rất nhiều so với mức trung bình là 0,3%. Lợi tức cổ tức của quỹ là 1,85%.

Lợi tức trung bình năm năm của quỹ là 10,99%, vượt xa mức trung bình của 7,6%. Morningstar đánh giá ETF này là rủi ro thấp, với lợi nhuận trên trung bình.

Công nghệ thông tin tiên phong Idx Adm

Một trong những quỹ hỗ trợ ngành công nghệ rộng rãi nhất là Quỹ Công nghệ thông tin Vanguard (VITAX) do Vanguard đưa ra vào năm 2004 với 8 đô la.3 tỷ tài sản. Quỹ này theo dõi chỉ số MSCI U. S. Index / Công nghệ thông tin 25/50, một chỉ số bao gồm các cổ phiếu nhỏ và lớn được lựa chọn để đại diện cho hiệu suất của các công ty công nghệ thông tin công khai. Quỹ này cũng sử dụng một phương pháp sao chép, nắm giữ cùng một cổ phiếu, với tỷ lệ tương tự như chúng xuất hiện trong chỉ số cơ bản.

Danh mục đầu tư của quỹ này lớn hơn nhiều so với quỹ ETF của State Street với tổng số hơn 350 cổ phần nắm giữ. Tuy nhiên, các cổ phiếu hàng đầu vẫn giữ nguyên như Apple, Microsoft và Facebook, và năm cổ phiếu hàng đầu chiếm 40%. 41% tổng danh mục đầu tư, rất gần với tỷ lệ phần trăm trong số 5 cổ phiếu hàng đầu của ETF. Phần lớn quỹ nắm giữ ít hơn 0. 2% tổng tài sản đầu tư của danh mục đầu tư. Tỷ lệ doanh thu danh mục đầu tư rất thấp chỉ ở mức 3%.

Tỷ lệ chi phí cho Công ty Công nghệ thông tin Vanguard Idx Adm cũng rất thấp, ở mức 0%, so với mức trung bình là 1. 46%. Quỹ này cung cấp mức cổ tức là 1,37%.

Lợi tức trung bình năm năm trung bình là 10,28%, vượt trội so với mức bình quân 7,14%. Morningstar đánh giá quỹ như cung cấp lợi nhuận trên trung bình với rủi ro thấp, cùng mức xếp hạng như của ETF.

Lợi thế và Bất lợi

Quỹ ETF và quỹ tương hỗ đều có lợi thế và bất lợi. ETF được dễ dàng giao dịch hơn kể từ khi họ giao dịch trên sàn giao dịch giống như chứng khoán, trong khi các quỹ tương hỗ chỉ có thể được mua và bán vào cuối ngày. Quỹ tương hỗ cung cấp lợi thế là có thể mua cổ phiếu không phải trả hoa hồng. Cả hai loại quỹ này đều mang lại cho các nhà đầu tư nhỏ những lợi thế khi có thể mua số lượng cổ phần thấp. Không tính đến các khoản tiền có thể được giữ trong các tài khoản ưu đãi thuế, ETF thường là một khoản đầu tư hiệu quả về mặt thuế. Họ cũng có xu hướng có tỷ lệ chi tiêu thấp hơn đáng kể so với quỹ tương hỗ, khi so sánh mức trung bình trong trường hợp này, 0. 53% so với 1. 46%, rõ ràng cho thấy.

So sánh hai lựa chọn của Quỹ

So sánh hai quỹ đặc biệt này cho thấy chúng rất giống nhau ở hầu hết các khía cạnh, không có quỹ nào có lợi thế mạnh hơn quỹ khác. Quỹ đầu tư lẫn lộn Idx Adm của Quỹ Công nghệ thông tin Vanguard tăng nhẹ nhờ tỷ lệ chi phí thấp hơn 0. 1% so với ETF 0. 14% và tỷ lệ xoay vòng danh mục đầu tư thấp hơn một chút. Tuy nhiên, lợi nhuận trung bình năm của ngành công nghiệp công nghệ SPDR ETF chỉ đạt gần một điểm phần trăm đầy đủ, 10,99% so với 10,28% và ETF cung cấp lợi tức cổ tức cao hơn, 1,85% so với 1,37 % đối với quỹ tương hỗ Vanguard. Sự lựa chọn giữa hai quỹ đặc biệt này có xu hướng giảm xuống theo hướng ưu tiên cho danh mục vốn đầu tư gián tiếp rộng rãi hơn hoặc danh mục ETF tập trung hơn.