Quản lý rủi ro là một quá trình các nhà đầu tư sử dụng để giảm nhẹ hoặc chấp nhận rủi ro mà họ đang thực hiện với một khoản đầu tư. Nó thường được chia thành hai loại: rủi ro có hệ thống và không có hệ thống. Nhà đầu tư nên xác định các loại rủi ro mà họ tiếp xúc để họ có thể cố gắng giảm nhẹ rủi ro trước khi họ mất toàn bộ đầu tư.
Loại rủi ro đầu tiên, có hệ thống, có liên quan đến thị trường. Rủi ro này ảnh hưởng đến thị trường chung của an ninh. Nó không thể đoán trước và không thể thay đổi; tuy nhiên, rủi ro có thể được giảm nhẹ thông qua bảo hiểm rủi ro. Ví dụ, rủi ro chính trị là một rủi ro có hệ thống có thể ảnh hưởng đến nhiều thị trường, như thị trường trái phiếu, chứng khoán và tiền tệ. Một nhà đầu tư có thể bảo vệ danh mục đầu tư của mình bằng cách mua các lựa chọn đưa ra thị trường.
Loại thứ hai của rủi ro, rủi ro không có hệ thống, có liên quan đến một công ty hoặc một ngành. Nó còn được gọi là rủi ro có thể thay đổi và có thể được giảm nhẹ thông qua đa dạng hóa. Rủi ro này chỉ liên quan đến một cổ phiếu hoặc ngành cụ thể. Nếu một nhà đầu tư mua cổ phiếu dầu mỏ, ông ta giả định rủi ro liên quan đến ngành công nghiệp dầu mỏ và chính công ty.
Ví dụ, giả sử một nhà đầu tư được đầu tư vào một công ty dầu mỏ và ông tin rằng giá dầu giảm sẽ ảnh hưởng đến công ty. Nhà đầu tư có thể tìm cách đối nghịch hoặc bảo vệ vị trí của mình bằng cách mua một lựa chọn mua dầu thô hoặc cho công ty, hoặc ông có thể tìm cách giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa bằng cách mua cổ phiếu tại các công ty bán lẻ hoặc hãng hàng không. Anh ta giảm thiểu rủi ro nếu anh ta có những tuyến đường này để bảo vệ đầu tư của mình. Nếu ông không quan tâm đến quản lý rủi ro, giá cổ phiếu và giá dầu của công ty có thể giảm đáng kể và ông có thể mất tất cả khoản đầu tư của mình.
Giới thiệu về chiến lược dành riêng cho danh mục đầu tư | Các chiến lược đầu tư dành riêng cho các nhà đầu tư tổ chức như các quỹ hưu trí và các công ty bảo hiểm đã được các nhà đầu tư cá nhân muốn tìm kiếm để quản lý rủi ro trong những năm qua.
Khái niệm cơ bản về sự cống hiến danh mục đầu tư là để thiết kế các danh mục đầu tư cung cấp dòng tiền mặt có thể dự đoán trong tương lai để dự đoán dòng tiền mặt (hoặc nợ phải trả) trong tương lai, do đó giảm rủi ro trong thời kỳ đó.
Tại sao các nhà đầu tư cần quan tâm đến các tài sản có rủi ro rủi ro của ngân hàng?
Khám phá lý do tại sao các nhà đầu tư nên quan tâm đến các tài sản có rủi ro. Tài sản có rủi ro phản ánh phần nào tài sản của một ngân hàng có nguy cơ các lực lượng thị trường.
Các nhà đầu tư nên quan tâm đến những loại tài sản nào trước khi đầu tư vào một công ty?
Tìm hiểu những loại lợi nhuận tài chính như lợi nhuận và lợi nhuận tiền mặt, nhà đầu tư nên quan tâm nhất trước khi đầu tư vào một công ty.