Theo Cerulli Associates, các nền tảng Robo-Advisor dự kiến ​​đạt được gần 500 tỷ USD tài sản đang được quản lý vào năm 2020. Sự tăng trưởng này được thúc đẩy bởi sự quan tâm của khách hàng đối với đầu tư thụ động thông qua các danh mục đầu tư chi phí thấp thấp và thấp.

Sự giàu có và sự tiến bộ đã trở thành những nhà lãnh đạo trong ngành công nghiệp mới, thu hút hàng tỷ tài sản dưới quyền quản lý. Trong thời gian gần đây, Betterment đã thu được thêm 100 triệu đô la Mỹ để đầu tư mạo hiểm, từ các công ty như Kinnevik của Thụy Điển, Bessemer Venture Partners, Menlo Ventures, Francisco Partners và Anthemis Group. Giá trị của nó bây giờ đứng ở mức 700 triệu đô la, so với 450 triệu đô la năm ngoái, và nó giám sát 3 đô la. 9 tỷ đồng.

Trong khi các nhà cung cấp này tập trung vào các dịch vụ trực tiếp đến người tiêu dùng, hầu hết các bộ phận tư vấn robo khác được thiết kế để bổ sung cho các thực tiễn tư vấn tài chính hiện tại. FutureAdvisor của BlackRock Inc. và Envantnet Inc.'s AdvisorNow là hai nền tảng phổ biến trong không gian này nhằm vào các mạng lưới tư vấn của riêng họ. Trong tương lai gần, Morgan Stanley, Merrill Lynch và LPL Financial Holdings Inc. đang có kế hoạch mở các dịch vụ tư vấn robo cho các cố vấn của họ. Các tổ chức này có nhiều vốn để cam kết cho các dự án này và một cơ sở cố vấn lớn, có thể nhanh chóng biến chúng thành những người chơi chính. (Để biết thêm thông tin, hãy xem:

Bài viết Chuyên gia Robo-Nhà tư vấn của BlackRock có nghĩa là .) Những người muốn bắt đầu công ty tư vấn robo của riêng họ có thể phải đối mặt với một số cạnh tranh khốc liệt, khi mà số lượng công ty tài chính-ngân hàng blue-chip ngày càng tăng lên đã tạo nên sự hiện diện. Bằng nhiều cách, số lượng cạnh tranh vượt quá cơ hội thị trường hiện tại do các công ty này tự định vị cho tương lai. Những người mới bắt đầu sẽ phải phân biệt theo những cách mới để cạnh tranh trong thị trường đông đúc.

Các yếu tố khác nhau Có nhiều cách khác nhau để khởi sự doanh nghiệp có thể phân biệt mình để cạnh tranh trong thị trường tư vấn robo đông đúc. Ví dụ, nhiều công ty bắt đầu bằng cách cung cấp việc thu hái thất thu thuế và các dịch vụ độc đáo khác được thiết kế để cung cấp lợi thế cạnh tranh. Tuy nhiên, nhiều dịch vụ này đã trở thành các tính năng tiêu chuẩn vì thị trường đã trưởng thành. Điều này có nghĩa là những người mới thành lập cũng như những người chơi có tiếng tăm cũng phải chú ý đến sự cạnh tranh và đảm bảo rằng họ đang theo kịp các bộ tính năng để duy trì tính cạnh tranh. Các chuyên gia tư vấn Robo có thể muốn xem xét thêm các tính năng được thiết kế để làm cho cuộc sống của thị trường trực tiếp của họ trở nên dễ dàng hơn nhiều - nghĩa là, cố vấn tài chính hơn là khách hàng của họ. Ví dụ, các chuyên gia tư vấn robo có thể cung cấp các tính năng giảm chi phí tìm kiếm khách hàng bằng cách tinh giản quy trình đăng nhập.Một số dịch vụ này có thể bắt đầu cạnh tranh và trùng lặp với các dịch vụ khác đã được nhắm mục tiêu đến các nhà tư vấn tài chính.

Marketing mạnh

Tiếp thị có xu hướng là một nỗ lực khó khăn trong các thị trường mới, trong khi đó cũng trở nên khó khăn hơn khi có nhiều đối thủ tham gia vào thị trường mới. Một mặt, một nghiên cứu do Wealth Management Monitor phát hiện cho thấy gần một nửa các chuyên gia tài chính và cố vấn thậm chí chưa từng nghe đến từ "cố vấn robo". "Những khách hàng tiềm năng này phải được thuyết phục rằng một nền tảng cố vấn robo thậm chí còn quan trọng trước khi thảo luận về các điểm giá, tính năng và các yếu tố khác biệt. Tin vui là các đối thủ cạnh tranh lớn trên thị trường phần lớn chú ý đến vấn đề nhận thức. Các nhà tư vấn tài chính có thể điều chỉnh như thế nào với Robo-Advisors

.

Mặt khác, vấn đề ngược lại cũng có thể xảy ra khi thị trường bão hòa với các thông điệp tiếp thị. Người tiêu dùng đã từng bị ấn tượng bởi khái niệm đầu tư tự động có thể sẽ tìm kiếm nhiều hơn nữa khi 10 hoặc 20 đối thủ cạnh tranh đều giống nhau. Các thông điệp tiếp thị phải phân biệt hiệu quả một công ty từ các đối thủ cạnh tranh, đòi hỏi phải liên tục nhìn vào thông điệp của đối thủ cạnh tranh và phản hồi của khách hàng. Dòng dưới cùng Thị trường cố vấn robo vẫn còn tương đối mới, nhưng ngày càng có nhiều đối thủ cạnh tranh có thể khiến các nhà đăng ký mới khó cạnh tranh. Ngoài việc vượt qua khó khăn trong việc đào tạo cố vấn cho những cố vấn chưa từng nghe đến thuật ngữ "robo-advisor", các công ty phải cạnh tranh với số lượng ngày càng tăng của các dịch vụ từ các tổ chức tài chính với các túi sâu và các doanh nghiệp mới bắt đầu bắt đầu từ nhiều năm trước trên thị trường.

Chìa khóa thành công cho những người mới tham gia này sẽ phát triển các tính năng độc đáo nhắm mục tiêu đến những khán giả hẹp và tạo ra các chiến dịch tiếp thị hiệu quả để tiếp cận và giáo dục những khán giả thích hợp và biến chúng thành những khách hàng lâu dài. (Để biết thêm chi tiết, xem:

Các xu hướng Robo-Advisor hàng đầu trong năm 2016

.)