Là một cố vấn tài chính không phải là dễ dàng, và bắt đầu trong kinh doanh này có thể rất khó khăn. Gọi điện thoại lạnh, giới thiệu, những đêm dài làm nghiên cứu và đập vỉa hè là tiêu chuẩn cho những người mới tham gia vào lĩnh vực này.

Nhưng cơ hội cho cố vấn tài chính trẻ chưa bao giờ tốt hơn. T. Rowe Price đưa ra một nghiên cứu cho thấy gần 70 triệu Baby Boomers đang trong giai đoạn trước khi nghỉ hưu, và hầu hết trong số họ đang cần sự tư vấn về tài chính. Sinh viên tốt nghiệp đại học có khát vọng để có được vào kinh doanh này có thể khắc phục một tương lai sinh lợi cho mình miễn là họ sẵn sàng làm những gì nó cần để bắt đầu từ đầu.

Đọc tiếp về lý do tại sao đó là thời điểm tuyệt vời để khởi động một công ty tư vấn trẻ tuổi. Mục tiêu của 4 loại khách hàng này Sự cần thiết của các cố vấn

Trong khi các cơ hội giáo dục nảy nở, các gói đào tạo dành cho các nhà môi giới và người lập kế hoạch mới đã được giảm mạnh bởi nhiều công ty. Và trong số khoảng 300.000 cố vấn tài chính ở Mỹ, chỉ có 5% dưới 30 tuổi. Tuy nhiên, báo chí tiêu cực về ngành tài chính kết hợp với những đợt sa thải đã làm mỏng đi hàng ngũ những người làm việc trong đó đã làm cho ngành công nghiệp này không mệt mỏi đối với nhiều học sinh trung học và cao đẳng.

Một trong những lý do tại sao nhiều thanh niên không tham gia vào ngành công nghiệp chỉ đơn giản là do thiếu nhận thức. Nhiều học sinh trung học và cao đẳng biết rất ít hoặc không có gì về sự tồn tại của các nhà môi giới chứng khoán hay các nhà quy hoạch tài chính, hãy để một mình làm những gì họ làm hoặc những thách thức và phần thưởng mà đi kèm với kinh doanh. Họ cũng có thể bị tắt bởi số lượng các cuộc thăm dò lạnh có liên quan ngay từ đầu hoặc bởi mức độ quan liêu và nghiên cứu được yêu cầu.

Tỉ lệ suy hao của các công ty môi giới trẻ cũng rất cao. Nghiên cứu của Cerulli and Associates cho thấy gần 30.000 chuyên gia tư vấn bắt đầu sự nghiệp của họ trong ngành trong vòng năm năm qua đã thoát khỏi hoạt động tư vấn vào năm 2015. Một số sẽ tham gia các vị trí không cố vấn trong ngành, trong khi một số khác sẽ rời khỏi ngành công nghiệp hoàn toàn theo đuổi các nghề khác. Điều này có nghĩa là nhiều nhà môi giới và các nhà quy hoạch đang rời khỏi ngành công nghiệp hơn là tham gia vào nó, và điều này không phải là điềm lành cho tương lai của nghề. (999) Xu hướng thách thức các nhà tư vấn tài chính

Tài nguyên dồi dào Như vậy, nhu cầu về các nhà môi giới và các nhà quy hoạch chưa bao giờ được cao hơn. Philip Palaveev, một cố vấn của Fusion Advisor Network nói, "Dài hạn, điều này chắc chắn sẽ giết chúng tôi. Khi làn sóng cố vấn trên 50 tuổi cố gắng nghỉ hưu, làm thế nào chúng ta sẽ hấp thụ các khách hàng mà họ để lại phía sau?"Craig Pfeiffer, người sáng lập và là chủ tịch của Advisors Ahead - đối chiếu với sinh viên đại học với cố vấn tài chính - nói rằng ngành tài chính nói chung cần nâng cao khả năng hội nhập học tập với kinh nghiệm thực tế. Ông nói: "Ngành công nghiệp tập thể và mỗi bên tham gia ngành đều có trách nhiệm tạo ra một mô hình tích hợp thu hút các ứng cử viên chất lượng và vị trí của họ cho sự thành công, và điều đó đến từ việc xem sự thành công. " Để kết thúc, Merrill Lynch đã tạo ra một chương trình vào năm 2014 được gọi là Team Financial Advisor, trong đó các thành viên của nhóm được yêu cầu phải làm việc trong một số vai trò cụ thể liên quan đến kế hoạch tài chính trong 31 tháng, chẳng hạn như phát triển kinh doanh hoặc kế hoạch nghỉ hưu. Tỷ lệ duy trì hiện tại của chương trình dao động trong phạm vi 35% đến 40%. Sinh viên muốn tham gia vào hoạt động tư vấn tài chính hiện nay có nhiều lựa chọn tuyệt vời để lựa chọn khi chuẩn bị học tập. Hơn 100 trường học như Kansas State, Virginia Tech và Texas Tech hiện đang cung cấp các chương trình đào tạo về bậc học và sau đại học, trong đó sinh viên sẽ học những điều căn bản về đầu tư, bảo hiểm, nghỉ hưu và lập kế hoạch về bất động sản. Hầu hết sinh viên tốt nghiệp sẽ được chuẩn bị để tham gia kỳ thi của Hội đồng quản trị CFP sau khi tốt nghiệp.

Trong khi những trở ngại nêu trên có thể là rào cản lớn cho nhiều cố vấn tiềm năng, họ không nên ngăn cản những người trẻ tuổi vào kinh doanh. Sẽ có những phần thưởng tuyệt vời cho các cố vấn tài chính có thể thành công, và nhiều nhà môi giới và lập kế hoạch cũ đã bắt đầu tìm kiếm những người kế thừa cho thực tiễn riêng của họ.

Dòng dưới cùng

Có nhiều cơ hội cho giới trẻ ngày nay trong kinh doanh tư vấn tài chính hơn bất kỳ thời điểm nào trong lịch sử. Hiện đã có một sự thiếu hụt của cố vấn làm việc với các khách hàng của Baby Boomer, và sự thiếu hụt này có thể sẽ trở nên tồi tệ hơn trong tương lai gần. Những cố vấn mới bắt đầu có thể bắt đầu bằng cách tham gia các chương trình như NexGen của Hiệp hội Kế hoạch Tài chính hoặc chương trình Genesis do Hiệp hội Các Nhà tư vấn Tài chính Cá nhân Quốc gia đưa ra. Những người có khả năng vượt qua những trở ngại ban đầu và đạt được một chỗ đứng trong kinh doanh có thể gặt hái được phần thưởng trọn đời. (Để đọc liên quan, xem:

Là một nghề nghiệp trong kế hoạch tài chính trong tương lai của bạn?

)