Mục lục:
Quỹ tương hỗ yêu cầu đầu tư tối thiểu để quản lý quỹ tương hỗ tính thanh khoản và sự tự tin họ cần để làm cho bạn nhiều tiền hơn. Tuy nhiên, các quỹ thường đặt ra các khoản đầu tư tối thiểu để giữ các nhà giao dịch nhỏ và ngắn hạn khỏi ảnh hưởng đến dòng tiền và quản lý quỹ hàng ngày. Nói cách khác, nếu không có khoản đầu tư tối thiểu, một quỹ tương hỗ sẽ giống như bất kỳ cổ phiếu nào khác.
Quỹ Tương hỗ khác nhau như thế nào?
Rõ ràng, quỹ tương hỗ khác với cổ phiếu thông thường vì nó cho phép bạn chia tiền của mình cùng với một loạt nhà đầu tư khác để mua một bộ sưu tập chứng khoán, cổ phiếu hoặc trái phiếu khác có thể khó khăn cho bạn để truy cập một mình. Sự lộn xộn của một quỹ tương hỗ là nó cho phép bạn lây lan rủi ro của bạn cho một loạt các lựa chọn cổ phiếu thay vì đặt tất cả tiền của bạn trong một cổ phiếu duy nhất. Điều này làm giảm nguy cơ mất rất nhiều tiền nếu một cổ phiếu xảy ra để giảm mạnh.
Nhà quản lý quỹ xác định đầu tư tối thiểu như thế nào?
Các yếu tố đóng vai trò quyết định đầu tư tối thiểu cho quỹ tương hỗ bao gồm chiến lược đầu tư của công ty quản lý, nhu cầu thanh khoản của quỹ và quy mô của quỹ. Mức đầu tư tối thiểu có thể là bất cứ nơi nào giữa $ 500 và $ 3 000, tùy thuộc vào các yếu tố đã đề cập ở trên. Tuy nhiên, mặc dù có một khoản đầu tư tối thiểu cần thiết cho quỹ tương hỗ, mức giá này có thể thấp hơn những gì bạn phải đầu tư để xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng của các cổ phiếu cá nhân riêng của bạn.
AD:Tôi là một thanh niên 80 tuổi làm cho việc thanh toán thuế theo yêu cầu phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD). Tôi định chuyển IRA sang Roth IRA và nộp thuế cho tổng RMD. Tôi có thể rút tiền từ Roth vào năm sau khi chuyển đổi không? Trước tiên, tôi hiểu rằng
Mẹ tôi thừa hưởng cha IRA của bố tôi. Khi cô qua đời, tôi nhận được một đơn đăng ký tài khoản liệt kê tôi là người hưởng lợi, cũng như thông báo rằng anh trai tôi và tôi sẽ phải phân phối theo yêu cầu của mẹ tôi. Anh tôi chẳng có nơi nào tìm thấy. Tôi nên làm thế nào để
Nếu anh trai của bạn không thể tìm được, bạn có thể muốn kiểm tra với cơ quan giám sát của IRA và / hoặc cố vấn tài chính để tìm hiểu xem tài liệu kế hoạch IRA có bao gồm bất kỳ điều khoản nào cho tình huống như vậy. Ví dụ, một số tài liệu của IRA nói rằng nếu không thể tìm được người hưởng lợi thì người hưởng lợi đó sẽ được đối xử như thể anh / chị ta không phải là người thụ hưởng IRA.
Tôi muốn lăn qua một phần kế hoạch nghỉ hưu của tôi với chủ nhân của tôi và tôi đã được yêu cầu yêu cầu kiểm tra riêng để tính các khoản tiền trước và sau khi thuế. Điều đó có nghĩa là gì?
ĐIều này được dựa trên các quy tắc mà một cá nhân có thể lăn trên một phần của số dư kế hoạch nghỉ hưu của mình, thay vì lăn trên toàn bộ số dư. Theo các quy tắc, nếu một cá nhân chỉ lướt qua một phần của số dư tài khoản nghỉ hưu, phần chuyển khoản được coi là bao gồm số tiền thuế trước.