Khoảng một nửa cố vấn tài chính (55%) dự định nhắm mục tiêu đến các nhà đầu tư mới nổi và các nhà đầu tư giàu có trong năm năm tới. Nhưng các nhà đầu tư này sẽ thực sự di chuyển lên bậc thang giàu có? Trong "Outlook Million Million 7", Fidelity Investments kết luận rằng các nhà đầu tư giàu có đang nổi lên không chỉ có vị trí tốt để đạt được tình trạng triệu phú thậm chí có thể vượt qua nó.

Fidelity đã khảo sát những người giàu có, những người triệu phú giàu có và những người triệu phú khổng lồ đang nổi lên để đánh giá khả năng xây dựng sự giàu có của họ. Nó xác định những người giàu có đang nổi lên như là có tiềm năng lớn nhất để xây dựng sự giàu có dựa trên sáu yếu tố. Người giàu có đang nổi lên được định nghĩa là những người từ 21-49 tuổi, với tài sản có thể đầu tư từ 50 đến 250 ngàn đô la và thu nhập hộ gia đình từ 100.000 đô la trở lên. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Thái độ nghỉ hưu của trẻ sơ sinh và người lớn-Xers khác .

Sự giàu có tương tự như những tòa nhà

Sự giàu có đang nổi lên không giống như triệu phú ngày nay. Hầu hết (hơn hai phần ba) là nữ và một phần tư không trắng. Điều đó nói rằng họ chia sẻ nhiều thái độ và hành vi của các triệu phú hiện tại. Bob Oros, người đứng đầu của cố vấn đầu tư đã đăng ký, cho biết: "Chúng tôi đã chỉ ra rằng độc đáo của các nhà đầu tư thế hệ sau là thế nào, nhưng trên thực tế, họ thể hiện nhiều điểm tương đồng với các triệu phú ngày nay - (RIA), Fidelity Clearing and Custody. "Những điểm tương đồng này nên khuyến khích các cố vấn mở rộng cơ sở khách hàng của họ vượt ra ngoài các triệu phú truyền thống và tạo cho tất cả các nhà đầu tư niềm tin vào khả năng của họ để di chuyển lên sự giàu có. "(Để đọc có liên quan, xem:

Nhân khẩu học Thay đổi Ðầu tư - Và Làm thế nào để Tận dụng nó .) Với tài sản trung bình là $ 250,000, sự giàu có đang nổi lên dường như không phải là triệu phú trong quá trình thực hiện, nhưng nghiên cứu cho thấy rằng họ có 6 yếu tố xây dựng giàu có mà nhiều triệu phú và những nhà triệu phú deca trưng bày. ( 3 cổ phiếu được hưởng lợi từ Chuyển đổi Tiền tệ Trillion Dollar)

Thời gian Horizon:

Các nhà đầu tư giàu có đang nổi lên trung bình 40 năm và còn lại 27 năm trước họ đạt tuổi nghỉ hưu điển hình là 67. 7. Chỉ có 1% là nghỉ hưu.

Nghề nghiệp:

Nhiều người giàu có đang nổi lên đã theo đuổi sự nghiệp tương tự với những triệu phú ngày nay. Bao gồm tài chính, kế toán và công nghệ thông tin. Họ có thể nắm giữ các vị trí tương đối cơ sở so với triệu phú, nhưng vẫn có thời gian để di chuyển lên nghề và bậc thang lương. Thu nhập:

Thu nhập trung bình hàng năm của hộ gia đình cho người giàu có đang nổi lên ($ 125, 000) gấp 2,5 lần thu nhập của gia đình trung vị ở U. và gần thu nhập của những triệu phú ngày nay ($ 200,000 đối với những người vẫn đang làm việc).

Trạng thái Tự Lập: Khoảng 8 trong số 10 nhà đầu tư giàu có đang nổi lên đã kiếm được hoặc tăng tài sản của riêng mình, một đặc điểm mà họ chia sẻ với các triệu phú và những nhà triệu phú.

Trọng tâm Dài hạn: Cả hai người giàu có đang nổi lên và triệu phú đều có một sự tập trung dài hạn khi đầu tư. Ba trong bốn phân đoạn của cả hai tập trung vào sự tăng trưởng dài hạn của tài sản của họ và ba trong số 10 tập trung vào việc hỗ trợ lối sống mà họ muốn khi nghỉ hưu.

Phong cách đầu tư: Giống như các nhà triệu phú thập kỷ, những người giàu có đang nổi lên sẵn sàng đầu tư một cách tích cực để giúp tối đa hóa lợi nhuận và dành một phần đáng kể trong danh mục đầu tư của họ cho các khoản đầu tư có rủi ro hơn. Cả hai đều có nhiều khả năng mô tả mình là nhà đầu tư tự định hướng.

Vai trò của cố vấn Các cố vấn tài chính muốn thu hút người giàu có đang nổi lên nên lưu ý rằng 68% là phụ nữ và một phần tư không trắng và phục vụ cho nhu cầu của các nhóm này, Fidelity khuyên.

Chỉ có 24% người giàu có đang nổi lên mới có kiến ​​thức về đầu tư. Họ quan tâm đến việc tìm hiểu thêm về các loại tài sản điển hình như chứng khoán, trái phiếu, quỹ tương hỗ, chứng chỉ tiền gửi (CD) và bất động sản. (Đối với các bài đọc liên quan, xem: Hưu trí: Những thế hệ nào là những người tiết kiệm nhất?

)

Nghiên cứu cũng gợi ý thu hút nhóm nhà đầu tư sớm. Một phần tư những người giàu có không làm việc với một cố vấn cho rằng các cố vấn không quan tâm đến việc làm việc với họ vì mức tài sản họ phải đầu tư. Nhưng một nửa tư vấn là các cố vấn rất quan trọng để đạt được thành công đầu tư. (Xem thêm:

Bây giờ là Thời gian để khách hàng Gen X .) Sáu mươi phần trăm cho biết sẽ có nhiều khả năng làm việc với một cố vấn nếu mức phí thấp hơn. Fidelity gợi ý rằng các cố vấn đưa ra một cấu trúc lệ phí với một bộ dịch vụ hoàn chỉnh.

Cố vấn cũng nên tham gia cả hai vợ chồng như 52% quyết định chia sẻ khi đầu tư. (Xem thêm: Tăng cường mối quan hệ với các khách hàng phụ nữ .)

Dòng dưới cùng

Sự giàu có của ngày hôm nay có vị trí tốt để trở thành triệu phú của ngày mai mang lại cơ hội cho các cố vấn. Để thu hút nhóm nhà đầu tư này, các cố vấn cần phải tham gia nhóm này sớm, phục vụ cho sự đa dạng của họ, giáo dục họ và điều chỉnh phí và dịch vụ cho phù hợp. (Để đọc có liên quan, hãy xem: Cố vấn Tài chính Cần Tìm kiếm Nhóm này NGAY BÂY GIỜ .)