Các cố vấn tài chính trực tuyến (hoặc tư vấn robo) là tất cả sự tức giận và sự phổ biến của họ có thể sẽ tiếp tục phát triển. Một số người cho rằng đây là một mối đe dọa đối với các nhà tư vấn tài chính truyền thống nhưng nhiều người bắt đầu thấy các cố vấn giỏi và cố vấn tài chính con người có thể làm việc hài hòa như thế nào.

Giống như các cố vấn tài chính truyền thống không giống nhau, cũng có thể nói cho các cố vấn robo. Có cả sự khác nhau và điểm tương đồng nếu bạn nhìn vào các cầu thủ lớn trên mạng. Vậy tư vấn robo nào phù hợp nhất với sự cộng tác của cố vấn tài chính thông thường? Dưới đây là một vài ví dụ. (Để biết thêm chi tiết, xem: Ai có Robo Advisors? Mọi người? )

Nâng cao hiệu quả Công ty Betterment đã hình thành Tổ chức Hợp nhất để làm việc với các cố vấn tài chính muốn sử dụng nền tảng đầu tư và công nghệ của họ để làm việc với khách hàng. Đây có thể là một lựa chọn hấp dẫn cho các cố vấn tài chính đã làm việc trực tuyến và những người có thể không cung cấp lời khuyên đầu tư liên tục. Tăng cường Năng lực thể chế cũng có thể là một lựa chọn hấp dẫn đối với các cố vấn tài chính nhằm phục vụ các khách hàng trẻ tuổi có tài sản đầu tư không đạt được mức tối thiểu thông thường.

Hơn nữa, Betterment đã hợp tác với Fidelity Investments, trong đó Fidelity sẽ cung cấp các dịch vụ của Betterment cho các cố vấn tài chính, những người đang giữ tài sản của khách hàng với Fidelity, một lần nữa cố gắng cho phép các cố vấn tài chính phục vụ một cơ sở khách hàng rộng hơn. Theo trang web của họ, "

Motif Advisor cung cấp một nền tảng quản lý tài sản sáng tạo để giúp cố vấn kết nối với các nhà đầu tư trên khắp các thế hệ.

Motif Investing

"

Motif Investing được biết đến với danh mục đầu tư theo chủ đề cho các nhà đầu tư. Các danh mục đầu tư này thường chứa 30 cổ phiếu, quỹ giao dịch trao đổi hoặc một sự kết hợp của hai loại này có thể được giao dịch với giá 9 USD. 95 cho mỗi danh mục. Dịch vụ của Motif dành cho các cố vấn tài chính tập trung vào việc sử dụng công nghệ và các danh mục đầu tư đã được phân bổ trước làm phương tiện để làm việc với Millennials và các khách hàng trẻ tuổi khác. Họ tout công nghệ của họ như là một phương tiện cho các cố vấn để tham gia với các khách hàng trẻ tuổi và để phục vụ khách hàng ở tất cả các giai đoạn của sự giàu có.

Folio

Folio Investing cũng cung cấp danh mục đầu tư được phân bổ trước cho các nhà đầu tư cá nhân. Dịch vụ Thể chế Folio của họ hướng tới trợ giúp tư vấn tài chính quản lý danh mục đầu tư

c

lients 'của họ.

Trang web của họ chào hàng dịch vụ Advisor Connexion. Theo kết luận trên website của họ: " Với Advisor Connexion, bạn có thể triển khai dịch vụ tư vấn dựa trên web của mình để thu hút và thu hút các nhà đầu tư có nhu cầu dịch vụ trực tuyến bất cứ lúc nào / ở bất cứ nơi nào, đồng thời cải tiến cách phục vụ khách hàng hiện tại." Folio dường như háo hức muốn liên kết với cố vấn tài chính và giúp họ phát triển kinh doanh tư vấn trực tuyến của họ. (

) Jemstep

Jemstep cung cấp cho các nhà đầu tư cá nhân sự trợ giúp trực tuyến về kế hoạch nghỉ hưu và hướng dẫn cũng như sự tập trung ban đầu của họ vào việc giúp đỡ người tiêu dùng so sánh các ETFs và quỹ tương hỗ khác nhau. Jemstep Advisor Pro cung cấp các cố vấn tài chính một số dịch vụ và tính năng để nâng cao mối quan hệ khách hàng của họ trên trang web của họ, bao gồm: Một trải nghiệm trực tuyến hiện đại, phù hợp với các khách hàng trẻ hơn của Millennial đến các nhà đầu tư có vốn đầu tư cao hơn.

Khả năng truy cập vào tài sản bị giữ lại thông qua phần mềm tổng hợp tài khoản của họ.

Một công cụ cung cấp cho khách hàng tiềm năng một công cụ phân tích danh mục đầu tư miễn phí.

Cung cấp các hệ thống không cần giấy tờ để làm cho các khách hàng mới được sắp xếp hợp lý hơn.

• Cung cấp một cổng dịch vụ khách hàng trực tuyến để giúp thúc đẩy mối quan hệ với khách hàng mạnh mẽ hơn.
• Họ cung cấp các công cụ tư vấn như là một hệ thống CRM để giúp họ sắp xếp các hoạt động của họ.
• Trang web của họ chỉ ra rằng họ tích hợp với các nhà cung cấp bên thứ ba có chất lượng để cung cấp cho các nhà tư vấn một giải pháp quản lý đầu tư liên tục.
• Upside / Liftoff
• Ritholtz Wealth Management đang tung ra hệ thống tư vấn robo-Liftoff - kết hợp với công nghệ của Upside cung cấp cho các cố vấn tài chính một phương tiện để sử dụng chiến lược phân bổ tài sản của họ để sử dụng với các nhà đầu tư mới nổi. Nền tảng này sẽ cho phép các cố vấn tài chính phục vụ các nhà đầu tư này và cạnh tranh với các chuyên gia tư vấn robo như Wealthfront. Upside và Liftoff đã hợp tác với Tập đoàn TD Ameritrade Holding (AMTD
• AMTDTD Ameritrade Holding Corp49. 28-0 91%

Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) (xem bên dưới).

Các công ty dịch vụ tài chính lớn Sự hợp tác của Fidelity với Fidelity Investments cung cấp dịch vụ của họ cho các cố vấn tài chính, những người giữ tài sản của khách hàng với Fidelity. Điều này cũng cung cấp Fidelity với một nền tảng tư vấn robo ngay lập tức để cung cấp cố vấn tài chính. Ngoài sự sắp xếp của họ với Betterment, Fidelity gần đây đã công bố một quan hệ đối tác với các cố vấn-robo Learnvest cũng như. Learnvest là một dịch vụ kế hoạch tài chính nhằm phục vụ cho các nhà đầu tư nhỏ tuổi hơn và các nhà đầu tư giàu có. Kết hợp với quan hệ đối tác của Fidelity, Fidelity dường như đang cung cấp đầy đủ các dịch vụ cho các cố vấn sử dụng Fidelity, cho phép những cố vấn này xây dựng dịch vụ của họ cho các khách hàng trẻ tuổi hơn để trau dồi các mối quan hệ với họ trong tương lai. Tập đoàn Vanguard đã xây dựng một nền tảng cố vấn robo rất vững chắc sử dụng các nhà hoạch định và tư vấn tài chính trong nhà. Tài sản của họ đã tăng lên đáng kể trong vài năm qua. Một bài báo gần đây trong báo chí tài chính cho thấy rằng Vanguard đang xem xét cung cấp một phiên bản của dịch vụ này cho cố vấn tài chính mà nhóm bán hàng của họ gọi là tổ chức, có lẽ trong một nỗ lực để đạt được phân bổ thêm các quỹ tương hỗ của họ và ETFs. Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 64-0 40% Được tạo bằng Highstock 4. 2. 6

) đã đưa ra các sản phẩm Cố vấn Cảng thông minh và " white label "cho các cố vấn tài chánh có quyền giám hộ họ. Giống như Fidelity, điều này sẽ cung cấp cho các cố vấn một cơ hội để thúc đẩy các dịch vụ lưu ký và công nghệ được cung cấp bởi Schwab để xây dựng một nền tảng kỹ thuật số để phục vụ khách hàng trẻ tuổi, đang nổi lên mà họ có thể không có khả năng phục vụ. TD Ameritrade đang áp dụng cách tiếp cận khác để cung cấp các dịch vụ tư vấn viên robo cho các cố vấn tài chính, những người sẽ bị bắt giữ với họ. Nó sẽ cung cấp một giải pháp kiến ​​trúc mở thông qua nền tảng Veo của nó để cung cấp cho các cố vấn tiếp cận với các chuyên gia tư vấn robo, những người giữ quyền quản lý với TD bao gồm Jemstep, Upside và Nest Egg Wealth. Ngoài ra, các chuyên gia tư vấn như Edelman Financial, SigFig, Financial Engines và các cố vấn trực tuyến khác cũng có thể được tư vấn thông qua nền tảng Veo. Sự xuất hiện của cố vấn tài chính trực tuyến đã nâng cao nhận thức của các cố vấn tài chính truyền thống đến nhu cầu cung cấp các giải pháp tư vấn thay thế cho các nhà đầu tư, đặc biệt là các nhà đầu tư trẻ hơn, những người không được các cố vấn tài chính phục vụ tốt. Các cố vấn tài chính Savvy sẽ nhận ra rằng hợp tác với một Robo-cố vấn trực tiếp hoặc bằng cách sử dụng một nền tảng tương tự được cung cấp bởi Custodian của họ có thể là một cách để mở rộng cơ sở khách hàng của họ và để phục vụ khách hàng mục tiêu của họ trong tương lai. Các cố vấn robo Savvy nhận ra rằng cung cấp các giải pháp trực tuyến cho các cố vấn tài chính truyền thống là một chiến lược tăng trưởng hợp lệ. Sự tham gia của các công ty dịch vụ tài chính lớn sẽ tạo thêm động lực cho sự tăng trưởng của các chuyên gia tư vấn robo và các nền tảng tương tự cho các cố vấn tài chính. (Để biết thêm thông tin, xem:

Robo Advisors và Human Touch: Better Together?

)